【ITBEAR】8月18日消息，近期，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局聯(lián)合發(fā)布了一項(xiàng)重要通知，即《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)地方金融組織監(jiān)管的通知》，旨在全面強(qiáng)化地方金融組織的監(jiān)管力度。這一舉措標(biāo)志著地方金融監(jiān)管邁入新階段，據(jù)ITBEAR了解，該通知著重強(qiáng)調(diào)了“央地協(xié)同、從嚴(yán)監(jiān)管；減量增質(zhì)、分類(lèi)施策；穩(wěn)妥有序、分步推進(jìn)”的核心監(jiān)管原則，目標(biāo)在于有序減少機(jī)構(gòu)數(shù)量，并有效遏制行業(yè)內(nèi)的經(jīng)營(yíng)亂象。
據(jù)業(yè)內(nèi)人士透露，該通知的實(shí)施意味著“7+4”類(lèi)地方金融組織將面臨更為嚴(yán)格的監(jiān)管環(huán)境，其數(shù)量預(yù)計(jì)將持續(xù)縮減。這一類(lèi)別涵蓋了小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司，以及投資公司、開(kāi)展信用互助的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社、社會(huì)眾籌機(jī)構(gòu)、地方各類(lèi)交易場(chǎng)所等不具備金融牌照但具有金融屬性的機(jī)構(gòu)。
近年來(lái)，地方金融業(yè)態(tài)發(fā)展迅速，在服務(wù)地區(qū)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和中小企業(yè)融資方面發(fā)揮了重要作用。然而，早期由于多頭監(jiān)管導(dǎo)致的監(jiān)管效率低下和監(jiān)管空白問(wèn)題日益凸顯。2017年，《關(guān)于服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革的若干意見(jiàn)》首次明確將“7+4”類(lèi)地方金融組織納入地方監(jiān)管范疇。此后，各省、自治區(qū)、直轄市相繼成立地方金融監(jiān)督管理局，雖然取得了一定成效，但仍面臨監(jiān)管依據(jù)不充分、執(zhí)法手段不足等挑戰(zhàn)。直至2021年，《地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例（草案征求意見(jiàn)稿）》的發(fā)布，為地方金融業(yè)態(tài)納入統(tǒng)一監(jiān)管框架提供了指導(dǎo)。
此次通知列出了11項(xiàng)重點(diǎn)任務(wù)，包括加速清理不合規(guī)機(jī)構(gòu)、嚴(yán)格控制新設(shè)機(jī)構(gòu)、限制跨省展業(yè)、嚴(yán)格管理杠桿和融資來(lái)源、加強(qiáng)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、嚴(yán)肅治理市場(chǎng)亂象、有序處置特定機(jī)構(gòu)、依法規(guī)范登記注冊(cè)、嚴(yán)厲打擊非法金融活動(dòng)、提升金融服務(wù)能力以及持續(xù)優(yōu)化監(jiān)管效能。其中，加快清理不合規(guī)機(jī)構(gòu)和嚴(yán)格限制跨省展業(yè)尤為引人注目。通知要求，對(duì)于“失聯(lián)”、“空殼”及嚴(yán)重違規(guī)經(jīng)營(yíng)的地方金融組織，需制定明確的退出流程，力爭(zhēng)三年內(nèi)完成清理。
廣東省小額貸款公司協(xié)會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)徐北分析指出，未來(lái)地方金融組織跨區(qū)（省）經(jīng)營(yíng)的監(jiān)管將愈發(fā)嚴(yán)格，尤其對(duì)于商業(yè)保理公司而言，其業(yè)務(wù)模式可能受到較大影響，因其服務(wù)范圍廣泛，常涉及跨省的上下游企業(yè)。同時(shí)，通知還嚴(yán)禁地方交易場(chǎng)所開(kāi)展連續(xù)集中競(jìng)價(jià)交易、非法證券期貨活動(dòng)，以及為非標(biāo)債務(wù)融資提供服務(wù)，確保經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不泛金融化、泛證券化、泛期貨化。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，目前全國(guó)“7+4”類(lèi)中的7類(lèi)地方金融組織總量超過(guò)2萬(wàn)家，其中小額貸款公司截至2024年6月末共有5428家。在“7+4”類(lèi)別中，地方各類(lèi)交易場(chǎng)所的整頓工作備受關(guān)注。通知再次強(qiáng)調(diào)，需關(guān)閉所有金融資產(chǎn)類(lèi)交易場(chǎng)所，堅(jiān)決清理“偽金交所”。自2011年起，我國(guó)已開(kāi)始清理整頓各類(lèi)交易場(chǎng)所，今年以來(lái)更是集中關(guān)停了四批地方金交所，多個(gè)省份實(shí)現(xiàn)了地方金融資產(chǎn)類(lèi)交易場(chǎng)所的清零。
