受托人在信托投資中應(yīng)該注意哪些事項
任何投資中都會出現(xiàn)虧損，信托投資也不例外，屆時應(yīng)如何以及從哪些角度出發(fā)分析信托公司的違約責(zé)任等以維護自己的合法權(quán)益呢？相對應(yīng)的，信托公司作為受托人在此類業(yè)務(wù)中應(yīng)該注意哪些事項，以避免日后承擔(dān)投資者的損失賠償?shù)蓉?zé)任？
受托人在信托投資中應(yīng)該注意哪些事項
1、信托公司選聘的投顧是否符合法律規(guī)定。信托公司的本質(zhì)是“受人之托、代人理財”，那么信托公司既然作為受托人，就必須恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務(wù)。實踐中，部分證券投資類信托的客戶實際上投顧帶來的，而信托公司也是按照投顧的建議或指令對項目予以操作，在這環(huán)節(jié)中就會涉及到一個主體，即投顧。
2、信托公司在推介環(huán)節(jié)是否存在瑕疵，例如是否盡到了風(fēng)險提示業(yè)務(wù)或適當(dāng)性義務(wù)。例如，信托公司是否與投資者簽署《認購風(fēng)險申明書》、《風(fēng)險適應(yīng)性調(diào)查表》等文件，是否通過調(diào)查核實投資者是否購買過本公司或其他金融機構(gòu)同類型其他產(chǎn)品等多種方式及渠道，了解了投資者的需求及風(fēng)險偏好或者對投資者的風(fēng)險承受能力進行評估，其向投資者推薦的產(chǎn)品是否與投資者承受的風(fēng)險等級相匹配。
對于信托公司而言，在業(yè)務(wù)操作過程中，務(wù)必留存好相應(yīng)證據(jù)，尤其是目前《九民會議紀(jì)要》出臺后，舉證責(zé)任倒置的情況下，信托公司更應(yīng)特別注意。
3、信托公司是否依法依約履行了信披義務(wù)，包括定期管理報告的披露以及凈值的披露等方式如何？信托公司官網(wǎng)披露、還是信托公司營業(yè)場所備查？又或者是需要定期寄送給投資者？該等披露是否真實、準(zhǔn)確、完整？例如《信托公司證券投資信托業(yè)務(wù)操作指引》明確規(guī)定了信托單位凈值的披露要求：至少每周一次在公司網(wǎng)站公布信托單位凈值；至少每30日一次向委托人、受益人寄送信托單位凈值書面材料；隨時應(yīng)委托人、受益人要求披露上一個交易日信托單位凈值。
4、信托公司違約行為與投資者投資之間是否具有因果關(guān)系？也就是說投資者必須證明自己確實遭受了實際損失，且該損失與信托公司的違約行為或不當(dāng)行為等存在因果關(guān)系。
最后，由于信托公司相較于基金、券商等機構(gòu)，信托公司在證券投資業(yè)業(yè)務(wù)方面的投資經(jīng)驗、投資業(yè)績等方面還存在一定的差距。建議信托公司通過引進人才、加強團隊管理及團隊人員的專業(yè)化培訓(xùn)、提高風(fēng)險處置能力等形式加強證券主動管理能力，維護投資者的利益。
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