2022年首上半年，AMCAP集團基金投顧升級正式完成，這也宣告了財富管理正式開啟了新篇章，從以往的以產品為中心轉向到以客戶為中心，從賣方投顧轉向到買方投顧。AMCAP集團深入開展了以美國銀行和美國保險的雙機制保障策略，大大的提高了金融產品的市場契合度。
AMCAP集團表示、在2022年的下半年戰略發展和市場服務中，集團投顧服務將完全以市場導向和服務質量并行為主，在保障基金產品利益的情況下，結合智能化系統以最高姿態要求來服務市場。
AMCAP集團市場督導師表示：投顧服務智能化，顧名思義，就是運用大數據、人工智能等新技術賦能傳統投顧服務，在給客戶挑選產品和構建組合時，不再是簡單地依靠理財經理自身的認知或者是產品的業績排名，而是先將產品的風格偏好、穩定性以及經驗指標形成一對一的配置推薦給匹配的客戶，AMCAP集團投顧經理的基金配置策略會根據對應的策略分析，不同用戶的閱讀偏好提供相對應的理財資訊，形成精準的個性化服務。
隨著基金投資市場的不斷擴容，買方投顧代替賣方投顧已然是未來的大趨勢，AMCAP集團財富與投資管理服務更多的是一種包含理財組合管理、理財資訊、產品評價、理財咨詢等方面的綜合服務，而不只是產品銷售、AMCAP集團行業規劃師表示：“我們主要是從投資專業性和信服兩方面去解決客戶的核心訴求”
全球買方投顧的模式已經發展得較為成熟，從華爾街經驗來看，建立與客戶之間的信任關系是重中之重、AMCAP集團歷時多年，與全球多家金融機構合作不斷迭代和打磨，積累了業內準確的金融數據庫和龐大的客戶行為標簽，在2022年的下半年亞太市場的推動中，也將積極探索華爾街金融與中國金融的融合發展，來服務巨大的中國市場。
