**招銀理財總裁鐘文岳：譜寫高質(zhì)量發(fā)展新篇章**
在近日由中國基金報主辦的“2024中國機構(gòu)投資者論壇暨中國基金報十周年慶”上，招銀理財總裁鐘文岳發(fā)表了題為《譜寫五篇大文章，共繪行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展新曲線》的演講，深入探討了銀行理財行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀和未來趨勢。
鐘文岳首先回顧了資管行業(yè)和銀行理財?shù)难葑儦v程，指出公募基金在規(guī)模上已趕超銀行理財，成為資管市場的新領(lǐng)軍者。他分析，這一變化背后是公募基金全產(chǎn)品線布局、成熟的投研體系以及廣泛的市場渠道服務(wù)等因素的共同作用。
面對這一形勢，鐘文岳提出，銀行理財行業(yè)正在進行二次轉(zhuǎn)型，旨在打造標準的資管公司。他認為，銀行理財應(yīng)立足客戶本源，深耕客戶風險偏好，借助多資產(chǎn)多策略來開辟發(fā)展的新路徑。同時，他強調(diào)銀行理財與公募基金可以形成優(yōu)勢互補，共同構(gòu)建高質(zhì)量的大財富管理行業(yè)生態(tài)。
在談到具體實踐時，鐘文岳分享了招銀理財在普惠金融、綠色金融、科技金融、數(shù)字金融以及養(yǎng)老金融五大領(lǐng)域的探索和成果。他特別提到，招銀理財累計服務(wù)客戶已超過6000萬戶，為客戶創(chuàng)造收益超過2900億元，同時在綠色金融方面持續(xù)加大投融資支持，科技金融領(lǐng)域則優(yōu)先支持經(jīng)濟轉(zhuǎn)型中的優(yōu)秀企業(yè)融資。
針對銀行理財行業(yè)的未來發(fā)展，鐘文岳提出了四項建議：一是擴大個人養(yǎng)老金理財產(chǎn)品試點，以豐富養(yǎng)老產(chǎn)品供給；二是放開互聯(lián)網(wǎng)、券商等渠道代銷銀行理財產(chǎn)品，以推動普惠金融發(fā)展；三是探索建立理財產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓機制，支持長期限理財產(chǎn)品發(fā)行，以培育長期資本和耐心資本；四是優(yōu)化R4/R5評級理財產(chǎn)品首次購買必須臨柜面簽的要求，以促進資本市場發(fā)展和服務(wù)實體經(jīng)濟。
鐘文岳的演講為銀行理財行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展指明了方向，展現(xiàn)了招銀理財在資管新時代下的戰(zhàn)略思考和行動布局。
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