第一步：業務財務閉環管理
構建統一結算管理平臺，通過共享平臺連接業務活動到資金結算的全過程，確保數據一致性。實現從業務發起到財務核算的全流程閉環控制，業務單據與結算單據雙向追溯，電子回單與憑證實時互聯，提高財務工作的準確性和效率。
第二步：審批流程規范管理
幫助企業建立規范的審批標準，完善內部控制系統。通過數字化平臺將合規制度及權限審批的關鍵控制點集成，為不同職位分配相應權限，實現權限分離。平臺無縫連接業務系統、核算系統和外部銀行，基于經營現金流預測實施事前預算控制，確保“有預算不超支，無預算不開支”。實現事中信息共享，系統自動對單據進行內控要素跟蹤監測；事后自動同步入賬，資金支付完成后單據自動歸檔，實現端到端的財務控制，預防資金舞弊和流動性風險。
第三步：到賬認領高效管理
針對確認收款和認領收款，平臺實現數據從財務向業務的流動。通過銀企聯接獲取銀行端的資金流水記錄，運用AI機器學習、語義標簽等智能技術，結合業務規則，收款可以快速、準確地與應收單據匹配，系統自動完成核銷對賬，減少業務和財務在收款數據口徑、時間點上的不一致，簡化未達賬項處理。對于無法自動匹配的收款，支持人工認領，操作更為靈活方便。
第四步：對賬業務自動管理
面對多樣化的業務和大規模的交易，對賬工作通常非常復雜。該平臺能夠實現銀行流水與收付款單、日記賬的自動稽核對賬。用戶可根據相同的金額方向、結算方式、票據號碼等條件設定匹配規則，監控未達賬項等異常對賬數據，并通過多種方式（如移動應用、電子郵件、短信）通知管理層，確保賬務資金的安全。
第五步：資金數據多維管理
結算一體化平臺利用數字技術，為管理者提供即時有效的決策信息，增加財務分析的價值。平臺支持查看并鏈接業務數據，追蹤業務流程，實現業務規范性和閉環控制。通過定義最小顆粒度和分析維度，為后續的數據分析和控制提供數據支持，例如，交通費用可以細分到交通工具和地點，招待費用可具體到項目和個人，提供不同維度的數據提取和比較，展示各項目的成本與效益貢獻率，從而實現資金支付的精細化管理。
