近年來,隨著內(nèi)外部環(huán)境的變化,金融行業(yè) IT 系統(tǒng)建設(shè)面臨新的挑戰(zhàn)和發(fā)展要求。由于金融行業(yè)對信息技術(shù)的依賴程度越來越高,金融行業(yè)信息數(shù)據(jù)安全保障變得日益重要,因此迫切需要推進金融信創(chuàng)應(yīng)用,實現(xiàn)國產(chǎn)替代,提升自主可控能力。這是國家安全的需要和監(jiān)管機構(gòu)的要求,也已經(jīng)成為金融行業(yè)的共識和重點投資方向。近期,索信達與某國有大行展開合作,完成了對銀行卡數(shù)據(jù)倉庫和營銷平臺的國產(chǎn)替換:幫助該行將原有的某國外數(shù)據(jù)倉庫替換為國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫,完成數(shù)據(jù)遷移和驗證;為該行重新搭建了營銷活動管理平臺,以替換原來的國外營銷系統(tǒng)。從底層數(shù)據(jù)倉庫到上層營銷平臺都換成國產(chǎn)系統(tǒng),大幅提升了該行的自主可控能力和系統(tǒng)運行效率。
國產(chǎn)化替代的難點與挑戰(zhàn)
這家國有大行從2003年開始采用某國外數(shù)據(jù)倉庫產(chǎn)品,先后建設(shè)了銀行卡數(shù)據(jù)倉庫和電話營銷系統(tǒng),為了滿足安全生產(chǎn)要求和業(yè)務(wù)連續(xù)性,需要在9個月內(nèi)完成上述兩個系統(tǒng)的遷移替換,并要求遷移后的功能與現(xiàn)有系統(tǒng)一致,且在此基礎(chǔ)上進一步擴展容量、優(yōu)化性能、提升效率,使得這個項目面臨著時間、業(yè)務(wù)、技術(shù)三個層面的難點。
時間難點——年積日累,遷移周期短。由于該行之前采用的某國外數(shù)據(jù)倉庫和營銷系統(tǒng)已經(jīng)運行近20年,而整個遷移周期僅有9個月(其中3個月完成新系統(tǒng)投產(chǎn)上線工作,6個月完成并行期間的業(yè)務(wù)驗證和舊系統(tǒng)下線工作),可謂時間緊、任務(wù)重。
業(yè)務(wù)難點——數(shù)據(jù)量級大,應(yīng)用復(fù)雜。在數(shù)據(jù)量加速增長情況下,該行信用卡數(shù)倉積累了大量的數(shù)據(jù),包括10萬多張表、1萬多個作業(yè)、1千多張監(jiān)管報表等。信用卡倉庫是一個大數(shù)據(jù)集市,數(shù)據(jù)應(yīng)用直接面向業(yè)務(wù),涉及總行、卡中心、分行等各條線,血緣關(guān)系和應(yīng)用背景復(fù)雜,需要對業(yè)務(wù)有深刻理解。而原數(shù)據(jù)倉庫和營銷系統(tǒng)也存在著空間不足且無法擴展、性能算力支持不足、成本昂貴等缺點,導(dǎo)致了查詢時間長、開放業(yè)務(wù)用戶數(shù)量受限、營銷活動下發(fā)困難等業(yè)務(wù)交互上的問題。
技術(shù)難點——應(yīng)用緊耦合,服務(wù)不中斷。該行數(shù)據(jù)倉庫和營銷系統(tǒng)還涉及集市和多個業(yè)務(wù)系統(tǒng),數(shù)據(jù)流向復(fù)雜,應(yīng)用之間緊耦合,拆分難度大。在數(shù)據(jù)遷移期間,仍要保持業(yè)務(wù)對外正常服務(wù),保證業(yè)務(wù)不中斷,兼顧業(yè)務(wù)變更與需求。這種難度就好比飛機在空中飛行過程中更換發(fā)動機,挑戰(zhàn)非常大。
索信達解決方案:
數(shù)據(jù)倉庫遷移與營銷平臺重構(gòu)
索信達打磨出了一整套行之有效、經(jīng)過實踐檢驗的技術(shù)方案和實施方法,可幫助客戶在實現(xiàn)數(shù)據(jù)遷移的同時,實現(xiàn)系統(tǒng)的進一步升級優(yōu)化,更好的滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。
1、數(shù)據(jù)倉庫遷移流程和系統(tǒng)改造關(guān)鍵點
索信達基于多年積累的技術(shù)經(jīng)驗及該行的實際情況,確定了數(shù)據(jù)倉庫遷移的9個實施流程:
1) 搭建新系統(tǒng)框架,以及遷移的路線和框架;
2) 進行貼源層數(shù)據(jù)遷移;
3) 校驗數(shù)據(jù)的結(jié)構(gòu)、條數(shù)和類型;
4) 加載增量文件;
5) 校驗數(shù)據(jù)加載的準(zhǔn)確性和時效性;
6) 基礎(chǔ)層及匯總應(yīng)用層模型遷移;
7) 分兩步進行驗證:第一步是驗證基于增量算法的新舊系統(tǒng)數(shù)據(jù)驗證比對,第二步是基于增量和歷史數(shù)據(jù)的新舊系統(tǒng)數(shù)據(jù)融合校驗;
8) 驗證數(shù)據(jù)下發(fā)接口的數(shù)據(jù)格式、數(shù)據(jù)內(nèi)容、數(shù)據(jù)條數(shù)、數(shù)據(jù)精度;
9) 新系統(tǒng)正式切換完成,提供完整的對外服務(wù)。
數(shù)據(jù)倉庫遷移實施流程
在該銀行數(shù)據(jù)倉庫遷移過程中,索信達還對ETL架構(gòu)、調(diào)度工具、腳本語言、數(shù)據(jù)模型等一些關(guān)鍵節(jié)點進行了改造和重構(gòu)。此外,通過迭代開發(fā)及應(yīng)用追平,及時修正因變更帶來的數(shù)據(jù)影響,最終一次性完成多個大批次任的追平動作,實現(xiàn)整體投產(chǎn)切換。
2、重構(gòu)營銷活動管理平臺
該行原有的營銷平臺采用某國外營銷系統(tǒng),與原國外數(shù)倉深度綁定,在數(shù)倉遷移后必須進行重構(gòu)。索信達以靈犀智能營銷平臺為基礎(chǔ),結(jié)合該行的營銷需求,為其重新搭建了一個營銷活動管理平臺,通過系統(tǒng)化、自動化的批量營銷和事件式營銷,有效提升客戶營銷成功率,不斷提升客戶體驗。
索信達為該行新搭建的營銷活動管理平臺從了解客戶和客戶細分開始,在制定客戶、產(chǎn)品、渠道的營銷管理策略時提供決策信息支持,根據(jù)不同的場景需求,計劃、執(zhí)行并管理各種營銷活動。它實現(xiàn)了以下主要功能:
目標(biāo)客戶管理:該營銷活動管理平臺依托數(shù)據(jù)倉庫提供客群管理,包括客群定義、客群畫像、客群名單管理等功能。
營銷活動管理:該營銷活動管理平臺提供單步驟和多步驟營銷活動配置,可以針對單個客群進行拆分,允許選擇多個渠道進行數(shù)據(jù)分發(fā);可以設(shè)定批量活動執(zhí)行日期,支持連續(xù)或按指定日期下發(fā)數(shù)據(jù)。
優(yōu)化名單管理:在生成營銷名單時,該營銷活動管理平臺可對營銷名單進行優(yōu)化操作,包括:營銷名單去重,根據(jù)營銷名單進行限制以避免超限,根據(jù)活動預(yù)定計劃對營銷次數(shù)進行限制以避免重復(fù)營銷打擾,按渠道分配營銷名單,加載反饋數(shù)據(jù)至數(shù)據(jù)庫以實現(xiàn)多步驟營銷等。
渠道管理:該營銷活動管理平臺可根據(jù)需求增加、刪改營銷渠道和溝通類型,可設(shè)置渠道黑白黃名單。
營銷數(shù)據(jù)概覽:該營銷活動管理平臺可統(tǒng)計當(dāng)日營銷名單、當(dāng)日下發(fā)短信、外呼次數(shù),各團隊營銷活動使用統(tǒng)計等各項指標(biāo)數(shù)據(jù),快速掌握營銷效果。
事件式營銷:即實時營銷,根據(jù)持卡客戶當(dāng)前的個性需要提供實時服務(wù)。可根據(jù)發(fā)卡系統(tǒng)提供聯(lián)機交易信息,結(jié)合業(yè)務(wù)規(guī)則,為持卡客戶提供實時的營銷信息。
項目實施成果:性能升級,業(yè)務(wù)連續(xù)
在經(jīng)過數(shù)據(jù)遷移和系統(tǒng)開發(fā),并通過嚴格的技術(shù)加強驗證和關(guān)鍵應(yīng)用驗證等多重驗證之后,這家國有大行已完成新系統(tǒng)的整體投產(chǎn)切換,進入穩(wěn)定運行階段。本次數(shù)據(jù)遷移和國產(chǎn)替換實現(xiàn)了五個目標(biāo)成果:
自主可控能力增強。順利完成數(shù)據(jù)遷移和系統(tǒng)改造,全面替換國外數(shù)據(jù)倉庫和營銷系統(tǒng),采用國產(chǎn)軟件,提升了該行的自主可控能力。
服務(wù)平滑過渡。平移現(xiàn)有應(yīng)用腳本和應(yīng)用服務(wù),承接現(xiàn)有應(yīng)用,平滑過渡信用卡業(yè)務(wù)應(yīng)用支持。遷移過程中保持了業(yè)務(wù)不中斷,整體切換后新系統(tǒng)運行平穩(wěn)。
系統(tǒng)性能提升。新系統(tǒng)的運行效率更高,提升了批量運行效率和應(yīng)用響應(yīng)時效性,增強了系統(tǒng)的健壯性和可維護性。
營銷效率提升。新系統(tǒng)切換以來,營銷活動執(zhí)行效率提升明顯,以離線的大批量營銷活動為例,舊系統(tǒng)需要T+2才能跑完的營銷活動,新系統(tǒng)一般在T+1日的12點之前就能夠跑完,營銷活動執(zhí)行效率提升了1倍。
監(jiān)管及時響應(yīng)。滿足紀檢、審計、監(jiān)管部門對交易的歷史數(shù)據(jù)查詢服務(wù),保障監(jiān)管及時響應(yīng)、監(jiān)管報送業(yè)務(wù)不受影響。
總之,在索信達與行方團隊攜手努力下,在較短的周期內(nèi)順利完成了該銀行數(shù)據(jù)倉庫和營銷平臺的遷移替換,遷移過程中成功保持了業(yè)務(wù)對外服務(wù)的連續(xù)性,兼顧了上下游系統(tǒng)的變更和業(yè)務(wù)需求,支持頻繁的數(shù)據(jù)互動。
自主可控,金融信創(chuàng)進入加速期
近年來,從央行到銀保監(jiān)會,先后提出“金融自主可控”的指導(dǎo)意見,“十四五”規(guī)劃中更是明確指出,“推進金融業(yè)信息化核心技術(shù)安全可控,維護金融基礎(chǔ)設(shè)施安全”。
“金融自主可控”成為下一個五年金融科技的重點方向之一,金融信創(chuàng)將進入加速期,中國銀行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型在自主創(chuàng)新基礎(chǔ)上將發(fā)展得更加安全穩(wěn)健。賽迪顧問認為:“未來五年金融信創(chuàng)將迎來黃金發(fā)展期,金融機構(gòu)將以自主創(chuàng)新為支點,全面展開從 IT 架構(gòu)到應(yīng)用解決方案的升級與重構(gòu),由此帶動銀行IT投資進一步保持高速增長。預(yù)計到2026年中國銀行業(yè)IT解決方案市場規(guī)模將達到1390.11億元,2022到2026年的年均復(fù)合增長率為23.55%。”
在國家政策的大力引導(dǎo)和自身數(shù)字化轉(zhuǎn)型需求驅(qū)動下,金融機構(gòu)不斷加強自主創(chuàng)新能力,推動金融信創(chuàng)向縱深演進,由此產(chǎn)生大量的國產(chǎn)化替代需求。目前,索信達已參與包括這家國有大行在內(nèi)的多家機構(gòu)的數(shù)據(jù)遷移和國產(chǎn)化替換項目。