聲明：本文來自于微信公眾號見實（ID：jianshishijie），作者：見實，授權轉載發布。
績牛信息剛剛官宣拿到了Pre-A輪融資，其實這一輪投資至少在大半年前就已敲定。績牛信息CEO洪榮集告訴見實， 2021 年上半年時就與堅果資本用 1 個多月時間敲定了意向。
這當然和金融私域本身的市場規模、團隊基礎，以及投資人對這個細分賽道的預判有直接關系。如洪榮集估算說，僅看基礎平臺建設，市場規模會在百億左右，如果再加上業務增長場景，規模會上升到千億。
去年底和今年初時，私域領域的投資突然密集爆發。即便是這樣，細看這些投資仍然有很多共同趨勢，如以績牛信息和前不久見實深度對話的企邁為例，關注細分垂類行業的私域團隊，成為融資浪潮中的小贏家。
見實第一時間約到績牛信息CEO洪榮集，和他進行了一場深度對話。其中以投資展開，又深度進入到金融私域這個細分市場，以及不同類型的服務商將會展開的競爭中去。這些討論，也對不同行業會帶來許多借鑒。如下，enjoy：
01
這其實是一個轉型節點
見實：你們目前的流水和營業額怎么樣？
洪榮集： 2021 年營收增長了快三倍，現在是幾千萬量級，爭取 2022 年營收盡快破億。
見實：錢打算往哪去？
洪榮集：主要還會放在產品研發的創新上，金融企微私域是金融機構財富管理轉型的重要數字化新載體，績牛也在不斷深度挖掘，去做行業創新。此外還會有人才引進和一些市場拓展工作。
見實：你們怎么看金融垂直行業的私域服務？
洪榮集：其實當把泛行業能做的都做完之后，增長空間會在哪里？一定是在垂直行業的業務增長。比如金融行業需要通過基金產品銷售、理財產品銷售、投顧投顧產品銷售等等來進行業務增長，這是本質的目標。
有了業務增長，才有可能持續投入產品迭代，才能帶動整個企微私域更好更良性的發展。企微就像一個基礎設施，基礎設施一旦沒有用起來，被荒廢之后，一年、兩年之后被證偽之后，就很難再獲取客戶。
見實：投資人比較看好你們哪些地方？
洪榮集：行業還在一個早期的快速發展階段。投資機構對績牛最大的認可是在團隊層面，團隊具備把這件事情快速落地跟增長的背景。投資人對績牛的評價是“績牛信息是國內難得的跨互聯網運營、IT軟件和金融業務三個領域的復合型連續創業團隊”。
另外，他們看好國內金融的企微私域機會，績牛在金融企微私域有金融數智營銷SaaS建設和創新運營的獨特優勢基礎，之前服務了百來家國內的金融機構總部，包括證券、基金、銀行等，客戶基礎扎實。
見實：他們怎么解讀國內金融的企微私域機會？
洪榮集：這其實是一個財富管理轉型節點，需要有像企微私域這樣一個新的服務載體來承接金融機構財富管理轉型想要的一些東西。
金融行業企微私域的市場規模很可觀，主要包括兩塊。一是基礎平臺的建設，這個市場規模在百億左右。如果再加上基于企微私域而進行的增長場景，整個市場規模會到千億，比如在企微里進行金融產品銷售等。
在營銷這一側，金融機構主要想要客戶增長和業務增長。績牛不僅有傳統的SaaS收費，還有更多合作模式，比如通過運營、增長效果進行服務費收取，會通過更大的場景來擴展商業模式的想象空間。
02
現在行業還是1. 0 階段
見實：你說的想象空間是指什么？
洪榮集：去年國內主要金融機構大力進行企微私域建設，是企微私域建設元年。在1. 0 階段基礎功能建設之后， 2022 年開始會邁向2. 0 階段，探索如何在企微上做運營與營銷，而這剛好是績牛信息的特長，通過營銷幫助金融機構高效實現客戶增長和業務增長。
所以國內的這些金融機構接下去的2~ 3 年，要想辦法把金融私域給運營起來。之前他們在PC端、在APP端產生了多少交易量？又有多少交易量會搬到企微私域？這里面有非常巨大的想象空間。企微這個平臺承載的想象空間非常大，在上邊進行獲客、做業務增長，是一個很大的市場空間。
2. 0 階段持續時間會比較長，從原先APP的中心化管理跟服務模式到現在企微去中心化的管理跟服務模式，需要探索的時間比較長，也需要客戶習慣的培養，不同金融機構對這件事情的適應和迭代速度也不一樣。快的話今年就會有些金融機構進入2.0。
見實：對應地，企業的組織架構和管理有沒有發生變化？
洪榮集：過去，手機銀行、手機app等產品剛出來時，國內的銀行和券商就開始設立一個部門叫互聯網金融部，或者叫網絡金融部，就是為了把APP這個載體給用好，給建設好。
現在企微私域起來后，原來的這個部門也在對應承載這方面的職責。但也有機構開始針對企微私域增長，來設置相應團隊，靠前的已經有專門大團隊來建設和推進這件事了。但當下大家還是以團隊創新嘗試為主，可能還不是一個部門的形式。
往后走，我相信金融機構也會成立相應的團隊乃至部門，甚至更高層面的委員會等，來推進整個金融企微私域的增長。
金融行業早期都通過線下去覆蓋自己的客戶，未來也會更注重線上團隊的建設。伴隨著企微私域的推廣，從線下到線上的組織架構調整也會有更快的節奏。
見實：你們在金融行業推企微私域時阻力大嗎？
洪榮集：其實也不會。績牛 2018 年剛成立時還沒有“私域”，就在給金融機構提供營銷系統建設和創新運營服務。早期營銷和運營場景主要在金融機構APP、線上線下聯通等場景。
有了“私域”后，績牛也最早做轉型，把證券基金行業運營營銷自動化、智能化搬到了企微私域新場景，然后集中發力是在 2021 年。我們目標就是做國內金融行業私域營銷引領者，在企微私域里更注重做營銷。
近幾年，零售、餐飲、電商等垂直行業在私域已經做出了很多好案例，金融機構其實也很關注私域，但因行業特殊性，政策監管比較嚴，持牌機構相對“保守”，所以發展進度較慢， 2021 年才集中去做。其中保險、銀行切入相對早一點，證券、基金、信托會慢一點。
見實：從之前APP場景遷移到企微場景，其中變化和不變的地方在哪？
洪榮集：能力是遷移的，但可能客戶并不是遷移的，客戶既在APP中，又在企微中。金融機構可以通過企微高效觸達用戶，提供有溫度的服務，和客戶互動聊理財，聊行情等，有利于把客戶留存下來，繼而進行更高轉化。
但從另一方面看，這對金融機構挑戰很大，原來他們通過獲取留言或電話客服的方式和用戶進行互動和答復。但在企微里，用戶會隨時發送信息咨詢，因此工作量變大，金融機構面臨的挑戰是，機器人回復還是人工回復？哪些內容機器人回復？哪些內容人工回復？
針對金融機構面臨的問題，績牛信息研發了系列垂直到金融行業的企微系統功能，這些符合金融業務流程的展業應用能配合機構營銷人員高效開展工作。
03
市場夠大，容得下大競爭
見實：行業通用型的私域服務商如果切入到金融來呢？
洪榮集：門檻其實還蠻高的。第一，企微基礎功能建設大家都能做，但做完后懂不懂金融業務，決定了你能不能繼續往下合作。
第二，金融行業客單價高，客戶對供應商和服務商的選擇門檻比較高，選擇會更嚴謹一點，也不容易替換。我們一直在服務金融機構、證券、基金、銀行客戶，在服務過程中實際進入供應商庫，這也是我們的優勢。
見實：很多行業通用型的服務商也會有金融等細分垂直部門。
洪榮集： 2020 年時我們也思考過這件事。算了下，國內金融機構數量如果加上中小銀行等，大概有小幾萬家，盤子數量有限，當時我們也很擔心。
但經過 2021 年一年，在行業不斷往前跑的過程中發現不是這樣，整個金融領域非常大。金融行業客戶和業務增長離不開微信，我們的客戶都在微信上，因此企微的應用場景遠遠不是單靠一個服務商就可以吃下來的，空間非常大，足夠承載非常多的獨角獸成長。
隨著行業發展更成熟，服務商分工也會繼續細化，有人專注做底層設施，有人專注做場景應用，有人專注做營銷增長。
企微基礎功能建設1. 0 大家都能做，但2. 0 階段需要服務商深諳金融業務。績牛給自己的定位是聚焦金融行業私域的營銷增長，所以跟很多供應商其實是協作關系，通過分工協作來推進金融機構私域建設，比如一期是行業通用型服務商做的基礎建設，二期就會來找我們在企微上做增長的事。
早期發展階段或有競爭，這個不可避免。但ToB市場可以容下比較多的獨角獸一起競爭。
見實：所以，你們垂直于金融這個行業，和通用型私域工具有什么差別？
洪榮集：可以從幾個維度來體現區別。
從產品功能層面看，績牛微平臺更適配監管要求，在功能設置上更嚴格，比如在會話存檔功能，會有一些關鍵詞、敏感詞的智能過濾。此外，績牛還研發系列垂直到金融行業的企微系統功能，從資管端和財富端幫助金融機構實現業務提效。
從解決方案看，績牛金融企微私域解決方案結合了金融業務流程和合規要求，在營銷、獲客等流程上更嚴謹。并在企業微信4. 0 產業互連的基礎功能上，結合財富管理業務場景為上下游企業提供信息互通和業務協同的整體解決方案。
從技術交付層面看，我們在數據安全、客戶隱私安全方向更加注重和謹慎，技術架構如何搭建、客戶信息如何在企微私域里保證安全都是我們關注的重點。長期服務于金融機構，也讓我們在這方面更有經驗和效率。
見實：在獲客流程上也很嚴謹？
洪榮集：對，因為跟其他行業會有一些差異化的點。
其他行業企微搭好之后，有很多營銷手段、掃碼關注手段把客戶帶到企微里來。但在金融行業，怎么讓線下/分支機構/營業部的人通過合規手段做一場合規的營銷沒那么容易，你不能誘導性地把用戶加到企業微信里來，不能誘導性地發福利、紅包進行裂變。所以其他行業很成熟的打法，在金融行業是不合規的，在玩法上就會有很多差異化。
比如針對增量用戶，之前大家是粗暴做廣告投放、信息流投放。比如在抖音上投放，用戶可以直接下載后開戶、開卡，通過這樣完成獲客。但流程比較繁瑣，比如要在工作日時間實時視頻驗證，因此流失率很高，開戶成功率并不高。
有了企微私域后，就可以很好地從廣告中引導潛在客戶加金融機構企微，繼而進行后續服務和運營，這個門檻要比視頻認證低。同時潛在客戶可以更多了解金融機構的服務和優勢，轉化為有效用戶的概率也提升了很多。
見實：整個金融行業對數據安全和隱私要求更高，你們會投入更多技術人員嗎？
洪榮集：會的。績牛一開始就把數據安全當成很重要的命題來做企微私域。有專門的團隊進行技術架構建設，保證企業微信應用的安全。現在績牛員工有近 200 人，其中近50%都是技術。
