近日，重慶市銀行業(yè)協(xié)會對2020年度銀行業(yè)社會責任先進典型單位進行了通報。中國民生銀行重慶分行憑借在社會責任領(lǐng)域和支持疫情防控中的突出貢獻，榮獲“年度社會責任金融機構(gòu)”、“年度社會責任支持疫情防控和復工復產(chǎn)成效獎”等多個獎項。
據(jù)了解，重慶銀行業(yè)社會責任工作先進典型評選工作由重慶市銀行業(yè)協(xié)會組織開展，本次活動全面梳理總結(jié)了2020年重慶市銀行業(yè)金融機構(gòu)在支持脫貧攻堅、綠色發(fā)展、支持抗疫和復工復產(chǎn)等履行社會責任工作中所做出的新突破、新貢獻，展示了銀行業(yè)積極履行社會責任的良好風貌。
據(jù)悉，近年來，民生銀行重慶分行積極踐行責任使命，積極做“有特色”、“有溫度”的銀行，在支持打贏脫貧攻堅戰(zhàn)，發(fā)力老年金融等普惠金融，支持企業(yè)復工復產(chǎn)，服務“六穩(wěn)”“六保”等多個方面均取得顯著成效。2020年，該行繼續(xù)構(gòu)建完善“五位一體”的扶貧機制，精準扶貧貸款完成總行計劃的608%，消費扶貧121萬。該行持續(xù)加大老年客戶關(guān)懷，在贈送渝惠保、義診義剪義賣、網(wǎng)點適老化改造、提供避暑接送專車等“暖心”舉措基礎上，2020年下半年又新推出了“樂老金融上門服務”，針對網(wǎng)點10公里以內(nèi)行動不便的55歲以上老人安排網(wǎng)點工作人員上門提供金融服務，以實際行動踐行銀行的社會責任。
疫情發(fā)生后，民生銀行重慶分行堅持疫情防控與支持企業(yè)復工復產(chǎn)兩手抓，認真落實監(jiān)管部門金融支持穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)各項政策要求，新開發(fā)上線全額貸、VIP循環(huán)貸、感恩貸、接力貸等10款特色產(chǎn)品，小微貸款各項指標在當?shù)毓煞菪兄芯拥?，并向普惠小微企業(yè)讓利1.1億元，助力小微企業(yè)紓困發(fā)展；承銷了重慶首單“疫情防控債”、全國供銷系統(tǒng)首單“疫情防控債”。同時，向社區(qū)、企業(yè)捐贈口罩、消毒水等抗疫物資；定制、購買新冠保險保障計劃“民生守護”贈送給客戶以及復工的小微企業(yè)，累計贈送4355份等等。
民生銀行重慶分行的社會責任工作獲得監(jiān)管、行業(yè)協(xié)會和社會公眾的肯定和認可，自2012年重慶銀行業(yè)協(xié)會開展社會責任評估以來，該行已連續(xù)9年獲得社會責任獎項表彰肯定，并作為10家金融機構(gòu)之一，獲得“年度社會責任支持疫情防控和復工復產(chǎn)成效獎”榮譽。
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延伸閱讀：
中國民生銀行及重慶分行簡介
中國民生銀行股份有限公司于1996年1月12日在北京成立，是中國第一家主要由民營企業(yè)發(fā)起設立的全國性股份制商業(yè)銀行，2000年、2009年先后在上交所和香港聯(lián)交所掛牌上市，現(xiàn)已發(fā)展成為一家擁有商業(yè)銀行、金融租賃、基金管理、境外投行等金融牌照的銀行集團，在英國《銀行家》雜志2021年“全球銀行1000強”中居第26位，在美國《財富》雜志2021年“世界500強企業(yè)”中居第224位。
成立以來，中國民生銀行始終秉承“服務大眾，情系民生”的使命，砥礪奮進、開拓創(chuàng)新，成長為支持實體經(jīng)濟發(fā)展的一支重要金融力量。近年來，中國民生銀行堅持回歸本源，強化基礎服務，做大基礎客群，聚焦重點區(qū)域，優(yōu)化業(yè)務結(jié)構(gòu)，保持了穩(wěn)健向好的發(fā)展態(tài)勢。
經(jīng)營概況
截至2021年6月末，總資產(chǎn)70,697.08億元，比上年末增加1,194.75億元；發(fā)放貸款和墊款總額40,319.00億元，比上年末增加1,779.69億元；負債總額64,824.13億元，比上年末增加734.28億元；吸收存款總額38,523.40億元，比上年末增加1,241.66億元；一級資本充足率10.31%，資本充足率13.43%。
公司銀行業(yè)務
聚力戰(zhàn)略客群深耕、中小客群開發(fā)、優(yōu)質(zhì)負債拓展、重點區(qū)域提升、營銷基礎改善、考核機制革新，推動公司銀行業(yè)務實現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和可持續(xù)發(fā)展。
1.差異化客群經(jīng)營。深化客群經(jīng)營，建立了基礎客群、戰(zhàn)略客群、機構(gòu)客群、中小客群等分層分類的差異化服務體系。截至2021年6月末，境內(nèi)有余額對公存款客戶達143.39萬戶，境內(nèi)有余額對公一般貸款客戶數(shù)達10,110戶。
2.綜合化金融服務。加強結(jié)算業(yè)務平臺建設，強化戰(zhàn)略客戶、供應鏈核心客戶鏈條式開發(fā)，強化中小客戶批量獲客，強化資產(chǎn)業(yè)務客群結(jié)算服務。截至2021年6月末，對公存款30,117.09億元，比上年末增加664.07億元；對公貸款23,343.79億元，比上年末增加934.41億元。
投資銀行業(yè)務方面，著力打造民生“商行+投行”“融資+融智”“投行引領(lǐng)+投貸聯(lián)動”的投行賦能模式。2021年上半年，各類債券承銷發(fā)行規(guī)模1,654.53億元，2021年6月末并購貸款及并購銀團貸款合計1,359.75億元。
機構(gòu)業(yè)務方面，大力推動機構(gòu)業(yè)務平臺項目建設，提升綜合服務水平。2021年6月末，機構(gòu)存款日均8,576.71億元，比上年新增769.74億元。
交易銀行業(yè)務方面，聚焦客戶旅程，提升結(jié)算服務能力，為客戶提供智能化、便捷化綜合金融服務方案。2021年6月末，結(jié)算與現(xiàn)金管理存款14,418.14億元，比上年末增加1,152.93億元。
3.生態(tài)化模式轉(zhuǎn)型。聚力客群經(jīng)營，持續(xù)推進大中小微一體化機制落地；創(chuàng)新數(shù)字供應鏈金融服務模式，深化生態(tài)平臺獲客，迭代線上產(chǎn)品提升客戶體驗，打造供應鏈金融場景、平臺、客戶體驗相融合的產(chǎn)業(yè)鏈全生態(tài)服務；提升全流程數(shù)字化風控水平，提升鏈條客戶開發(fā)效率。
零售銀行業(yè)務
堅定不移把零售作為優(yōu)先發(fā)展的長期性、基礎性戰(zhàn)略業(yè)務，以做大基礎客群、做優(yōu)基礎服務、提升客戶體驗為目標，以“數(shù)字化智慧驅(qū)動+生態(tài)化場景驅(qū)動”為手段，持續(xù)推進零售業(yè)務發(fā)展模式與管理模式轉(zhuǎn)型。
1.生態(tài)化場景驅(qū)動。一是線上APP生態(tài)。圍繞個人生活場景，打造覆蓋“衣食住行游娛購”的全場景生態(tài)。截至2021年6月末，全民生活APP累計注冊用戶2,659.91萬戶，2021年上半年新增注冊用戶124.41萬戶。二是線下網(wǎng)點生態(tài)。引進政務服務，實現(xiàn)金融場景與政務場景的智慧共享和精準對接；充分發(fā)揮社區(qū)支行優(yōu)勢，打造社區(qū)服務、老年樂享、家庭親子、政務服務、社區(qū)便民生態(tài)。社區(qū)（小微）支行金融資產(chǎn)總額3,392.02億元，儲蓄存款1,268.86億元，客戶數(shù)785.90萬戶。三是戰(zhàn)略客戶合作生態(tài)。引入戰(zhàn)略客戶頭部場景及小微、信用卡場景，探索打造與客戶互為生態(tài)、互為戰(zhàn)略、相互引流的商業(yè)模式。
2.數(shù)字化智慧驅(qū)動。持續(xù)完善數(shù)字化營銷體系，探索客群的數(shù)據(jù)場景化應用，提升覆蓋全客群、全產(chǎn)品線的策略智能化水平。完善線上、線下多渠道數(shù)字化評審模型，提升小微客戶服務能力。加速網(wǎng)點智能化轉(zhuǎn)型和綜合服務能力提升，構(gòu)建“廳堂+遠程銀行+智能機具+移動運營”多維立體的廳堂一體化運營服務體系。聯(lián)合華為公司成立大數(shù)據(jù)聯(lián)創(chuàng)實驗室，提升信用卡數(shù)據(jù)應用平臺建設、機器學習和人工智能技術(shù)創(chuàng)新研發(fā)和應用能力。
3.客群開發(fā)與經(jīng)營。外部生態(tài)場景“外延”獲客能力穩(wěn)步提升，傳統(tǒng)金融場景“內(nèi)生”獲客能力不斷夯實。2021年上半年，細分場景零售新客獲客134.94萬戶，持卡客戶AUM新增549.79億元；新增9,857家代發(fā)企業(yè)客戶、67.69萬戶代發(fā)個人客戶，代發(fā)規(guī)模1,079.50億；信用卡電子支付交易額2,270.58億元，同比增長33.82%，交易筆數(shù)5.74億筆，同比增長40.84%。
4.產(chǎn)品、服務與渠道建設。加速基礎產(chǎn)品服務體系建設，深耕細分領(lǐng)域，打造穩(wěn)健的財富管理品牌。2021年6月末，“民生磐石”產(chǎn)品規(guī)模603億元，比上年末增加351億元；公募FOF基金保有規(guī)模401億元，比上年末增加166億元。升級廳堂及門店綜合化服務體驗，形成廳堂“一盤棋”的客群經(jīng)營和管理格局。2021年上半年，社區(qū)金融資產(chǎn)規(guī)模新增占零售金融資產(chǎn)規(guī)模新增的22.2%；有效客戶數(shù)新增占全行零售有效客戶數(shù)新增的27.46%。
5.物理分銷渠道。銷售網(wǎng)絡覆蓋中國內(nèi)地的132個城市，包括140家分行級機構(gòu)（含一級分行41家、二級分行90家、異地支行9家）、1,182家支行營業(yè)網(wǎng)點（含營業(yè)部）、1,094家社區(qū)支行、137家小微支行。
6.零售客戶及總資產(chǎn)。2021年6月末，零售客戶數(shù)10,809.02萬戶。其中，零售貸款客戶數(shù)255.47萬戶，比上年末增長17.10萬戶；小微客戶數(shù)1,461.88萬戶，比上年末增長84.05萬戶；私人銀行達標客戶數(shù)36,982戶，比上年末增長2,034戶；信用卡客戶數(shù)4,354.51萬戶，信用卡累計發(fā)卡6,263.12萬張；管理零售客戶總資產(chǎn)20,203.28億元，比上年末增長5.76%；零售存款9,435.17億元，比上年末增長7.14%；儲蓄存款8,114.30億元，比上年末增長9.05%。
資金業(yè)務
1.投資業(yè)務：2021年6月末，交易和銀行賬簿投資凈額20,081.02億元，比上年末下降892.65億元；交易和銀行賬簿投資凈額在總資產(chǎn)中占比較上年末下降1.87個百分點。
2.同業(yè)業(yè)務：持續(xù)強化同業(yè)客戶統(tǒng)一營銷，完善同業(yè)客戶統(tǒng)一授信及非授信業(yè)務管理體系，深入推進同業(yè)客群經(jīng)營轉(zhuǎn)型。2021年6月末，同業(yè)資產(chǎn)規(guī)模3,471.29億元，比上年末增長13.46%；同業(yè)負債規(guī)模17,933.60億元，比上年末減少2.51%；發(fā)行同業(yè)存單余額4,669.89億元。
3.托管業(yè)務：持續(xù)推動托管業(yè)務數(shù)字化智能化轉(zhuǎn)型，持續(xù)提升客戶服務能力。2021年6月末，托管規(guī)模10.76萬億元。建立覆蓋企業(yè)年金、職業(yè)年金、養(yǎng)老金產(chǎn)品、養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品等的產(chǎn)品體系，為企事業(yè)單位及個人客戶提供優(yōu)質(zhì)的養(yǎng)老金管理服務。
4.理財業(yè)務：持續(xù)推進理財業(yè)務轉(zhuǎn)型，完善凈值型理財產(chǎn)品布局。2021年6月末，符合資管新規(guī)要求的凈值型產(chǎn)品規(guī)模6,710.50億元，比上年末增長26.95%。2020年12月9日獲中國銀保監(jiān)會關(guān)于籌建民生理財有限責任公司的批復，當前正在加快落實各項籌建工作，力爭早日開業(yè)。
5.貴金屬及外匯交易：2021年上半年，貴金屬業(yè)務場內(nèi)黃金交易量851.33噸，白銀交易量37,433噸，交易金額合計3,522.60億元，為上海黃金交易所詢價交易前十大交易商，也是上海期貨交易所最為活躍的自營交易商之一。2021年上半年，境內(nèi)即期結(jié)售匯交易量3,317.16億美元，同比增長8.83%；遠期結(jié)售匯、人民幣外匯掉期交易量6,154.73億美元，同比增長71.72%。
科技金融
1.數(shù)字化轉(zhuǎn)型：全面實施全行數(shù)字化金融戰(zhàn)略，建成“全分布式”企業(yè)級架構(gòu)，形成以“業(yè)務中臺、數(shù)據(jù)中臺、AI中臺”為核心的橫向平臺化科技體系。打造對公、零售一體化智能風控體系和新一代運營風控系統(tǒng)，推廣“智慧銀行體驗店”，提升“遠程銀行”智能化水平，推進“生態(tài)銀行”和“智慧銀行”建設。
2.網(wǎng)絡金融：持續(xù)建設數(shù)字化、智能化、場景化金融服務及非金融服務體系，平臺服務能力進一步增強，行業(yè)生態(tài)金融發(fā)展態(tài)勢良好。2021年6月末，零售線上平臺用戶數(shù)8,674.91萬戶，比上年同期末增長14.78%；對公線上平臺用戶數(shù)280.83萬戶，比上年同期末增長13.07%；對公線上年累計交易金額31.29萬億，同比增長14.49%；銀企直聯(lián)客戶數(shù)2,862戶，比上年同期末增長31.71%。2021年上半年，借記卡移動支付交易筆數(shù)2,979.65萬筆，同比增長73.94%；交易金額201.93億元，同比增長32.92%。
3.直銷銀行：打造“零接觸金融、普惠金融”的直銷銀行純線上生態(tài)平臺，面向企業(yè)生態(tài)和大眾客群提供便捷、安全的場景化金融服務。建成標準化API接口600余個，累計服務3,482.64萬客戶，管理金融資產(chǎn)1,420.33億元。
4.開放銀行：通過“走出去”“請進來”和“合作創(chuàng)新”三種模式，整合開放產(chǎn)品及服務，自建或共建金融服務生態(tài)。推出14個行業(yè)服務方案，打造“民生云+”品牌，推廣“民生云•代賬“民生云•人力”“民生云•貨運”等行業(yè)服務方案。
5.運營服務：加速推進運營管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型，穩(wěn)健推進關(guān)鍵應用智能化進程，建設智能型“遠程銀行”，持續(xù)做優(yōu)特色客戶服務品牌；95568電話銀行開通老年客戶一鍵進入人工服務功能，讓老年客戶群體享受到更多關(guān)愛與幫助。
一體化服務
致力于建立“一個民生”業(yè)務協(xié)同體系，為客戶提供一體化、綜合化服務。建立跨部門協(xié)作機制，打破公司業(yè)務和零售業(yè)務壁壘，打造總分聯(lián)動的戰(zhàn)略客群協(xié)同服務體系。促進母行與附屬機構(gòu)之間協(xié)同，明確協(xié)同思路、工作目標與協(xié)同機制，共同打造面向客戶的綜合化金融服務體系。加強總行對子公司的統(tǒng)籌管理，優(yōu)化提升協(xié)同化、一體化綜合服務。
境外業(yè)務
香港分行充分發(fā)揮境外業(yè)務平臺作用，擴大跨境協(xié)同聯(lián)動優(yōu)勢，深耕強化特色業(yè)務領(lǐng)域，銀團貸款、并購貸款、結(jié)構(gòu)性融資等投行類業(yè)務發(fā)展勢頭良好。依托香港國際金融中心地位，債券承銷業(yè)務持續(xù)發(fā)力。重視本地托管客群培育，托管業(yè)務取得快速發(fā)展。挖掘跨境中高端個人客群金融需求，創(chuàng)新增值服務模式，持續(xù)提升跨境綜合金融服務能力。2021年6月末，香港分行總資產(chǎn)1,962.39億港元。
附屬機構(gòu)
1.民生金融租賃。成立于2008年4月，主營業(yè)務包括車輛、船舶、商用飛機、公務機、大型設備類等金融租賃業(yè)務，轉(zhuǎn)讓和受讓租賃資產(chǎn)，固定收益類證券投資等。2021年6月末，總資產(chǎn)2,084.26億元。
2.民生加銀基金。成立于2008年11月，主營業(yè)務包括基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務。2021年6月末，總資產(chǎn)27.39億元。2013年1月發(fā)起設立民生加銀資產(chǎn)管理公司，2021年6月末該公司管理規(guī)模245.80億元。
3.民銀國際。成立于2015年2月11日，主要業(yè)務包括香港上市保薦、財務顧問、債券承銷與發(fā)行、資產(chǎn)管理與財富管理、股票經(jīng)紀、直接投資和結(jié)構(gòu)性融資等。2021年6月末，總資產(chǎn)297.66億港元。
4.民生村鎮(zhèn)銀行。共設立29家村鎮(zhèn)銀行，營業(yè)網(wǎng)點85個，2021年6月末總資產(chǎn)380.63億元。各村鎮(zhèn)銀行積極服務鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，竭誠服務“三農(nóng)”、小微金融和社區(qū)居民，成為本行履行社會責任的重要陣地以及本行品牌與服務在縣域的有效延伸。
社會責任
成立25年來，中國民生銀行堅持以感恩之心回饋社會，把積極承擔社會責任和促進可持續(xù)發(fā)展放在更加重要的位置，成為金融反哺社會的重要參與者和推動者。傾情開展精準扶貧，定點幫扶河南封丘和滑縣脫貧摘帽，助力“三區(qū)三州”脫貧攻堅。自覺融入鄉(xiāng)村振興國家戰(zhàn)略，積極探索金融服務鄉(xiāng)村振興的可持續(xù)商業(yè)模式，著力打造民生銀行服務鄉(xiāng)村振興的特色模式和響亮品牌。開展ESG管理提升工作，發(fā)布綠色金融系列產(chǎn)品，以實際行動助力“碳達峰、碳中和”；持續(xù)開展“ME公益創(chuàng)新資助計劃”、百年巨匠、美麗鄉(xiāng)村、先心病兒童救治等特色公益活動，打造民生公益平臺，不斷提升民生銀行“暖實力”。
中國民生銀行重慶分行于2001年6月28日成立。成立二十年來，該行始終堅持以客戶為中心，積極踐行“情系大眾、服務民生”的企業(yè)使命，以專業(yè)化、特色化服務地方經(jīng)濟發(fā)展。截至2021年6月末，重慶分行在重慶設有二級分行1家（萬州分行），支行網(wǎng)點110余家，另管轄綦江、潼南2家民生村鎮(zhèn)銀行，網(wǎng)點數(shù)量為當?shù)毓煞葜沏y行最多；管理各項資產(chǎn)3988億元，存貸款規(guī)模1970億元，排名當?shù)毓煞葜沏y行第2；風險管理持續(xù)加強，資產(chǎn)質(zhì)量保持優(yōu)良，不良率、逾期率連續(xù)4年實現(xiàn)雙降；監(jiān)管評級結(jié)果為2級，為當?shù)毓煞葜沏y行最高評級；各項指標居當?shù)毓煞葜沏y行前列，是重慶最具綜合實力與創(chuàng)新活力的金融機構(gòu)之一。
二十年來，民生銀行重慶分行累計投放各類信貸資金6000多億元，納稅近60億元，開創(chuàng)首個市級PPP項目、首家社區(qū)銀行、首創(chuàng)小微金融服務等多個第一。先后被政府機構(gòu)和主流媒體授予“金融機構(gòu)支持重慶經(jīng)濟發(fā)展成績顯著突出貢獻獎”“最受尊敬的銀行”“最具發(fā)展?jié)摿︺y行”“最具社會責任銀行”“最佳理財銀行”“最佳小微金融服務銀行”“納稅50強”等榮譽稱號。
風勁帆滿正當時，策馬揚鞭再奮蹄。中國民生銀行立足新發(fā)展階段，貫徹新發(fā)展理念，圍繞加快構(gòu)建新發(fā)展格局，全力融入和服務國家戰(zhàn)略，認真落實監(jiān)管政策要求，聚焦“民營企業(yè)的銀行、敏捷開放的銀行、用心服務的銀行”戰(zhàn)略定位，持續(xù)深化體制機制改革，厚植銀行文化理念，堅定走好穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展之路，致力于建設成為一家特色鮮明、持續(xù)創(chuàng)新、價值成長、穩(wěn)健經(jīng)營的一流商業(yè)銀行，努力成就“長青銀行，百年民生”的宏偉愿景。
