近來(lái)，一些機(jī)構(gòu)以“幫扶三農(nóng)”、“平移債務(wù)”為噱頭，打著“與央企、國(guó)企、外企合作”旗號(hào)在線上線下進(jìn)行宣傳造勢(shì)，通過(guò)“發(fā)放數(shù)字貨幣”給幫扶對(duì)象、“消費(fèi)積分償還債務(wù)”“發(fā)展人員注冊(cè)有獎(jiǎng)勵(lì)”等方式吸收資金，存在非法集資、金融詐騙等風(fēng)險(xiǎn)隱患。馬上消費(fèi)金融股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱：馬上消費(fèi))消保專家提醒：此類機(jī)構(gòu)運(yùn)作模式違背市場(chǎng)基本規(guī)律，資金鏈極易斷裂，一旦出險(xiǎn)參與者將面臨嚴(yán)重?fù)p失。
案例一：以農(nóng)產(chǎn)品作掩護(hù)的原始股集資詐騙
2022 年 12 月， 12386 服務(wù)平臺(tái)接到投資者反映：XX生態(tài)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)集團(tuán)聲稱公司將要上市，在相關(guān)人員的朋友圈、各類微信群中以吸睛的海報(bào)和標(biāo)語(yǔ)宣傳，要求投資者來(lái)購(gòu)買公司的農(nóng)產(chǎn)品禮盒，并介紹親朋好朋友購(gòu)買，介紹到一定數(shù)量的人頭數(shù)或者購(gòu)買到一定金額農(nóng)產(chǎn)品，就可以獲得購(gòu)買該公司“原始股產(chǎn)權(quán)證”的權(quán)利，聲稱公司享受國(guó)家三農(nóng)優(yōu)惠政策，可以快速實(shí)現(xiàn)上市，要給老百姓帶來(lái)福利，并表示待公司上市后，將可以“一夜暴富”、“財(cái)富自由”等。
馬上消費(fèi)消保專家提示：近年來(lái)，使用農(nóng)產(chǎn)品或者三農(nóng)有關(guān)政策作為噱頭的非法集資活動(dòng)時(shí)有出現(xiàn)。上述案例僅僅發(fā)生在兩個(gè)月前，就是抓好了春節(jié)期間回家過(guò)年、走親訪友的人員流動(dòng)較多這個(gè)時(shí)機(jī)，并利用人們認(rèn)為國(guó)家支持農(nóng)業(yè)發(fā)展、購(gòu)買農(nóng)產(chǎn)品可以贈(zèng)予親朋等心理，通過(guò)“上市大漲”、“致富賺翻”等暗示，讓一些不了解相關(guān)金融知識(shí)的投資者上當(dāng)受騙。
案例二：以境外上市公司相關(guān)產(chǎn)品買斷經(jīng)營(yíng)權(quán)為噱頭的集資詐騙
2022 年 7 月， 12386 服務(wù)平臺(tái)接到投資者反映：XX生活館是某市一個(gè)新興的服務(wù)品牌，以各類養(yǎng)生、艾灸、保健，并提供茶座、沙龍場(chǎng)地等活動(dòng)為主要營(yíng)業(yè)內(nèi)容。近期，該場(chǎng)所舉辦了一場(chǎng)養(yǎng)生講座，向顧客宣揚(yáng)某國(guó)家(境外)的xx藥茶，將要在國(guó)內(nèi)獲得批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)，對(duì)新冠病毒感染及提高身體免疫力有著強(qiáng) 力的作用，是“可以救命的藥茶”，現(xiàn)在在中國(guó)征集第 一批經(jīng)銷商，要求投資 20 萬(wàn)元作為初始資金，就可以買斷初始經(jīng)營(yíng)權(quán)，是發(fā)家致富的好機(jī)會(huì)，也是利國(guó)利民的大好事。詐騙分子聲稱該公司為納斯達(dá)克上市公司，具有強(qiáng)勁的實(shí)力，并提供了一系列中英文的雙語(yǔ)宣傳冊(cè)，相關(guān)上市公司信息截圖等。在拿到數(shù)十人的資金后，該品牌方隨即失聯(lián)，該店鋪也以疫情無(wú)法經(jīng)營(yíng)為名關(guān)門跑路。
馬上消費(fèi)消保專家提示：以加盟或者特許經(jīng)營(yíng)的方式開(kāi)店賣貨是很平常的營(yíng)業(yè)方式，此案例中，不法分子從新冠疫情期間民眾對(duì)免疫力的逐步重視中嗅得“商機(jī)”，無(wú)中生有相關(guān)“境外藥茶”，以投資開(kāi)店、抓住特殊時(shí)期投資風(fēng)口等理由誘導(dǎo)民眾交錢，以境外上市公司實(shí)力雄厚騙取投資者信任，是典型的非法集資手段。
馬上消費(fèi)提醒廣大公眾珍惜血汗錢，守住錢袋子，提醒身邊人，爭(zhēng)當(dāng)金融衛(wèi)士。增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力，務(wù)必通過(guò)合法途徑了解政府政策，通過(guò)正規(guī)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行投融資，防止上當(dāng)受騙。
