【簡配資官網jianpeizi.net】投資需要信仰,投資需要原則。這個世界多元,不同投資風格充盈期間,才造成市場變化莫測。我們有必要梳理思路,形成投資哲學和思想,應用于投資實踐。我們整理了如下幾條原則,希望能有助于撥開迷霧,認識投資本質。
一、世界之復雜性原則
我們承認這個世界背后有根本規律,但一旦我們立足研究其中的規律,卻又發現,這個世界之復雜性和可控性,往往超過我們的理解能力和范圍之外。思辨的說,世界的復雜難以規律化,本身就是一條根本規律。
其一、研究中采用降維和抓主要矛盾的思路。我們認為,既然客觀世界是如此復雜,我們不必事事窮及其理,而是有目標的降低研究維度,確定并抓住主要矛盾。粗糙的準確顯然勝于精確的錯誤。馬太效應和二八原則往往有用:抓住20%的(主要)矛盾或許解決了80%的問題。
其二、投資是動態調整過程。既然世界復雜性往往超過預期,我們不應過于相信自己的預測能力。投資過程應包括“預測-決策-對策”三個部分。根據投資邏輯形成預測結論;根據預測結論形成投資決策;更重要的是,根據形勢變化-包括宏觀因素、不可預期的事件、資產價格等的變動動態調整投資,以變應變。在大多情形下,對策比預測重要。
二、人性復雜性原則
投資的核心就是投人。所以我們有必要在關于人性的本質問題花一些筆墨推敲。
我們認為人性之復雜,在于如下辯證關系:
【簡配資官網jianpeizi.net】無論在外人眼里如何完美無缺,道德模范之君,其內心深處,仍藏有不足缺陷;
無論在外人眼里何等十惡不赦,道德低賤之人,其內心深處,仍藏有良心種子。
中庸原則有助于幫助我們進一步認識投資研究的復雜性和可行性。復雜性原則告訴我們,投資模型必須簡化,模糊正確大于精確錯誤。中庸原則告訴我們,不能走極端到極簡路線。僅用單因素論證投資邏輯,或者選擇極端的投資路線-只配某一投資品種,都有可能犯下錯誤。經驗上,通過分析3-7種因素(主要矛盾),論證投資邏輯,并采用資產配置策略,更容易獲得收益和風險雙重目標的滿意和平衡。
三、周期往復原則
認識到周期往復規律,對投資至少有如下指導意義:
其一,既然萬物按周期往復,我們認為投資行為與自然周期背后或許存在聯系,因而有意識研究周期相關的投資模型。如生命周期模型、季節模型等,大膽假設,小心論證。
其二,認識到事物有周期往復,我們意識到危-機轉換是最正常不過的經歷,容易達到反向思維(詳見霍華德《投資最重要的事》中描述的“第二層思維”)的最佳效果:在大多數人絕望,尚沒有顯性理由的時刻,因對事物的周期往復的信心,而選擇投資。所謂“飄風不終朝,驟雨不終日”(老子,《道德經》),再大的風雨也有消停的時候。
其三,基于對人口周期的思考。在各個周期疊加作用中,人口是較長期而重要的因素,必須認真對待。中國未來所面臨的問題,人口老齡化是不爭的事實。但是,換一個角度,相對于年輕人,若把握機會,長者可以更具人生睿智,更具備包容情懷與合作精神。此外,長者比年輕人更具備消費傾向。我們可以揚長避短,做出適合人口周期特征的理性投資。
四、時間為友原則
世界上有兩類事情,一類是和時間做朋友的,隨著時間流逝,越容易進步,接近成功;另一類事情是和時間做不了朋友甚至做敵人的,隨著時間流逝,離反而成功漸行漸遠。
【簡配資官網jianpeizi.net】就投資而言,我們更情愿選擇與時間為友的盈利模式,回避與時間為敵的盈利模式。
不獨產品價值,與時間為友的事情還有很多,所謂“功夫在詩外”。讀好書、陪伴家人、傾聽交流、建立平臺都是與時間為友的事情。就投資標的而言,債券等固定收益品種也是時間為友的品種,所以如希望獲得穩健收益,債券等固定收益產品是重要資產配置標的。
從管理層意愿和業務與時間做朋友兩個維度看待業務模式,我們更愿意選擇“積極的人做從容的事”這個象限。長期看來,這個象限更容易形成穩健的投資回報。
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