4月20日，用友全球司庫(kù)與交易銀行大會(huì)圓滿落幕。此次大會(huì)，用友以700萬(wàn)+客戶作為依托，以最新BIP技術(shù)平臺(tái)為紐帶，面向銀行生態(tài)，對(duì)市場(chǎng)、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品領(lǐng)域、進(jìn)行全面開(kāi)放合作。來(lái)自中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、平安銀行、中信銀行、浦發(fā)銀行、光大銀行、南京銀行、恒豐銀行、天津銀行、中原銀行、鄭州銀行等全國(guó)重點(diǎn)銀行交易銀行代表，以及用友23個(gè)行業(yè)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人一同出席本次活動(dòng)，探討金融科技推動(dòng)商業(yè)發(fā)展的新方向，分享交流數(shù)字時(shí)代下企業(yè)司庫(kù)建設(shè)的機(jī)遇與挑戰(zhàn)。
合力創(chuàng)新，數(shù)智加速
用友網(wǎng)絡(luò)高端BG總裁何強(qiáng)先生出席本次活動(dòng)，并發(fā)表講話。何強(qiáng)先生指出，用友深諳企業(yè)業(yè)務(wù)場(chǎng)景，發(fā)現(xiàn)近幾年的商業(yè)模式創(chuàng)新往往受限于企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)運(yùn)轉(zhuǎn)效率。如何深化業(yè)務(wù)場(chǎng)景創(chuàng)新、產(chǎn)品技術(shù)創(chuàng)新，與銀行合力解決企業(yè)貿(mào)易流、交易流、資金流線上管理問(wèn)題，是值得深思的重點(diǎn)。用友作為企業(yè)需求側(cè)的代表，十分渴望金融側(cè)產(chǎn)品創(chuàng)新在業(yè)務(wù)場(chǎng)景中落地，幫助企業(yè)更快速、更精準(zhǔn)、更細(xì)化管理經(jīng)營(yíng)行為，從而高效優(yōu)化其采購(gòu)、營(yíng)銷(xiāo)、對(duì)客服務(wù)等業(yè)務(wù)流程。今年用友進(jìn)行組織架構(gòu)變革，成立23個(gè)行業(yè)事業(yè)部，聚焦于經(jīng)營(yíng)細(xì)分行業(yè)客群，更有利于與銀行深度融合，雙方從自身供給側(cè)與需求側(cè)視角出發(fā)，共同向前創(chuàng)新探索，讓科技+金融兩個(gè)輪子咬合運(yùn)轉(zhuǎn)，加速企業(yè)數(shù)智化推進(jìn)。
開(kāi)放引領(lǐng)，銀企共贏
用友與銀行合作落腳點(diǎn)繞不開(kāi)企業(yè)司庫(kù)建設(shè)。基于企業(yè)司庫(kù)建設(shè)的視角，銀行與科技廠商如何通過(guò)金融+科技的聯(lián)合解決方案，助力企業(yè)數(shù)智化轉(zhuǎn)型升級(jí)？對(duì)此，平安銀行交易銀行部副總裁劉振威先生提到，疫情之后企業(yè)資金流動(dòng)乏力，對(duì)資金管理更為謹(jǐn)慎，企業(yè)管理者希望實(shí)時(shí)掌握頭寸，對(duì)資金能夠“看得見(jiàn)、管得住、控得嚴(yán)”；其次大環(huán)境變化影響，企業(yè)對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)十分敏感，包括利率匯率變化、投資理財(cái)產(chǎn)品未來(lái)回撤、擊穿情況；最后業(yè)財(cái)與資金之間“兩張皮”影響企業(yè)發(fā)展，資金如何支撐業(yè)務(wù)？如何精準(zhǔn)計(jì)算未來(lái)時(shí)間內(nèi)企業(yè)資金余缺情況，成為管理者最為關(guān)心的問(wèn)題。
基于企業(yè)發(fā)展需求，司庫(kù)體系建設(shè)成為大型企業(yè)資金管理轉(zhuǎn)型方向。銀行與科技廠商合作，從6個(gè)場(chǎng)景出發(fā)為企業(yè)建設(shè)司庫(kù)。第一，通過(guò)資產(chǎn)池助力企業(yè)流動(dòng)性管理，降低融資成本，提升價(jià)值。第二，借助智能清分功能，消除手工對(duì)賬。實(shí)現(xiàn)資金與信息的雙流合一。第三，以聚合收款+跨行歸集的組合方案，打通資金管控鏈路。第四，打通“采購(gòu)-報(bào)銷(xiāo)-支付-記賬-對(duì)賬-歸檔”全流程，實(shí)現(xiàn)企業(yè)費(fèi)控報(bào)銷(xiāo)與賬戶支付的全流程數(shù)字化管理。第五、依托多種銀行賬戶+本外幣現(xiàn)金池+SWIFT直聯(lián)，無(wú)死角管理海外資金。第六、踐行硬件托管、免前置等機(jī)制，實(shí)現(xiàn)輕量化部署。從場(chǎng)景出發(fā)，銀行與用友合作，通過(guò)最開(kāi)放的模式，最輕量化的部署，最貼身的服務(wù)，最敏捷的交付，支撐企業(yè)司庫(kù)建設(shè)和數(shù)字化轉(zhuǎn)型。
數(shù)智司庫(kù)，戰(zhàn)略增值
用友作為國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的云服務(wù)廠商是如何構(gòu)建具有戰(zhàn)略意義的數(shù)智司庫(kù)？用友全球司庫(kù)事業(yè)部總經(jīng)理陳麗華女士，進(jìn)行從實(shí)踐出發(fā)進(jìn)行深度解讀。陳麗華提到，企業(yè)司庫(kù)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型是基于數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)和科技創(chuàng)新，以實(shí)現(xiàn)大業(yè)財(cái)融合。區(qū)別于傳統(tǒng)資金管理，“大司庫(kù)”既能實(shí)現(xiàn)集中管理與決策，也能有效管控風(fēng)險(xiǎn)與安全。“大司庫(kù)”注重?cái)?shù)據(jù)、智能、流程三位一體，每一項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)都將其融入一起，業(yè)務(wù)開(kāi)展時(shí)有數(shù)據(jù)支撐，業(yè)務(wù)流程有智能加持，從而打造優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品。
基于今年用友行業(yè)+領(lǐng)域的經(jīng)營(yíng)模式，在為企業(yè)進(jìn)行司庫(kù)體系建設(shè)中，用友會(huì)將數(shù)據(jù)與管理模式進(jìn)行分層，結(jié)合行業(yè)治理模式，為各行業(yè)提供“大司庫(kù)”支撐服務(wù)能力。數(shù)據(jù)中臺(tái)基于不同行業(yè)規(guī)則，靈活快速地適配業(yè)務(wù)需求，其次，形成數(shù)智化統(tǒng)一門(mén)戶，讓不同角色感受到產(chǎn)品不僅僅是硬性操作，而是將業(yè)務(wù)過(guò)程前、中、后的相應(yīng)指標(biāo)通盤(pán)考慮進(jìn)來(lái)，再形成智慧決策。此外新一代司庫(kù)體系支持機(jī)器人智能服務(wù)，融入工作臺(tái)處理模式，并連接業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、金融等各個(gè)環(huán)節(jié)，真正實(shí)現(xiàn)業(yè)財(cái)合一管理，流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)格管控，資金資源合理統(tǒng)籌，依托對(duì)數(shù)據(jù)信息處理分析，讓司庫(kù)業(yè)務(wù)在線上，數(shù)據(jù)在流動(dòng)，價(jià)值在記錄。
數(shù)智聚力，共建智慧司庫(kù)
本次活動(dòng)，針對(duì)“如何運(yùn)用數(shù)智技術(shù)共建智慧司庫(kù)”這一普遍關(guān)心的話題展開(kāi)圓桌研討，浦發(fā)銀行交易銀行副總經(jīng)理孟春、中信銀行交易銀行部處長(zhǎng)孫曉博、普華永道司庫(kù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型負(fù)責(zé)人張春陽(yáng)以及用友全球司庫(kù)事業(yè)部總經(jīng)理陳麗華進(jìn)行交流分享。專(zhuān)家領(lǐng)導(dǎo)們就“司庫(kù)體系建設(shè)與傳統(tǒng)資金管理差異點(diǎn)”“司庫(kù)管理落地方案”“銀行對(duì)新一代司庫(kù)建設(shè)戰(zhàn)略布局”“用友行業(yè)與銀行如何共同推動(dòng)客戶價(jià)值最大化”等問(wèn)題開(kāi)展討論，并對(duì)現(xiàn)場(chǎng)參會(huì)者提問(wèn)進(jìn)行解答。
服務(wù)好企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，首先銀行側(cè)要強(qiáng)化自身金融服務(wù)能力，其次要和SaaS廠商形成緊密的合作關(guān)系，和生態(tài)伙伴通力合作解決企業(yè)問(wèn)題。在司庫(kù)建設(shè)及管理方面，銀行應(yīng)專(zhuān)注于主業(yè)，無(wú)需追求大而全，在明確角色分工基礎(chǔ)上為企業(yè)提供精細(xì)化服務(wù)，同時(shí)要秉持生態(tài)合作理念，與用友在系統(tǒng)集成等方面進(jìn)行合作，從而做好企業(yè)司庫(kù)建設(shè)服務(wù)。
銀行作為金融服務(wù)提供商，在中央企業(yè)司庫(kù)建設(shè)中，承擔(dān)產(chǎn)品提供與銜接職責(zé)。銀行在供應(yīng)鏈管理、票據(jù)管理、賬戶管理具備天然優(yōu)勢(shì)，基于此會(huì)為央企提供具有針對(duì)性的產(chǎn)品和服務(wù)。此外，針對(duì)票據(jù)池、資產(chǎn)池的管理，銀行從融合與創(chuàng)新視角出發(fā)，探索實(shí)踐將業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金三套數(shù)據(jù)進(jìn)行聯(lián)動(dòng)，讓業(yè)財(cái)信息更加可信可用，達(dá)到理想效果。
從咨詢方法論來(lái)看，司庫(kù)體系建設(shè)首先要明確司庫(kù)戰(zhàn)略定位以匹配企業(yè)發(fā)展情況，然后進(jìn)行司庫(kù)職能配置，評(píng)估資本運(yùn)作、回報(bào)判斷、市值管理、投資者關(guān)系是否融入司庫(kù)體系中。明確職能后建立垂直管理組織，并配套團(tuán)隊(duì)能力建設(shè)。司庫(kù)的典型特征是集中化，體現(xiàn)在信息集中、操作集中、管理集中、資源集中，在此基礎(chǔ)上形成規(guī)模效益，從而釋放更大的金融價(jià)值創(chuàng)造能力。
區(qū)別于傳統(tǒng)資金管理模式，司庫(kù)體系內(nèi)涵更為豐富。在管理體系方面，傳統(tǒng)資金管理相對(duì)分散，總部、財(cái)務(wù)公司、成員單位各自管控，而司庫(kù)體系是將企業(yè)整體資金集中統(tǒng)一管理。傳統(tǒng)資金管理聚焦于操作層面，司庫(kù)更注重專(zhuān)業(yè)層面的管理能力，協(xié)同業(yè)務(wù)及上下游資源，使資金等金融資源管理更加精益化、多元化。在組織架構(gòu)方面，司庫(kù)管理體系包含專(zhuān)業(yè)職能梯隊(duì)建設(shè)，團(tuán)隊(duì)組織采用垂直化管理，這也會(huì)進(jìn)一步推動(dòng)企業(yè)進(jìn)行組織變革。
此次大會(huì)為用友23個(gè)行業(yè)及各大銀行交易銀行搭建司庫(kù)體系建設(shè)合作平臺(tái)，為雙方下一步戰(zhàn)略建設(shè)提供新格局、新視角。未來(lái)，用友也將竭力發(fā)揮深度研發(fā)與廣泛實(shí)踐的優(yōu)勢(shì)，在數(shù)智化產(chǎn)品、方案領(lǐng)域不斷推陳出新，與銀行生態(tài)攜手合作，推動(dòng)企業(yè)建設(shè)世界一流司庫(kù)體系，助力企業(yè)邁向高質(zhì)量發(fā)展！
