很多大型連鎖企業(yè)，在線上線下全渠道都形成了規(guī)模壟斷地位。這些大型企業(yè)對(duì)供應(yīng)商非常強(qiáng)勢(shì)，對(duì)供應(yīng)商的結(jié)算有非常苛刻的條件，而日常經(jīng)營(yíng)中又有很好的現(xiàn)金流，所以大型連鎖企業(yè)對(duì)資金的運(yùn)營(yíng)，可以產(chǎn)生很多的利潤(rùn)。
資金如何高效結(jié)算，準(zhǔn)確及時(shí)對(duì)賬，成為連鎖企業(yè)財(cái)務(wù)管理上的要點(diǎn)。用友YonBIP財(cái)務(wù)云，為連鎖企業(yè)構(gòu)建數(shù)智化模式下的資金管理，可支持企業(yè)構(gòu)建7000家店的規(guī)模，并支持其未來(lái)十年的發(fā)展。
連鎖企業(yè)資金收付的3個(gè)數(shù)智化場(chǎng)景
這種依靠規(guī)模化帶來(lái)效益的模式，企業(yè)必定擁有大量賬戶(hù)。因此，高度的集權(quán)管理，成為連鎖企業(yè)的一個(gè)特點(diǎn)。從管理會(huì)計(jì)角度來(lái)看，資金系統(tǒng)的支持情況如何，直接決定了管會(huì)分析的效果。
用友YonBIP財(cái)務(wù)云，融合數(shù)字化智能化新技術(shù)，延伸出了資金收付常見(jiàn)的三個(gè)數(shù)智化場(chǎng)景：
一，異常支付規(guī)則引擎智能監(jiān)控支付數(shù)據(jù)。也就是如何實(shí)現(xiàn)高效的，大批量的支付，并對(duì)支付數(shù)據(jù)給予風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警；二，電子回單自動(dòng)關(guān)聯(lián)付款單。因?yàn)檫B鎖企業(yè)的支付筆數(shù)很多，回單量非常大，那么通過(guò)電子回單中，能減少大量手工勞動(dòng)；三，銀行到賬通知自動(dòng)分發(fā)認(rèn)領(lǐng)核銷(xiāo)。營(yíng)業(yè)收入每天要做稽核，稽核會(huì)涉及到銀行的流水。通過(guò)線上線下RPA流程自動(dòng)化執(zhí)行，可以高效處理收款認(rèn)領(lǐng)到自動(dòng)核銷(xiāo)流程。
共享模式下，連鎖企業(yè)資金管理的11個(gè)業(yè)務(wù)場(chǎng)景
從連鎖企業(yè)的收入和支出體系來(lái)看，收入來(lái)源眾多，支付場(chǎng)景豐富，對(duì)資金管理提出了標(biāo)準(zhǔn)化、自動(dòng)化、精細(xì)化的要求。連鎖企業(yè)的基層員工流動(dòng)性很大，所以需要靠一套系統(tǒng)活一個(gè)平臺(tái)來(lái)支撐企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化的快速發(fā)展。
共享服務(wù)平臺(tái)是滿(mǎn)足要求的最佳選擇。它不僅包含了費(fèi)用的共享，而是財(cái)務(wù)共享服、行政采購(gòu)共享、房屋租賃共享、信息技術(shù)共享等方面的大共享平臺(tái)。
下面是某連鎖企業(yè)，通過(guò)用友YonBIP財(cái)務(wù)云，在共享模式下實(shí)現(xiàn)數(shù)智化資金管理的11個(gè)場(chǎng)景：
一，銀行賬戶(hù)改造。
從連鎖企業(yè)的總部角度來(lái)講，并不希望開(kāi)那么多的賬戶(hù)。所以開(kāi)賬戶(hù)的原則是做到合并納稅，盡量不開(kāi)戶(hù)。這家連鎖企業(yè)目前系統(tǒng)僅有7個(gè)維度，包括賬戶(hù)、開(kāi)戶(hù)行、幣種等。系統(tǒng)僅有記賬功能，缺乏銀行賬戶(hù)的全生命周期管理。而且系統(tǒng)受限于集團(tuán)統(tǒng)一管理，不利于公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略發(fā)展及自身集團(tuán)化管控需求。
用友幫助其進(jìn)行了銀行賬戶(hù)的全生命周期管理，確定了賬戶(hù)的 歸屬關(guān)系，保持修改記錄，實(shí)現(xiàn)銀企直連。并且將銀行的主檔，從開(kāi)變銷(xiāo)三大場(chǎng)景，細(xì)分了40多個(gè)維度。
二，最先進(jìn)的直聯(lián)平臺(tái)：銀企聯(lián)云。
銀行賬戶(hù)改造后還要實(shí)現(xiàn)賬戶(hù)的可視化。當(dāng)銀行端接口模式迭代后，銀企聯(lián)也快速迭代，進(jìn)行智能匹配，實(shí)現(xiàn)所有云端直聯(lián)客戶(hù)同步更新。批量支付筆數(shù)，可根據(jù)不同銀行，自動(dòng)識(shí)別、自動(dòng)拆單。并自動(dòng)更新支付狀態(tài)。
實(shí)現(xiàn)銀行補(bǔ)錄自動(dòng)化。原來(lái)銀行做直聯(lián)需要提供很多補(bǔ)錄信息，在銀企聯(lián)云上，只要提供收款方的賬號(hào)、戶(hù)名、金額即可，自動(dòng)匹配信息，大大減輕業(yè)務(wù)端為支付而準(zhǔn)備基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的工作量。
三，會(huì)計(jì)檔案電子化：電子回單。
結(jié)算支付主要是解決企業(yè)支付的效率，但是一旦結(jié)算回來(lái)以后，還是要隔天去銀行拿回單，拿完回單，再到憑證去貼附件，這個(gè)工作量非常大。
如果一旦做了電子回單的直聯(lián)，把主要結(jié)算量做完以后，課可以節(jié)省大量的人工和紙張的成本。
四，付款業(yè)務(wù)場(chǎng)景。
基于銀行交易流水?dāng)?shù)據(jù)，通過(guò)數(shù)據(jù)的抽取，包括支付的匹配，付款計(jì)劃的控制等做場(chǎng)景的模擬。根據(jù)場(chǎng)景模擬，通過(guò)RPA技術(shù)，做一個(gè)匹配的規(guī)則。目的就是跟應(yīng)收做稽核，實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化的對(duì)賬。
五，收款業(yè)務(wù)場(chǎng)景。
基于到賬通知去做認(rèn)領(lǐng)，認(rèn)領(lǐng)各種各樣的單據(jù)，通過(guò)智能生單引擎，生成不同的收款單。
六，支付退款業(yè)務(wù)場(chǎng)景。
怎樣快速識(shí)別哪些收款業(yè)務(wù)是退款業(yè)務(wù)？當(dāng)根據(jù)規(guī)則經(jīng)驗(yàn)可以定義一個(gè)類(lèi)似于規(guī)則庫(kù)一樣的，一旦在它的銀行交易流水里面出現(xiàn)了：賬號(hào)有誤、批量退匯、非我行、收款人賬號(hào)有誤、賬號(hào)戶(hù)名不一致等這種字眼時(shí)，可以定義成有退款嫌疑。
系統(tǒng)可以自動(dòng)把跟收款金額相等的付款單據(jù)羅列出來(lái)，由資金部手工進(jìn)行單據(jù)匹配確認(rèn)。
七，智能認(rèn)領(lǐng)對(duì)賬流程。
這里面需要定義很多交易類(lèi)型。然后根據(jù)這些交易類(lèi)型，去定義匹配它的優(yōu)先級(jí)、收付、規(guī)則、方式。
同時(shí)企業(yè)內(nèi)部還要把這些銀行帳戶(hù)形成檔案對(duì)照表，包括組織、門(mén)店、商戶(hù)的、部門(mén)進(jìn)行定義。系統(tǒng)可以實(shí)現(xiàn)85%-90%自動(dòng)認(rèn)領(lǐng)。可以把所有的收款業(yè)務(wù)和付款業(yè)務(wù)完成生成收款單、付款單匹配成功。
這樣完整的智能認(rèn)領(lǐng)對(duì)賬流程，可以保證銀行的交易流水，資金系統(tǒng)里面的收付款單據(jù)，總賬系統(tǒng)里面的收付款憑證，這三個(gè)數(shù)據(jù)來(lái)源是唯一的，這三個(gè)數(shù)據(jù)是完全一致的。
八，交易類(lèi)型檔案。
在定義交易類(lèi)型里面，不管收款、付款、資金，有可能一條交易數(shù)據(jù)滿(mǎn)足很多條交易規(guī)則。所以需要定義它的優(yōu)先級(jí)別，包括交易類(lèi)型對(duì)方科目是什么、現(xiàn)金流、部門(mén)輔助、是由哪個(gè)業(yè)務(wù)組來(lái)做這個(gè)業(yè)務(wù)等等都可以定義。
九，自動(dòng)認(rèn)領(lǐng)匹配規(guī)則。
定義完交易類(lèi)型后，就可以去匹配它的規(guī)則了。比如要匹配它的賬號(hào)，要匹配它的摘要。包括各個(gè)門(mén)店里收入存到銀行的時(shí)候，也有相應(yīng)的規(guī)則要求。這里面可能定義一些規(guī)則，前綴、后綴等去形成它的規(guī)則體系。
十，自動(dòng)認(rèn)領(lǐng)部門(mén)匹配規(guī)則。
包括部門(mén)體系。對(duì)著對(duì)賬單數(shù)據(jù)，根據(jù)銀行交易單中的數(shù)據(jù)去匹配它的組織。
十一，手工認(rèn)領(lǐng)：可拆可沖。
整個(gè)組織匹配完以后，完成了前面的90%的單據(jù)量，剩下不到10%的單據(jù)量需要手工去認(rèn)領(lǐng)。手工認(rèn)領(lǐng)支持兩種方式：拆單和紅沖。
數(shù)智化資金系統(tǒng)支撐連鎖企業(yè)未來(lái)發(fā)展
企業(yè)的資金系統(tǒng)不應(yīng)該承擔(dān)過(guò)多的審批職能，而是定義規(guī)則。
用友YonBIP財(cái)務(wù)云，通過(guò)共享模式下的資金管理系統(tǒng)，為連鎖企業(yè)帶來(lái)支付提效、賬戶(hù)可使。
一、支付提效。
在原來(lái)傳統(tǒng)的銀企直聯(lián)模式，100筆的批量支付可能需要半個(gè)小時(shí)左右。到銀企聯(lián)云之后，1分鐘多就可以完成，效率提升21倍。
批量支付狀態(tài)下載效率提升41.5倍，處理100筆只需要0.4分鐘；網(wǎng)銀信息補(bǔ)錄，之前處理2000筆需要30個(gè)小時(shí)，現(xiàn)在在云端匹配，無(wú)需補(bǔ)錄；自動(dòng)調(diào)度\自動(dòng)備款，每個(gè)月節(jié)省80個(gè)小時(shí)；主檔錯(cuò)誤及串戶(hù)效率提升20倍，僅需要0.5個(gè)小時(shí)；異常溝通成本每個(gè)月可節(jié)省5個(gè)小時(shí)。
二、賬戶(hù)可視化。
整體體系里，不需要通過(guò)銀行網(wǎng)銀，可以通過(guò)RPA機(jī)器人下載一些非直聯(lián)的數(shù)據(jù)，包括電子回單的獲取，都可以節(jié)約大量的人員績(jī)效。原來(lái)直聯(lián)賬戶(hù)上線每家銀行需要2周時(shí)間，現(xiàn)在5天就可以搞定。
連鎖行業(yè)基層人員非常多，3000-5000人規(guī)模的一家連鎖企業(yè)，發(fā)工資時(shí)，可能需要人力部門(mén)、財(cái)務(wù)部門(mén)、結(jié)算部門(mén)，三個(gè)部門(mén)同事處理一兩天才可以完成。通過(guò)系統(tǒng)一鍵生成付款規(guī)則，一鍵分配付款行，一鍵生成發(fā)放單，一鍵支付。現(xiàn)在半天就可以完成整個(gè)流程。
在銀企聯(lián)云的模式下，用友YonBIP財(cái)務(wù)云可以支持連鎖企業(yè)，每一天支付的值高達(dá)20000筆以上。按照他們目前的交易數(shù)據(jù)來(lái)說(shuō)，可以支撐這家企業(yè)開(kāi)7000家門(mén)店，可以支撐企業(yè)未來(lái)十年的發(fā)展！
