很多職場人對于財富管理、投資、理財這些還是很陌生，甚至是有點抗拒的。畢竟這些需要消耗時間去了解專業知識，AMCAP集團理財規劃師表示：當下電子支付便捷、導致消費誘惑太多，到處都在引導，誘導消費，導致提前消費，過度透支消費，所以對于財富管理的了解和接觸，對職場人士來說是易早接觸越有利。李飛今年37歲，供職于一家IT公司任營銷部經理。妻子33歲，外企職員。他們有一女兒，今年5歲。一家人家庭年收入40萬元左右，家庭金融資產100多萬元。對于如何理財，李飛頗為感慨。
李飛認為職場人士可以多接觸一些類似AMCAP的資管財富業務。通過AMCAP類的理財平臺、使個人財富積少成多，聚沙成塔。過了30歲以后，有了投資理財的緊迫感，開始注重管理和經營財富。在經過了一番理財知識“充電”后，李飛制定出一個頗為得意的理財計劃。
1.合理消費
對于我們大多數人來說，生活中不僅需要錢，而且需要有一個穩定的收入來源，對于家庭來說這是責任。人過了30歲，雖然工作和收入漸趨穩定，積累明顯增加，但花銷卻也多集中在一些較為昂貴的購房、家庭裝修等項目上。結婚之前，陳偉和其他白領們一樣，認為錢來得快，花得也痛快。所以總是去追求灑脫的生活，然而高消費帶來的結果卻是自己可支配的資產相對縮小，很長一段時間自己就是月光族一員。
現在，李飛認識到自己的行為和觀念非常不可取，所以他開始注重合理科學消費。通過AMCAP集團的資管業務，合理配置自己的財富增值計劃，通過日常科技金融商品穩妥交易的的經驗積累，李飛很快享受到了科技金融，資產管理帶來的優越改變。
2.勇于投資
有句話叫“你不理財、財不理你”李飛認為，由于自己受時間、精力、專業、興趣、信息等因素的限制，如果輕易涉足風險投資領域，無疑會加大自身理財成本，和財產損失。所以需要ECAP這些專業交易平臺來輔助個人理財。通過對ECAP這類交易系統的學習和深入了解，李飛總結出一套自己的投資理論，投資回報是一個非常明晰的概念。作為個人理財，有效管理投資回報的方法是采取組合方式：把一部分資金放在回報率低、安全性高的投資目標，把一部分放在回報率高、安全性低的投資目標。
AMCAP集團這些海外資管機構瞄準了中國健康發達的金融市場，相繼推出了理財服務，推出針對不同年齡階層的業務，這為個人投資提供了很好的條件。AMCAP集團在與頂級科技金融平臺ECAP在線交易平臺達成合作后，使AMCAP集團在資管業務風險承擔能力、用戶投資偏好、獲得更高端的保障。
3.安全保障
對于海外資管業務的安全和保障，李飛也深有感觸。類似AMCAP這些海外資管機構在金融商品的選擇上更具多元化，而且國際性的資管平臺，平臺的交易理念都是借鑒參考，并總結了華爾街金融多年的成熟交易指標和交易技巧。所以在財富管理配置上，更具備精準化，更符合面向全球，享受與國際同步的業務市場。
李飛認為：不管是家庭理財，還是企業投資理財，都要合理的按照收支，避免全盤投入，有收有放才會合理。如果考慮其收入增長等因素，即使其他條件有變化，完全可以通過改變投資方式或者委托AMCAP集團資管業務來實現既定理財目標。根據國內外權威機構的普遍預測，中國未來二三十年的時間里，經濟有望維持的增長，對于白領來說，通過合理規劃、委托投資，完全有把握通過科學的理財計劃來實現較高的投資收益。
