“一帶一路”建設是我國擴大對外開放的重大舉措。推進“一帶一路”建設進程中,金融是撬動和連接各國建設不可或缺的支點與紐帶。誕生于改革開放之初的中信銀行,天生攜帶著中信集團金融與實業并舉的“基因”,積極響應“一帶一路”倡議,持續為“一帶一路”建設輸送金融支持。截至2018年末,中信銀行在“一帶一路”沿線已有345家代理行,并與50余個國家和地區的境外代理行開展了業務往來。
江蘇地處“一帶一路”交匯點,“一帶一路”倡議提出6年來,江蘇與沿線國家和地區的貿易、投資和基礎設施建設聯結不斷加快。上半年,江蘇與“一帶一路”沿線國家和地區的貿易額達663億美元。中信銀行南京分行是中信銀行最早設立的一級分行,目前資產規模超過3000億元,是總行的戰略支點行。中信銀行南京分行積極構建綜合化服務平臺,全方位加強綜合金融支持,滿足企業國際化金融需求,賦能江蘇高質量“一帶一路”建設進程。
支持國際產能合作,為企業“走出去”鋪路搭橋
乘著“一帶一路”倡議的東風,近年來,中國工程機械領軍企業徐工集團積極推動中國制造、中國技術和中國標準走出國門。2019年,徐工集團5類主機出口量和出口總額持續位居國內行業第1位;汽車起重機、大噸位壓路機銷量全球第1位。“‘一帶一路’沿線出口已占到徐工出口總金額的70%。”徐工機械副總裁、徐工進出口公司總經理劉建森說。
徐工集團是中信銀行戰略客戶。借助中信集團綜合平臺優勢,中信銀行南京分行以“金融+實業”為徐工提供差異化綜合金融服務,這些年來,雙方合作不斷走向深入。
哈薩克斯坦是徐工集團“一帶一路”倡議布局的主要國家之一。徐工在哈薩克斯坦的客戶數量眾多,但受制于當地金融環境,下游客戶在購買工程機械產品時可使用的金融工具品類較少,且當地金融產品成本較高,一定程度上影響了徐工進一步擴大銷量。
中信銀行是阿爾金銀行的最大股東。了解到徐工集團這一情況后,中信銀行南京分行迅速聯系總行國際部,通過與當地阿爾金銀行取得聯系,并組成總分行聯動工作小組。工作小組與阿爾金銀行層層聯動,與徐工集團共商合作方案,最終確定“哈薩克斯坦客戶在自貿區放款,徐工給予擔保,客戶在阿爾金銀行開立擔保函用于向徐工反擔保”的金融服務方案。該方案有效降低了企業財務成本,提高了資金支付效率,獲得了徐工集團的高度認可。
2019年,中信銀行南京分行給予徐工集團73億元集團敞口授信支持。“感謝中信銀行長期以來對徐工集團的堅定支持。未來,我們將以‘一帶一路’和國際產能合作為指引,加強國際合作共贏,打造工程機械行業的‘中國制造’領軍形象。” 徐工集團董事長、黨委書記王民說,“我們的夢想是世界前三,未來希望繼續與中信銀行一道,積極落實國家‘一帶一路’倡議,在混改和跨境并購等方面密切協同,全方位深入合作。”
截至目前,中信銀行南京分行已與徐工集團開展全面合作,涉及遠期等國際業務、撮合進出口、債券承銷、普惠金融票據貸等金融業務。“未來,中信將持續關注‘一帶一路’企業新的業務需求,多維度深挖合作潛力,不斷拓展銀企合作。在服務江蘇國際產能合作深化領域中,幫助有實力、有意愿的企業‘走出去’,拓展海外發展空間。” 中信銀行總行業務總監、南京分行黨委書記、行長陸金根說。
深度參與貿易投資 為企業全球布局量體裁衣
“一帶一路”建設正在沿著高質量發展方向不斷邁進,帶動越來越多的中國資本和創業人士發掘“一帶一路”的創業和投資機會,帶動著沿線各國經濟增長與區域合作不斷走向深入。
今創集團是國內較早深入軌道交通車輛配套裝備研發、生產的大型企業,集團年銷售超50億,凈利超8億。隨著“走出去”戰略的實施,今創集團已伴隨高鐵這張國家“名片”,將中國軌道交通技術向一帶一路沿線國家輸送,造福當地民眾。
在牢固主業的前提下,今創集團積極在“一帶一路”上尋找新的產業機遇。隨著智能手機的普及和5G的加速建設,印度已經超越美國成為僅次于中國的全球第二大移動通信市場。今年3月,今創集團對外發布公告,計劃在印設立控股子公司,預計投資總額9880萬美元,投資方向為印度計算機、通訊和消費電子3C市場。該項目正式運營后,將每年為企業增加100億銷售,5億元凈利潤,并快速提升資產規模,成為今創集團第二主業。
作為第一家主動帶著方案上門的金融機構,中信銀行常州分行快速組建了國際部、風管部、公司部、公司業務一部等部門共同參與的專項項目小組,并與今創集團高層進行會晤。項目小組在6小時內即擬定了內保外貸服務初步方案,即以全額保證金為質押品,開出境外融資性保函,通過正在籌建的倫敦分行,在境外完成放款。
印度3C市場受各國企業覬覦,已是紅海戰場。今創集團項目計劃時間緊,需要在4個月內將產品投入市場。企業原先準備海外直接融資,但在充分探討分行的方案后,今創集團董事長俞金坤高度認可內保外貸的可行性,“中信銀行內保外貸經驗豐富,提供了至關重要的境外融資渠道和較低的融資成本。今創與中信強強聯合,為公司創新業務深入印度市場,加速全球產業布局奠定基礎。”
以最佳綜合金融服務為導向,協同、同業、海外三大平臺為依托,中信銀行南京分行戰略客戶部快速協調,發揮集團優勢,國際部條線和審批部條線僅6周完成境內總行專項低風險涉外融資性保函審批;中信建投提供券商保薦;海外倫敦分行提供了至關重要的境外融資專項授信審批、跨國放款、受托支付等多環節支撐。以4.4億元的內保外貸為基礎,今創集團按計劃順利完成了印度項目的投產。同時,該項目也是倫敦分行開業的首筆業務,提升了中信銀行跨境綜合服務能力,更好地為中資企業、當地企業和跨國公司提供一攬子綜合金融服務方案,為深化“一帶一路”貿易投資合作貢獻力量。
“ ‘一帶一路’倡議前景廣闊,將為各國創造更多雙向投資和貿易往來的新機遇。在更為廣闊的國際市場中,我們致力于為一帶一路建設提供高效、專業和有溫度的金融支持。”陸金根說,“互信共贏不僅來自日久天長的傾情服務,更來自于關鍵時刻的全力以赴。中信銀行在幫助企業實現跨越式境外投資的同時,也將不遺余力助力我國‘一帶一路’建設高質量推進。”
積極響應綠色融資 厚植“一帶一路”綠色發展底色
綠色發展是共建“一帶一路”的合作基石,智慧能源行業由此也在“一帶一路”國家能源電力系統中愈發扮演著更為重要的角色。遠景能源是全球領先的智慧能源技術企業、中國第二大風機供應商,2008年即成為第一家在海外設立創新中心的中國風電企業。截至2018年末,遠景能源營業收入163.53億元,凈利潤14.05億元,年增長14.98%。
近年來,遠景能源積極響應“一帶一路”建設的倡議,業務覆蓋歐洲、美國、南美、澳大利亞、東南亞等國家和地區,利用已有的能源物聯操作系統EnOS? 、智能風機和分布式風電等產品來幫助“一帶一路”沿線國家及地區實現能源基礎設施可持續快速發展。
“遠景能源踐行‘開放、共享、協同’理念,致力于打造行業標準,服務于更多的能源產業。”全國人大代表、遠景能源有限公司董事長張雷說,“‘一帶一路’沿線包括不少發展中國家,其新能源建設雖然處于高速發展的前夕,但在能源、交通、水利等各個行業還存在著基礎設施滯后、新能源項目資金融資難等問題。”
遠景能源為該行總行級戰略客戶,南京分行多條線全方位合作,企業在南京分行獲批集團授信總額達52億元。中信銀行南京分行戰略客戶部總經理謝奕介紹,該行為企業創立了專項產業基金,用于投資遠景能源境內風電場項目,金額共計32億元,其中由遠景集團出資8億元,南京分行出資24億元。
“商業銀行支持民企‘走出去’不應僅限于傳統信貸,通過發行債券、股權直投、財務顧問等方式也可以支持民企設施建設、貿易暢通、資金融通等。如果沒有中信銀行南京分行設立的32億元新能源產業基金,我們‘走出去’開辟新能源市場的步伐肯定沒那么快。”遠景能源首席財務官劉莉莉說。截至2018年末,產業基金已投資了兩個風電場項目,共出資14.526億元,其中分行出資10.8945億元。
2018年內遠景集團在南京分行收付匯量16126萬美元,分行撮合信銀國際成為遠景國際海外債發行的全球協調人之一,并由信銀國際投資2700萬美元,為遠景能源境外發行綠色債3億美元。
陸金根表示,“共建綠色‘一帶一路’,是推動區域可持續發展有力舉措。南京分行將積極履行綠色發展使命,提供‘不止于銀行,不止于金融’的綜合服務,推動形成‘一帶一路’綠色發展方式, 讓綠水青山走進每一座城市。”
服務科技創新 拓展國際合作“芯”空間
借助“一帶一路”倡議,新一代信息技術重點領域標準不斷與國際接軌。集成電路是信息技術產業高速發展的基礎和源動力,是支撐經濟社會發展和保障國家安全的戰略性、基礎性和先導性產業。中國正在通過技術全球化,尋求盡可能多的國際合作,“一帶一路”平臺為集成電路產業提供更多的合作空間。
江蘇省集成電路產業是我國集成電路產業起步早、基礎好、發展快的地區之一,銷售規模連續多年位居全國首位。集成電路產業投資強度大、技術含量高、市場變化快、產品周期短、規模化大生產,要實現跨越發展,離不開金融機構的扶持。
中信銀行南京分行依托“銀行+投行+集團子公司”集團軍作戰優勢,將集成電路產業客戶作為南京分行戰略性部署,圍繞“芯片設計、晶圓制造、封裝測試”的核心產業鏈、“材料、設備”的支撐產業鏈,為企業提供“傳統商行服務、綜合融資服務、資源整合服務”綜合服務模式。
2016年12月,中信銀行南京分行參與紫光集團300億美元半導體產業基地投資建設;2017年初,該行作為銀團貸款參與行,參與支持SK海力士在無錫建立二廠,引進韓國M8八英寸生產線,總投資14億元,期限12年;2017年5月,該行邀約里昂證券、信銀資本幫助瑞聲科技成功反沽空,并簽署100億戰略合作協議,為其提供綜合融資方案;2017年8月,華虹無錫半導體項目簽約,總投資100億美元,占地約700畝,新建一條工藝等級90-65納米、月產能約4萬片的12英寸特色工藝集成電路生產線。該行與國開行、建設銀行共同入選合作銀行,助力無錫打造集成電路產業新高地。
中信銀行南京分行戰略客戶部總經理謝奕介紹,“支持發展集成電路產業發展,我們的金融服務領域涵蓋了設計、制造、封測、裝備材料等全產業鏈各個環節。從各環節入手,針對不同企業在產業鏈上的特征,設計全方位的金融服務方案。”據不完全統計,目前江蘇省重點半導體制造類企業中,與中信銀行南京分行合作的單位已接近50%。其中,新潮科技、華達微、SK海力士、海太半導體等主要骨干企業合作全覆蓋。
去年5月,中信銀行南京分行還聯合江蘇省半導體行業協會舉辦“新時代 信征程 芯發展”江蘇半導體行業發展論壇,聚焦產業發展熱點,推動構建協同發展的產業生態圈,助力江蘇半導體產業實現跨越式發展。
集成電路產業高速成長下機遇與風險并存,南京分行建立常態化研究體制和體系化的業務策略架構,提升全行上下對集成電路行業的認知和把握。及時掌握產業發展的動態及政策趨勢,充分把握行業風險點及業務機遇,在風險可控的基礎上,進一步深化支持產業經濟的發展,助力一帶一路建設。
陸金根表示,一帶一路 交匯點建設,對江蘇來講是貫穿歷史、現實和未來的重大命題。當前,全省上下正共同努力,匯聚合力,狠抓落實,力促“一帶一路”交匯點建設工作走在全國前列。依托中信集團金融與實業并舉的獨特優勢,中信銀行南京分行將加強與境外金融平臺、國內集團資源和省內金融機構聯動,為“一帶一路”企業持續提供立體化、全方位、高效率的綜合金融服務,助力江蘇高質量推進“一帶一路”建設。
