最近幾年，越來越多的中國人開始投資美股。
根據(jù)美國財(cái)政部公布的數(shù)據(jù)，截至今年1月份，中國居民持有美國上市公司股票的市值已經(jīng)達(dá)到2570億美元，約合人民幣1.68萬億元，在亞洲范圍內(nèi)，僅次于日本。
更為關(guān)鍵的是，這種投資需求還在快速增長中，根據(jù)公開數(shù)據(jù)，公司全球注冊用戶數(shù)同比增長67%，開戶客戶數(shù)同比增長142.5%。
個(gè)人信息安全問題
而這種高增長的背后，除了資產(chǎn)配置的需求以外，還因?yàn)橐恍┲袊ヂ?lián)網(wǎng)公司開始涉足跨境券商業(yè)務(wù)。
他們的運(yùn)營模式就是：在中國境內(nèi)發(fā)展客戶，客戶通過互聯(lián)網(wǎng)注冊賬號、轉(zhuǎn)賬，來參與美股、港股的交易。那么，根據(jù)人民網(wǎng)近期相關(guān)的報(bào)道，在投資者注冊賬號和交易的過程中，跨境互聯(lián)網(wǎng)券商掌握了大量個(gè)人信息，如職業(yè)狀態(tài)、全年收入、銀行賬戶、稅務(wù)信息等。
這些信息的收集涉及到個(gè)人信息安全問題，以及信息去向的問題。
大家要知道，一些跨境互聯(lián)網(wǎng)券商，已經(jīng)赴美上市。美股的上市公司，受美國證監(jiān)會的監(jiān)管，他有權(quán)要求上市公司提供已掌握的賬戶信息。
也就是說，大量境內(nèi)投資者的個(gè)人信息，可能會被美國的金融部門所知悉，這一方面影響到數(shù)據(jù)安全與金融安全。
那么，另一方面與即將在11月1日施行的中國《個(gè)人信息保護(hù)法》相悖，因?yàn)楦鶕?jù)《個(gè)人信息保護(hù)法》，跨境互聯(lián)網(wǎng)券商不得私自將收集的個(gè)人信息提供給境外，必須符合一定的條件。
因此，跨境互聯(lián)網(wǎng)券商如果想繼續(xù)在境內(nèi)開展業(yè)務(wù)，之后在合規(guī)方面還需要做很多工作。而信息安全可能只是一方面。更致命的應(yīng)該是，他們展業(yè)一直存在的監(jiān)管問題。
業(yè)務(wù)合規(guī)問題
大家要知道，根據(jù)中國《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，未經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得從事證券業(yè)務(wù)。
尤其是，證監(jiān)會在2016年專門強(qiáng)調(diào)過，投資者參與境外證券市場投資，要通過合法渠道。那么，在現(xiàn)有的框架下，證監(jiān)會已批準(zhǔn)的境內(nèi)居民投資境外股票只有兩種路徑：
一種是通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QDII）來實(shí)施，也就是個(gè)人投資者購買基金公司的基金，基金公司利用匯集的資金再去投資股票。另一種是通過滬港通、深港通來實(shí)施。
換句話說，目前的跨境互聯(lián)網(wǎng)券商，還不符合中國監(jiān)管部門的規(guī)定。
那么，根據(jù)相關(guān)人士的說法，按照所有金融活動均應(yīng)全面納入監(jiān)管的要求，證監(jiān)會等監(jiān)管部門正著力完善相關(guān)監(jiān)管規(guī)則，將依法對此類活動予以規(guī)范，加強(qiáng)監(jiān)管執(zhí)法，全面保護(hù)投資者合法權(quán)益。
換句話講，跨境互聯(lián)網(wǎng)券商是需要持牌經(jīng)營的！
作者：水皮雜談工作室
編輯：戈爽
