你如果熟悉區(qū)塊鏈，你肯定對Chainalysis不陌生，加密犯罪、勒索軟件、黑客、洗錢……等等，諸如此類能廣泛引發(fā)好奇心的詞匯和數(shù)據(jù)，常常在Chainalysis的監(jiān)測報告中流出并被我們所知。
區(qū)塊鏈的光明之外，Chainalysis所觸及的，似乎是一個不為大部分人所知的未知黑暗世界，那里神秘而又充滿破壞性。
極客專注+過硬技術(shù)：Chainalysis的生意經(jīng)
正所謂，道高一尺魔高一丈，任何一個新生事物要茁壯成長，都會面臨遠超想象的誘惑、挑戰(zhàn)與挫折。在區(qū)塊鏈這個名利場上，更是如此。
區(qū)塊鏈的價值毋庸置疑，但虛擬貨幣的加密性、匿名性也同樣為很多游走灰色地帶的非法賣家提供了技術(shù)上的“法外之地”。比如曾經(jīng)火爆全球的韓國N號房事件、近期中國人民銀行聯(lián)合最高檢發(fā)布的懲治洗錢犯罪典型案例中陳某枝利用虛擬貨幣進行洗錢等事件，都極為引人注目。甚至一度有人認為，正是虛擬貨幣的緣故，傳聞中的暗網(wǎng)才會愈加肆無忌憚地觸犯法律與正義。
有數(shù)據(jù)顯示，盡管 2019 年只有1.1%的比特幣交易是非法的，但增速卻達到了驚人的180%。合規(guī)化幾乎是加密幣行業(yè)的必然趨勢，也催生了行業(yè)剛需。監(jiān)管層為監(jiān)控平臺是否合規(guī)，需要切實的數(shù)據(jù)工具，企業(yè)為達成合規(guī)，需要有工具幫助識別欺詐、非法行為。正如Chainalysis聯(lián)合創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官Michael Gronager在一份聲明中所說的，“政府機構(gòu)和私營部門需要正確的數(shù)據(jù)、工具和見解，以負責的監(jiān)督和參與加密貨幣經(jīng)濟”。
可以說，有需求就會有生意，如何對抗區(qū)塊鏈下的這種黑暗性，成為穩(wěn)定行業(yè)發(fā)展的必要考量。國外的Chainalysis、CipherTrace、英國區(qū)塊鏈分析公司Elliptic，包括國內(nèi)的歐科云鏈，幾乎都是為此而生。
Chainalysis的風頭最盛。作為一家提供區(qū)塊鏈分析和加密貨幣追蹤的公司，Chainalysis 自成立起就專注于為加密貨幣交易所、國際執(zhí)法機構(gòu)以及其他客戶提供比特幣交易分析軟件，幫助他們遵守合規(guī)要求，評估風險，并且識別非法活動，從而成為數(shù)字貨幣與傳統(tǒng)銀行之間聯(lián)系的橋梁。雖然這家成立于 2014 年的公司時間并不長，但已經(jīng)進行了 7 輪融資，總?cè)谫Y金額高達1. 66 億美元，其最近一輪融資為前幾日，也就是 3 月 26 日由Paradigm領投的 1 億美元D輪融資。而早在 2019 年 7 月，《福布斯》就將Chainalysis列為第一家進入 10 億美元創(chuàng)業(yè)公司名單的加密貨幣公司，獨角獸之風頭一時無兩。
因為專注領域的特殊性，Chainalysis除了成為巴克萊、Square和Bitpay等眾多銀行和支付巨頭的重要合作伙伴，其同樣吸引了大量政府公共部門的注意，據(jù)說其有超過 100 名客戶來自 30 個司法管轄區(qū)的公共部門，包括美國聯(lián)邦調(diào)查局（FBI）、美國毒品執(zhí)法局（DEA）、美國移民與海關執(zhí)法局（ICE）、美國證券交易委員會（SEC）、美國商品期貨交易委員會（CFTC）、美國金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡（FinCEN）、美國國稅局（IRS）、美國特勤局（USSS）、美國運輸安全局(TSS)以及美國空軍，這也為其強大的盈利水平打下了堅實的基礎。
看起來，這其實是一項不錯的區(qū)塊鏈技術(shù)應用，剛需且合作伙伴們的背景和能力又極強，但為什么專注其中的玩家并不多，國內(nèi)典型的甚至只有歐科云鏈旗下的鏈上天眼？
簡單而言，數(shù)據(jù)服務太燒錢。一個是數(shù)據(jù)源，要想保證數(shù)據(jù)獲取準確及時，搭節(jié)點的硬件投入和維護成本自不必說。再來看數(shù)據(jù)清洗，也是個“臟活累活”，不僅需要有數(shù)據(jù)分析經(jīng)驗的人員人工標注地址啟動這項工作，也要有來自AI背景的工程師訓練模型加速清洗過程。另外，各公鏈的特性不同，數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)化的工作也無法直接復用。
換言之，要玩轉(zhuǎn)區(qū)塊鏈分析和加密貨幣追蹤這件事，除了要有專注其中的極客精神，還要有足夠強大的技術(shù)和成熟的產(chǎn)品作為支撐，道理也很簡單，沒有硬實力支撐，也很難承接來自公共部門的現(xiàn)實需求。
以Chainalysis而言，他們有三款核心產(chǎn)品，分別是Reactor、KYT和Kryptos。Chainalysis Kryptos是針對機構(gòu)和加密貨幣行業(yè)服務商提供的行業(yè)分析軟件，為機構(gòu)用戶提供加密貨幣業(yè)務的完整檔案，并提醒潛在機遇與風險，幫助金融機構(gòu)分析加密貨幣的監(jiān)管風險并建立風險評估模型；Chainalysis KYT則是一款自動化的加密貨幣交易監(jiān)測軟件，可以實時識別高風險的交易并提示預警，并整合了案例管理和深度追蹤功能。而Reactor功能也非常強大，不僅可以清楚地追蹤跨區(qū)塊鏈的加密貨幣移動記錄，還能標記與非法活動相關的加密貨幣地址。
隨著區(qū)塊鏈的繼續(xù)發(fā)展，類似Chainalysis這樣的公司肯定會迎來更大的發(fā)展機會。畢竟，至少目前來看，區(qū)塊鏈世界中最公開透明不騙人的，依然是鏈上數(shù)據(jù)，區(qū)塊鏈瀏覽器也越來越成為“數(shù)字貨幣基礎設施之一”，誰掌握鏈上數(shù)據(jù)，誰就掌握了更多話語權(quán)。
不止中國版Chainalysis：進化中的鏈上天眼
視線回到國內(nèi)?？陀^而言，中國可以說是世界范圍內(nèi)區(qū)塊鏈發(fā)展最活躍、產(chǎn)業(yè)應用最有前景的地方，尤其在國內(nèi)金融科技面臨新形勢、新基建席卷全行業(yè)的當下，類似Chainalysis這樣的企業(yè)在國內(nèi)有更強大旺盛的需求和用武之地。事實上，歐科云鏈鏈上天眼的發(fā)展也印證了這一點。
近年來，國內(nèi)移動互聯(lián)網(wǎng)欺詐黑產(chǎn)逐漸呈現(xiàn)集團化、場景化、互聯(lián)網(wǎng)化等特征，涉及的數(shù)據(jù)基本都在百萬級別以上，整體涉案資金規(guī)模甚至高達千億。而隨著我國經(jīng)濟的快速發(fā)展，各類犯罪與洗錢活動也相互交織滲透，“洗錢手段不斷翻新，涉案金額持續(xù)攀升”。尤其自區(qū)塊鏈行業(yè)興起以來，暗網(wǎng)交易、線上賭博、傳銷盤、資金盤等上游犯罪活動紛紛“轉(zhuǎn)戰(zhàn)鏈上”，利用比特幣等虛擬貨幣進行洗錢的方式更為隱蔽，極大提高了反洗錢難度，給社會穩(wěn)定、金融安全和司法公正造成嚴重威脅。
但“黑錢”在鏈上并非無跡可尋，歐科云鏈鏈上天眼的出現(xiàn)可謂適逢其時，利用區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)防范、打擊洗錢活動，守護鏈上金融安全，為國內(nèi)場景提供了一條新的、有效的解決方案。某種意義上，歐科云鏈鏈上天眼在技術(shù)和功能性上幾乎是國內(nèi)版的Chainalysis，但在交互性、應用范圍和應用深度上又不是Chainalysis可比的。
在鏈上天眼“天眼方案”下，歐科云鏈集團打造了一個鏈上數(shù)據(jù)追蹤系統(tǒng)，通過溯源數(shù)字資產(chǎn)、監(jiān)控非法交易等手段，全力遏制洗錢等非法行為；協(xié)助執(zhí)法機關辦案，并為打造法務等區(qū)塊鏈系統(tǒng)提供技術(shù)支持；為聯(lián)盟鏈和基于各類業(yè)務的鏈上數(shù)據(jù)提供區(qū)塊鏈+大數(shù)據(jù)的解決方案。
作為全網(wǎng)首個向所有用戶免費開放的鏈上數(shù)據(jù)監(jiān)測和交易行為可視化工具，歐科云鏈鏈上天眼基于對海量鏈上數(shù)據(jù)的深度分析和持續(xù)追蹤，結(jié)合已有的上億地址標簽，為用戶提供交易圖譜、地址分析以及鏈上監(jiān)控等可視化形式展現(xiàn)，最終還原交易行為本末的線索鏈，這是一項充滿顛覆級想象的顛覆級行業(yè)應用。
除了多種可視化展現(xiàn)形式外，另一個顯著區(qū)別于Chainalysis的特點是，歐科云鏈鏈上天眼不局限在B端或G端用戶，C端用戶同樣可以免費使用，既沒有使用門檻，又沒有費用壓力，這對于國內(nèi)大量活躍的C端用戶而言，無疑是一個巨大利好。
筆者一直認為，一個新技術(shù)的應用如果不能給用戶帶來新的、更好的體驗，那就不是一個好技術(shù)。在提升用戶利益安全的同時，天眼系統(tǒng)通過交易圖譜、地址分析以及鏈上監(jiān)控等諸多功能的加持，門檻更低、內(nèi)容更豐富且面向C端免費使用，將進一步降低用戶使用成本、大大提升用戶友好度，這無疑是一個良性的開始。
在現(xiàn)實場景里的應用效果是顯著的。近年來，歐科云鏈鏈上天眼協(xié)助多地警方偵破案件，構(gòu)建了強有力的合作基礎，比如協(xié)助四川、山東兩地警方破獲盜幣案件，協(xié)助浙江警方破獲涉毒案件，協(xié)助上海經(jīng)偵破獲涉幣案件，等等。去年，歐科云鏈還參與制定了首個區(qū)塊鏈行業(yè)應用反洗錢標準，以區(qū)塊鏈基礎設施服務為始，歐科云鏈鏈上天眼逐步轉(zhuǎn)向區(qū)塊鏈鏈上數(shù)據(jù)治理、反洗錢業(yè)務，在產(chǎn)業(yè)外的協(xié)作聯(lián)動上進一步強化。
當然，反欺詐過程是一個生態(tài)閉環(huán)，還需要在技術(shù)、場景和數(shù)據(jù)的有機結(jié)合上進行更多探索，數(shù)據(jù)為反欺詐提供有力保證，反欺詐的決策由數(shù)據(jù)驅(qū)動，而數(shù)據(jù)的挖掘和分析離不開反欺詐技術(shù)的支撐，最終，這些數(shù)據(jù)和技術(shù)將服務于場景和用戶。
在這個交互過程中，以鏈上天眼為營，執(zhí)法機構(gòu)、金融合作伙伴、區(qū)塊鏈安全行業(yè)同盟乃至于個人用戶，不同治理單元將會更頻繁、有效的進行協(xié)作聯(lián)動，帶來的想象空間是巨大的。
最后，在打擊犯罪的道路上，正義永不會遲到，如果破解“黑暗”密碼是一場行動，希望我們每個人都身處行動之中吧。
