【ITBEAR】8月17日消息，國家金融監督管理總局近期發布了一項重磅公告，就《金融機構合規管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《辦法》）公開征求社會各界的意見。《辦法》中明確提出，金融機構需構建包含三道防線的合規管理框架，并應單獨設立首席合規官和合規官職位，且這些職位將被納入高級管理人員的行列。
這一《辦法》的推出，迅速引起了業內的高度關注和廣泛討論。那么，當前的銀行業金融機構合規部門是如何設置的呢？《辦法》中又包含了哪些值得特別關注的要點？它將如何深刻影響整個金融行業？
據ITBEAR了解，《辦法》在六個關鍵方面提出了具體要求，體現了監管部門在構建強大金融監管體系、促進金融強國建設的大背景下，對金融機構合規管理提出了更高要求，旨在提升金融機構依法合規經營的能力，有效防控金融風險，并促進金融業的健康發展。這六個方面包括：強化合規管理的全面性和系統性，明確合規管理責任，提升合規管理的獨立性和權威性，加強合規文化建設，加大違規懲戒力度，以及推動合規管理信息化。
招聯金融的首席研究員董希淼指出，合規管理是金融機構實現高質量發展的關鍵要素。《辦法》共包含五章六十五條，內容全面且系統，首次對金融機構的合規管理進行了明確規定，并提出了非常具體的要求。這將有助于增強金融機構的合規經營意識，推動其經營管理行為更加合規，既是推動金融機構更好服務實體經濟的需要，也是更好防范化解金融風險的需要。
多位銀行業從業人士反饋，合規工作歷來是銀行的重點工作之一，銀行都設置有合規部門，并由行領導分管，分支行也設有合規崗。不過，有的銀行可能是法律合規部合并在一起，有的則是分開設置。監管明確要求商業銀行要單獨設立首席合規官，這無疑是將合規工作在管理體系的維度上進一步提高了要求。
上海金融與發展實驗室主任、首席專家曾剛強調，《辦法》的一大亮點是對首席合規官的獨立性和更好履職做出了明確要求。目前，有不少銀行設置有首席風險官，但首席合規官的數量并不多，有些首席風險官還會兼顧合規工作。然而，風險和合規是兩個完全不同的工作領域，風險管理更多關注銀行經營過程中產生的風險，而合規工作則更多關注監管的導向和要求。因此，進一步專業化的分工將有助于推動銀行合規工作的專業性與系統性。
值得注意的是，監管對“首席合規官”的提法并非首次。早在2022年，原銀保監會就發布了《理財公司內部控制管理辦法》，明確提出理財公司應設立首席合規官。目前，華夏理財、恒豐理財、法巴農銀理財等均已設置有首席合規官一職。此外，國資委也在中央企業中推動了首席合規官的設立，顯著提升了中央企業的依法合規經營管理水平。
對于任職首席合規官和合規官的要求，《辦法》也給出了明確規定。首席合規官和合規官需要具備相關的合規知識、金融業務經驗以及專業技能，并且還需要滿足一定的學歷和工作經驗要求。同時，《辦法》還規定，首席合規官及合規官不得負責管理金融機構的前臺業務、財務、資金運用、內部審計等可能與合規管理存在職責沖突的部門。
此外，《辦法》還強調了金融機構應當建立首席合規官、合規官、合規管理人員的薪酬管理機制，確保他們的年度薪酬收入總額不低于同等條件高級管理人員或人員的平均水平，以激勵他們更好地履行合規管理職責。
