在目前經濟發展的形勢下，做好財會管理工作始終是當下企業經營的核心，而財務管理的重中之重就是做好往來賬目資金的管理。隨著社會的不斷發展和進步，企業要采取積極的措施來提升自身的財會管理水平，與時代發展的腳步相統一，給人們提供更加優質、高效的服務，加快企業發展和進步的速度，使其與最先進的發展水平更加接近。
一、探討企業財務管理問題的原因
1、缺少風險管理意識
風險指的是在事物發展的過程中，結果存在很大的不確定性，整個市場的發展動向受市場風險的直接影響，分散投資無法有效避免和降低風險。對于企業來說，缺少完善的風險預警和識別制度，沒有風險化解的能力，使得財務會計的風險控制很難發揮出應有的作用。
2、機會成本觀念不強
機會成本能夠合理分配資金。在日常管理的過程中，受機制和體制等固有因素的制約，企業工程項目投資面臨中著亂投資等很多問題。對于企業的管理人員來說，徹底拋棄過去的“大概”、“估計”的思想觀念，注重提升自身專業性，客觀開展評估活動，制定多個可選方案，從方案優缺點的角度來分析機會成本的實際情況。
3、財務信息管理系統缺位
部門沒有充分發揮自身的作用，信息化建設水平比較落后。第一，在開展財務管理工作時，要使用信息化的技術手段來提升其管理質量，使管理效率發生根本性的改變。第二，管理人員的信息化建設意識不強，認識比較模糊，對信息化的理解不夠深刻，認為只要安裝了電腦，也就實現了信息化建設。
對此，企業必須真正認識到信息化建設給財務管理工作帶來的影響，高度重視控制與管理功能，真正實現信息共享，將業務信息系統與財會管理系統完美結合在一起，顯著提升財務管理的效率和管理水平。
項目背景:
某客戶是國內一家著名建筑企業，大量工程，大量資金流，需要用一個簡潔，高效的資金流管理系統。客戶給如下1-4個報表及要求：
輸入項目名稱，銀行與賬號，費用分類時，可以實現自動選擇，最好能通過拼音第一個字母或數字進行搜索自動填寫。
出納登記現金流水賬時，留空費用分類，讓會計來選擇分類；同時要求，會計只能修改費用分類，不能對出納登記的其他信息進行任何修改。
做到動態反映項目資金余額。下面1-3個表的藍色部分要相等。
跨年可以自動啟用新表格，同時數據要有連續性。
報表1
報表2
報表3
報表4
分析：報表1-3，實現比較容易，難度在第4個報表。? 項目數量是動態的，而且每個項目及匯總都需要分3列顯示（項目累計，本年度，本月）。? 表中數據行（row）性質不統一，無法用簡單是交叉表來實現統一提數。? 最底下一行統計“期末資金余額”，每個項目的3列公式都不相同，如果明細表自動向右擴展的時候，公式不能正確復制到新增的列（所有新增的列都會復制最后一列的公式）。? 最后一行的“本月”列公式里面的 “上月期末數”無法直接在EXCEL公式里面實現，這個數也無法直接從數據庫中提取，需要先計算出每個項目“上月期末數”，這個是本項目最難點。
拓展： 為什么說“上月期末數”無法直接從數據庫中提取？ 因為：勤哲Excel服務器設計系統的時候，所有數據應盡量做到“一次輸入，需要時調用”。這個原則就是盡量避免相同數據重復保存在數據庫中，要充分利用數據庫本身強大的關聯查詢功能。客戶要求的1-4報表，我們都不會單獨為每個報表保存數據，更不會為每個報表每月保存一份數據，只有在需要的時候查詢數據。
通常，企業會用一個非常簡潔的操作模板輸入流水賬。客戶要求的報表1-4，看似這么多復雜的內容和格式，其實都可以自動生成！ 這就是本文的 重點：勤哲系統如何簡化工作，提高效率。實施步驟：A. 設計一個簡潔的數據錄入模板。
說明： 流水號，付款日期自動錄入，自動計算余額，項目名稱，銀行賬號和費用分類設置列表選項。設置2步工作流：第1步，出納填報除費用分類之外的內容，出納保存后，會計或會計主管辦理工作流第2步，選擇費用分類，除此之外，會計或會計主管無法修改出納填報的內容。
報表1-4所有數據均來著這個簡單的錄入模板。B. 按客戶提供的表樣（2-4）格式設計3個純查詢模板。順便提一下，這里也體現了勤哲自定系統的高度靈活性，完全根據客戶需要的表樣定制系統。
C. 客戶需要的表1, 用自定義查詢模板實現。
D. 設置年末自動轉結模板，設置自動任務，在每年12月31日23:50分定時執行。
E. 設置其他基礎或輔助數據模板
總結： 客戶需要的項目資金流分析既要按照項目名稱，銀行賬目，會計科目還要按照累計，本年度，本月分別來統計。如果不用一個好的系統工具，就必須請一些有經驗，思路清晰而且耐心細心的會計師來做賬統計了，具體請的人數還要根據工程項目數量的增加而增加。
而采用勤哲Excel服務器后，所有工作都簡化到步驟A那樣，只需簡單登記交易摘要即可，這個錄入工作基本不需要什么水平。全部統計工作由系統自動完成。
