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雖然輿論對(duì)于比特幣的懷疑聲音從未消失過(guò)，但是一些客觀數(shù)據(jù)卻為比特幣給出了有力的“辯護(hù)”。在仔細(xì)分析了全球性比特幣場(chǎng)外交易服務(wù)商LocalBitcoins的數(shù)據(jù)后，我們能夠得出一個(gè)結(jié)論，那就是一個(gè)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)自由度越低，民眾對(duì)于比特幣的需求以及使用率就會(huì)越高，這無(wú)疑證明了比特幣的可靠性，因?yàn)橐呀?jīng)有越來(lái)越多的人，認(rèn)可了這個(gè)游離于傳統(tǒng)法幣體系之外的“新貨幣”的價(jià)值。
LocalBitcoins成立于2012年，是全球范圍內(nèi)提供比特幣點(diǎn)對(duì)點(diǎn)交易服務(wù)歷史最悠久的交易所。目前該交易所已經(jīng)支持了249個(gè)國(guó)家法幣對(duì)比特幣的交易，今年上半年該交易所平均每周的比特幣成交量近9000枚。由于通過(guò)總部位于赫爾辛基的LocalBitcoins購(gòu)買比特幣相比于線上交易所而言往往要承擔(dān)較大的溢價(jià)，因此幾乎沒(méi)有人會(huì)在該交易所內(nèi)進(jìn)行投機(jī)交易，而這就讓LocalBitcoins上的比特幣成交變得更加真實(shí)，相應(yīng)的也就更能反映特定地區(qū)民眾對(duì)于比特幣“應(yīng)用”的真實(shí)需求水平。(注：由于LocalBitcoins所提供的服務(wù)完全是點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的，因此該平臺(tái)可以有效地規(guī)避當(dāng)?shù)胤上拗?，無(wú)論所在地的監(jiān)管政策如何，該交易所都能夠正常開展業(yè)務(wù)。)
在2017年1月1日至2019年10月1日這33個(gè)月時(shí)間里，LocalBitcoins一共有160萬(wàn)枚比特幣被交易。而俄羅斯市場(chǎng)完成了所有交易中的四分之一，美國(guó)市場(chǎng)交易量占17.8%排名第二，而中國(guó)大陸市場(chǎng)交易量占13.1%，排名第三。
具體數(shù)據(jù)方面，排名前十交易市場(chǎng)在統(tǒng)計(jì)周期內(nèi)的比特幣交易總量如下：
俄羅斯386000 BTC;美國(guó)282000 BTC;中國(guó)208000 BTC;英國(guó)155000BTC;尼日利亞101000 BTC;委內(nèi)瑞拉99000 BTC;哥倫比亞40000 BTC;澳大利亞40000 BTC;印度28000 BTC;南非23000 BTC。
其中俄羅斯政府是最早一批將比特幣合法化(或至少宣布其不非法)的主要經(jīng)濟(jì)體。2016年俄羅斯政府宣布加密貨幣“并非非法”，這與此前的嚴(yán)厲立場(chǎng)發(fā)生了戲劇性的180度轉(zhuǎn)變，此前俄羅斯曾嚴(yán)令禁止國(guó)內(nèi)所有的加密貨幣交易。而也正是因?yàn)檎呱系膶捤森h(huán)境，一舉將俄羅斯變成了“比特幣強(qiáng)國(guó)”。
雖然有觀點(diǎn)猜測(cè)這種監(jiān)管態(tài)度的突然轉(zhuǎn)變是因?yàn)樵搰?guó)的寡頭們想要依靠加密貨幣來(lái)逃避國(guó)際制裁，但是相對(duì)“陽(yáng)光”的分析則指出，政府態(tài)度的轉(zhuǎn)變主要還是因?yàn)閰^(qū)塊鏈社區(qū)在俄羅斯國(guó)內(nèi)的蓬勃發(fā)展確實(shí)引起了民眾對(duì)于加密貨幣的興趣。
美國(guó)市場(chǎng)則主要依托于時(shí)間的“積淀”。俄羅斯和中國(guó)在2016年以前幾乎在LocalBitcoin上沒(méi)有任何比特幣交易出現(xiàn)，但是美國(guó)在2013年就已經(jīng)出現(xiàn)比較可觀的比特幣交易規(guī)模了。
而中國(guó)雖然在2017年明令封殺了加密貨幣交易，但正如前文所述，LocalBitcoin的點(diǎn)對(duì)點(diǎn)交易并不會(huì)受到限制。而中國(guó)對(duì)于公民每年50000美元的購(gòu)匯上限限制引發(fā)了購(gòu)買比特幣用于規(guī)避資本管制的需求，正因如此，中國(guó)市場(chǎng)的比特幣交易量在強(qiáng)監(jiān)管下仍然居高不下。
也許上面的交易總量排名并不令人意外，因?yàn)榕琶壳暗亩际侨蜃畲蟮膸讉€(gè)經(jīng)濟(jì)體。但是如果我們計(jì)算一下人均數(shù)據(jù)，結(jié)論就完全不一樣了。
上圖是各個(gè)國(guó)家平均每100000人在過(guò)去這段時(shí)間里的平均比特幣交易量，在這一榜單中，委內(nèi)瑞拉強(qiáng)勢(shì)竄升至首位。而俄羅斯和新西蘭分別位居第二、第三位。
委內(nèi)瑞拉自2010年以來(lái)經(jīng)濟(jì)一直處在崩潰的狀況之中，該國(guó)的通貨膨脹水平一直保持一個(gè)可怕的增速運(yùn)行。在過(guò)去33個(gè)月時(shí)間里，該國(guó)的每10萬(wàn)名公民交易了317枚比特幣，而位居次席的俄羅斯平均每10萬(wàn)名公民的比特幣交易量?jī)H為272枚。
那么問(wèn)題來(lái)了，比特幣真的已被廣泛用于對(duì)抗通貨膨脹了嗎?從數(shù)據(jù)結(jié)果上看，其實(shí)答案是否定的。下表是通貨膨脹水平排名全球前十的經(jīng)濟(jì)體在上面按照人口重排后比特幣交易量的排名對(duì)照，可以非常直觀地看出，目前各個(gè)國(guó)家的通貨膨脹率與人均比特幣交易量之間并不存在非常明顯的正相關(guān)性。
如果不是對(duì)抗通貨膨脹，那么讓某一個(gè)國(guó)家或地區(qū)民眾涌向比特幣的原因又能是什么呢?
除了驚人的通貨膨脹水平以外，委內(nèi)瑞拉的另一大特征就是缺乏經(jīng)濟(jì)自由。委內(nèi)瑞拉政府對(duì)于民眾的資本管制非常嚴(yán)苛，放眼全世界，可能只有朝鮮的環(huán)境與之相當(dāng)，委內(nèi)瑞拉國(guó)內(nèi)充滿了腐敗和資本管制，加之該國(guó)又再國(guó)際上遭到嚴(yán)重制裁，這樣委內(nèi)瑞拉民眾主動(dòng)投入比特幣懷抱就變得并不難理解了。
而另一個(gè)關(guān)鍵指標(biāo)也驗(yàn)證了這一觀點(diǎn)——委內(nèi)瑞拉人花費(fèi)在比特幣上的金額占據(jù)總收入水平的比例，也在全球范圍內(nèi)高居首位。
不過(guò)需要注意的是，對(duì)抗資本管制雖然是比特幣對(duì)于民眾的主要吸引力之一，但也并非全部。因?yàn)閺南卤砜梢钥闯?，?jīng)濟(jì)自由度與比特幣平均交易量同樣沒(méi)有表現(xiàn)出非常嚴(yán)格的正相關(guān)性，對(duì)于那些身處經(jīng)濟(jì)高度自由經(jīng)濟(jì)體中的民眾來(lái)說(shuō)，比特幣的交易需求同樣非?？捎^，那么這又是因?yàn)槭裁茨?
答案是——互聯(lián)網(wǎng)普及率與比特幣在特定經(jīng)濟(jì)體的交易量存在直接關(guān)聯(lián)。
如果我們把備選國(guó)家按照互聯(lián)網(wǎng)普及率排名，再去看比特幣人均成交量的話，下圖中呈現(xiàn)出的結(jié)果明顯合理了許多。而這也在一定程度上解釋了為什么像英國(guó)、新西蘭或者瑞典等經(jīng)濟(jì)高度自由國(guó)家的公民比特幣的交易量同樣高企的原因。
除此以外，比特幣在轉(zhuǎn)賬，尤其是跨國(guó)轉(zhuǎn)賬方面極低的成本，也是其主要的吸引力之一。尼日利亞人就對(duì)比特幣有著極高的興趣，谷歌趨勢(shì)數(shù)據(jù)顯示，尼日利亞是比特幣誕生以來(lái)在谷歌上對(duì)“Bitcoin”一詞搜索量最高的國(guó)家。尼日利亞在前文給到的LocalBitcoins比特幣交易總量中排名第五，而人均比特幣交易量占收入比例更是躋身前三，除了該國(guó)通脹率相對(duì)較高以外，更主要的一個(gè)特征就是存在可觀的跨國(guó)轉(zhuǎn)賬需求。
尼日利亞是撒哈拉以南非洲地區(qū)最大的匯款接收國(guó)，而在2016年尼日利亞央行的政策導(dǎo)致Western Union及MoneyGram等幾大巨頭徹底壟斷了尼日利亞國(guó)內(nèi)的匯款服務(wù)后。為了用較低的成本將錢轉(zhuǎn)回國(guó)內(nèi)，散居國(guó)外的尼日利亞人對(duì)于比特幣的關(guān)注度迅速上升。而在谷歌趨勢(shì)上“Bitcoin”關(guān)鍵詞搜索量的爆發(fā)點(diǎn)剛好與這一政策落地時(shí)間匹配，從而側(cè)面驗(yàn)證了這一猜想。
也許僅依托LocalBitcoins的交易量來(lái)進(jìn)行推演判斷有些片面，但是這確實(shí)對(duì)比特幣的快速發(fā)展做出了相對(duì)合理的解釋。正因?yàn)楸忍貛拍軌蚪鉀Q一些傳統(tǒng)法幣無(wú)法完成或者必須花費(fèi)巨額成本才能夠完成的任務(wù)，才讓它在誕生短短幾年后就已經(jīng)被世界上許多國(guó)家的民眾大量采用。就當(dāng)前的狀況來(lái)看，我們甚至可以拋出一個(gè)大膽的結(jié)論——今天，比特幣已經(jīng)成為了世界上最合理的貨幣形式，沒(méi)有之一。
以上分析基于分析網(wǎng)站Coin Dance公布的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，選取樣本為2017年1月1日至2019年10月1日LocalBitcoins比特幣成交總量最大的46個(gè)國(guó)家或地區(qū)。
