移動(dòng)支付網(wǎng)訊：6月10日，中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部發(fā)布《北京支付系統(tǒng)參與者運(yùn)行管理實(shí)施辦法（征求意見(jiàn)稿）》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《辦法》”），《辦法》要求加強(qiáng)系統(tǒng)運(yùn)維和業(yè)務(wù)管理工作，確保北京地區(qū)支付系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。
《辦法》強(qiáng)調(diào)，直接參與者應(yīng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作管理，嚴(yán)禁通過(guò)生產(chǎn)系統(tǒng)進(jìn)行系統(tǒng)功能測(cè)試及為第三方機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)測(cè)試提供通道，嚴(yán)禁跨系統(tǒng)發(fā)送查詢(xún)查復(fù)報(bào)文，嚴(yán)禁使用免費(fèi)報(bào)文處理非捐贈(zèng)類(lèi)業(yè)務(wù)，提高業(yè)務(wù)處理的規(guī)范性。
北京支付系統(tǒng)參與者運(yùn)行管理實(shí)施辦法（征求意見(jiàn)稿）
第一章 總則
第一條根據(jù)《中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)參與者監(jiān)督管理辦法》（銀發(fā)〔2015〕40號(hào)文印發(fā)）、《支付清算系統(tǒng)危機(jī)處置預(yù)案》（銀發(fā)〔2015〕284號(hào)文印發(fā)）、《中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法》（銀辦發(fā)〔2016〕112號(hào)文印發(fā)）、《中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)數(shù)字證書(shū)管理辦法》（銀辦發(fā)〔2016〕112號(hào)文印發(fā)）、《關(guān)于加強(qiáng)支付清算系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)報(bào)告事項(xiàng)管理有關(guān)工作的通知》（銀管發(fā)﹝2011﹞227號(hào)）、《中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部關(guān)于加強(qiáng)支付系統(tǒng)參與機(jī)構(gòu)接入端軟件運(yùn)維管理工作的通知》（銀管發(fā)〔2014〕258號(hào)文印發(fā)）等相關(guān)文件要求，為加強(qiáng)北京支付系統(tǒng)參與者運(yùn)行管理，保障支付系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，制定本辦法。
第二條本辦法適用于北京支付系統(tǒng)的參與者。
本辦法所稱(chēng)的支付系統(tǒng)是指中國(guó)人民銀行運(yùn)營(yíng)的大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)和境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)。
本辦法所稱(chēng)的參與者包括直接參與者、間接參與者以及異地備份接入?yún)⑴c者。直接參與者是指直接接入支付系統(tǒng)北京城市處理中心辦理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)以及業(yè)務(wù)管理權(quán)限在北京的法人機(jī)構(gòu)；間接參與者是指北京轄區(qū)內(nèi)通過(guò)直接參與者接入支付系統(tǒng)辦理支付業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；異地備份接入?yún)⑴c者是指通過(guò)支付系統(tǒng)北京城市處理中心實(shí)現(xiàn)異地備份接入的參與機(jī)構(gòu)。
第三條參與者應(yīng)嚴(yán)格遵守支付系統(tǒng)各項(xiàng)管理規(guī)章制度及支付清算紀(jì)律，認(rèn)真按照中國(guó)人民銀行、中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“人行營(yíng)業(yè)管理部”）相關(guān)文件要求加強(qiáng)系統(tǒng)運(yùn)維和業(yè)務(wù)管理工作，確保北京地區(qū)支付系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。
第二章 運(yùn)維管理
第四條參與者在日常運(yùn)行中應(yīng)遵守以下要求：
（一）制定運(yùn)行維護(hù)操作規(guī)程并嚴(yán)格執(zhí)行；
（二）定期進(jìn)行日常檢查、系統(tǒng)維護(hù)和應(yīng)急演練，監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行和業(yè)務(wù)處理情況；
（三）在進(jìn)行系統(tǒng)維護(hù)時(shí)，應(yīng)對(duì)支付系統(tǒng)的數(shù)據(jù)、程序、作業(yè)、配置以及連接等采取妥善保護(hù)措施；對(duì)多系統(tǒng)公用設(shè)備進(jìn)行維護(hù)時(shí)，應(yīng)避免不同業(yè)務(wù)系統(tǒng)之間的交叉影響；
（四）定期對(duì)運(yùn)維制度、運(yùn)行環(huán)境、系統(tǒng)備份、日常維護(hù)、安全管理等進(jìn)行自查和改進(jìn)。
第五條直接參與者發(fā)生下列情形的，應(yīng)提前10個(gè)工作日向人行營(yíng)業(yè)管理部報(bào)備：
（一）制定或修改支付系統(tǒng)相關(guān)應(yīng)急處置預(yù)案；
（二）開(kāi)展與支付系統(tǒng)相關(guān)應(yīng)急演練；
（三）因本參與者系統(tǒng)維護(hù)需在業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)時(shí)段簽退登錄大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)和境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)；
（四）因?qū)嵤┥a(chǎn)系統(tǒng)遷移、核心系統(tǒng)升級(jí)、計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)切換等系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)導(dǎo)致或可能導(dǎo)致支付清算業(yè)務(wù)中斷。
第六條異地備份接入?yún)⑴c者發(fā)生下列情形的，應(yīng)提前10個(gè)工作日向人行營(yíng)業(yè)管理部報(bào)備：
（一）開(kāi)展與異地備用前置系統(tǒng)相關(guān)應(yīng)急演練；
（二）因?qū)嵤┊惖貍溆们爸孟到y(tǒng)或異地備用接入網(wǎng)絡(luò)等系統(tǒng)運(yùn)維導(dǎo)致或可能導(dǎo)致異地備用前置機(jī)或網(wǎng)絡(luò)中斷。
第七條直接參與者和異地備份接入?yún)⑴c者應(yīng)合理安排系統(tǒng)運(yùn)維時(shí)間，并填寫(xiě)《支付清算系統(tǒng)參與者系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)報(bào)告表》（見(jiàn)附件1）報(bào)送人行營(yíng)業(yè)管理部。其中，報(bào)備內(nèi)容主要包括原因事由、總體安排、實(shí)施步驟、關(guān)鍵工作任務(wù)、是否簽退系統(tǒng)、對(duì)業(yè)務(wù)造成的影響、需人行營(yíng)業(yè)管理部協(xié)助支持的工作事項(xiàng)、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及支付清算系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)急處置預(yù)案以及參與部門(mén)、負(fù)責(zé)人、聯(lián)系人等。參與者開(kāi)展重大系統(tǒng)維護(hù)的，應(yīng)正式發(fā)文向人行營(yíng)業(yè)管理部報(bào)備。
第八條直接參與者和異地備份接入?yún)⑴c者臨時(shí)開(kāi)展應(yīng)急維護(hù)的，須經(jīng)人行營(yíng)業(yè)管理部同意后方可實(shí)施，并于實(shí)施完成后3個(gè)工作日內(nèi)，向人行營(yíng)業(yè)管理部提交應(yīng)急處置報(bào)告（見(jiàn)附件2）。
第九條直接參與者應(yīng)按照《中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部關(guān)于加強(qiáng)支付系統(tǒng)參與機(jī)構(gòu)接入端軟件運(yùn)維管理工作的通知》文件要求，于每一季度最后一個(gè)月組織開(kāi)展對(duì)支付報(bào)文傳輸平臺(tái)參與者接入端軟件季度自查工作，并于每個(gè)季度最后一個(gè)工作日前將加蓋單位公章或部門(mén)公章（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公章”）的自查報(bào)告報(bào)送至人行營(yíng)業(yè)管理部。
第十條參與者應(yīng)積極配合人行營(yíng)業(yè)管理部組織開(kāi)展的現(xiàn)場(chǎng)巡檢工作，對(duì)巡檢報(bào)告進(jìn)行確認(rèn)后加蓋公章提交現(xiàn)場(chǎng)巡檢人員。
第三章 業(yè)務(wù)管理
第十一條直接參與者要根據(jù)現(xiàn)代支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理要求，切實(shí)維護(hù)行內(nèi)系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理正常運(yùn)行，并積極向支付系統(tǒng)用戶(hù)委員會(huì)和清算中心報(bào)送相關(guān)業(yè)務(wù)建議,共同促進(jìn)支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)性能提升。
第十二條直接參與者應(yīng)加強(qiáng)資金頭寸管理，合理設(shè)置圈存資金余額，減少清算排隊(duì)和軋差排隊(duì)，提高資金匯劃效率。
第十三條直接參與者應(yīng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作管理，嚴(yán)禁通過(guò)生產(chǎn)系統(tǒng)進(jìn)行系統(tǒng)功能測(cè)試及為第三方機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)測(cè)試提供通道，嚴(yán)禁跨系統(tǒng)發(fā)送查詢(xún)查復(fù)報(bào)文，嚴(yán)禁使用免費(fèi)報(bào)文處理非捐贈(zèng)類(lèi)業(yè)務(wù)，提高業(yè)務(wù)處理的規(guī)范性。
第十四條直接參與者應(yīng)做好網(wǎng)銀系統(tǒng)超時(shí)情況監(jiān)測(cè)管理，以保證網(wǎng)銀系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。
第十五條直接參與者應(yīng)嚴(yán)格按照《中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)數(shù)字證書(shū)管理辦法》做好數(shù)字證書(shū)管理工作，確保數(shù)字證書(shū)安全有效，并應(yīng)于數(shù)字證書(shū)到期前兩個(gè)月內(nèi)，及時(shí)申請(qǐng)更換數(shù)字證書(shū)，確保各系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理正常。
第四章 驗(yàn)收管理
第十六條當(dāng)直接參與者發(fā)生下列情形的，應(yīng)通過(guò)接入技術(shù)服務(wù)平臺(tái)向人行營(yíng)業(yè)管理部提交申請(qǐng)技術(shù)驗(yàn)收，驗(yàn)收通過(guò)后方可投入運(yùn)行：
（一）擬加入大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)和境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)；
（二）已加入支付系統(tǒng)的參與者，開(kāi)展支付系統(tǒng)備份接入、開(kāi)通支付系統(tǒng)新業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)發(fā)生重大變更，包括但不限于機(jī)房物理環(huán)境重大變化、接入端軟件調(diào)整、支付系統(tǒng)前置機(jī)更換或重新集成、網(wǎng)絡(luò)設(shè)置發(fā)生重大調(diào)整、運(yùn)維管理制度和應(yīng)急管理發(fā)生整體性或者重大變化等。
第十七條直接參與者應(yīng)嚴(yán)格按照支付系統(tǒng)參與者接入技術(shù)驗(yàn)收規(guī)范，對(duì)系統(tǒng)軟硬件、機(jī)房環(huán)境、管理制度等各方面開(kāi)展全面自查，確保行內(nèi)各項(xiàng)工作均已符合驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)后，再向營(yíng)業(yè)管理部提交申請(qǐng)驗(yàn)收。
第十八條直接參與者應(yīng)嚴(yán)格按照清算總中心每年度發(fā)布的支付系統(tǒng)接入測(cè)試實(shí)驗(yàn)室運(yùn)行計(jì)劃時(shí)間安排，結(jié)合本行實(shí)際情況及驗(yàn)收準(zhǔn)備情況，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)及時(shí)提交驗(yàn)收申請(qǐng)。
第十九條直接參與者和異地備份接入?yún)⑴c者應(yīng)組織相關(guān)部門(mén)有序開(kāi)展支付系統(tǒng)接入驗(yàn)收準(zhǔn)備工作，認(rèn)真配合驗(yàn)收小組進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收工作，并針對(duì)現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改。驗(yàn)收通過(guò)后，相關(guān)系統(tǒng)方能正式投入運(yùn)行。
第五章 應(yīng)急管理
第二十條參與者應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)支付系統(tǒng)7×24小時(shí)業(yè)務(wù)連續(xù)性保障要求，切實(shí)加強(qiáng)系統(tǒng)運(yùn)維應(yīng)急管理。
第二十一條直接參與者發(fā)生下列情形的，應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)向人行營(yíng)業(yè)管理部報(bào)備：
（一）調(diào)整支付系統(tǒng)應(yīng)急管理領(lǐng)導(dǎo)小組成員；
（二）變更支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)及運(yùn)行等相關(guān)部門(mén)主要負(fù)責(zé)人及經(jīng)辦人員信息（具體格式詳見(jiàn)附件2）。
第二十二條直接參與者和間接參與者發(fā)生下列情形的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告人行營(yíng)業(yè)管理部。同時(shí)，本單位運(yùn)維部門(mén)應(yīng)及時(shí)與清算中心溝通應(yīng)急事件及處置情況：
（一）因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難或突發(fā)社會(huì)安全事件等導(dǎo)致不能通過(guò)支付系統(tǒng)正常辦理業(yè)務(wù)的；
（二）因參與者系統(tǒng)發(fā)生故障導(dǎo)致通過(guò)支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)出現(xiàn)異常的；
（三）參與者業(yè)務(wù)系統(tǒng)與支付系統(tǒng)之間連接出現(xiàn)異常的；
（四）參與者系統(tǒng)與支付系統(tǒng)之間安全保密機(jī)制出現(xiàn)問(wèn)題的。
當(dāng)應(yīng)急事件處置完成后，參與機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)《中國(guó)人民銀行支付清算系統(tǒng)危機(jī)處置預(yù)案》定義的故障級(jí)別（注：境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)參照?qǐng)?zhí)行）在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向人行營(yíng)業(yè)管理部提交故障說(shuō)明和處置報(bào)告。
第二十三條直接參與者應(yīng)每年至少進(jìn)行一次應(yīng)急演練，應(yīng)急演練內(nèi)容應(yīng)覆蓋系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備及廣域網(wǎng)線路、機(jī)房基礎(chǔ)設(shè)施、主要應(yīng)用系統(tǒng)等，其中實(shí)戰(zhàn)演練占演練總數(shù)的比例應(yīng)不低于80%；參與者應(yīng)合理安排應(yīng)急演練時(shí)間，對(duì)于影響支付系統(tǒng)運(yùn)行的應(yīng)急演練，建議安排在支付系統(tǒng)維護(hù)窗口期間進(jìn)行，并在演練結(jié)束后二十個(gè)工作日內(nèi)向人行營(yíng)業(yè)管理部報(bào)送總結(jié)報(bào)告。
第二十四條已具備異地備份前置的直接參與者應(yīng)根據(jù)人行營(yíng)業(yè)管理部發(fā)布的年度異地前置切換演練計(jì)劃，至少參與一次異地備用前置系統(tǒng)切換演練，以確保異地備用前置系統(tǒng)在緊急和必要情況下能正確、快速投入使用。
第六章 專(zhuān)項(xiàng)工作管理
第二十五條參與者應(yīng)積極配合人行營(yíng)業(yè)管理部開(kāi)展支付系統(tǒng)升級(jí)、網(wǎng)絡(luò)改造、應(yīng)急切換演練等重大變更操作后的技術(shù)及業(yè)務(wù)驗(yàn)證工作，如確因特殊情況無(wú)法開(kāi)展相關(guān)工作，應(yīng)向人行營(yíng)業(yè)管理部提交加蓋公章的書(shū)面情況說(shuō)明。
第二十七條參與者應(yīng)積極配合人行營(yíng)業(yè)管理部開(kāi)展支付系統(tǒng)建設(shè)推廣及業(yè)務(wù)宣傳工作，并按要求及時(shí)報(bào)送總結(jié)報(bào)告。
第二十六條直接參與者應(yīng)于每年7月30日及每年度結(jié)束后20個(gè)工作日內(nèi)，向人行營(yíng)業(yè)管理部報(bào)送上年度通過(guò)支付系統(tǒng)（包括但不限于大額、小額、網(wǎng)銀、電子信用證、企業(yè)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)）辦理業(yè)務(wù)情況，報(bào)送內(nèi)容包括但不限于以下方面：
（一）支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)運(yùn)行管理情況,包括但不限于：
1.各系統(tǒng)業(yè)務(wù)量情況及變化情況，業(yè)務(wù)數(shù)量增減幅度超過(guò)10%的，應(yīng)做出詳細(xì)的原因分析;
2.清算中心部署的業(yè)務(wù)推廣工作進(jìn)展情況、存在問(wèn)題、后續(xù)工作計(jì)劃及措施。
3.清算窗口開(kāi)啟的次數(shù)、原因分析及整改措施。
4.網(wǎng)銀系統(tǒng)超時(shí)率高于0.5%的原因分析及整改措施。
5.查詢(xún)查復(fù)情況，超期查復(fù)及超期未查復(fù)原因分析。
（二）支付業(yè)務(wù)管理和運(yùn)行環(huán)境的重大變更；
（三）與支付系統(tǒng)相關(guān)的應(yīng)急演練實(shí)施情況；
（四）通過(guò)支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)中斷情況；
（五）與支付系統(tǒng)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)事件及處置情況；
（六）代理其他銀行接入支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)情況；
（七）對(duì)支付系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)管理的意見(jiàn)和建議。
第二十七條參與者應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)管理規(guī)定，落實(shí)好“三道風(fēng)險(xiǎn)防線”，并做好支付信息安全管理工作，切實(shí)防范支付清算風(fēng)險(xiǎn)。
第二十八條參與者違反本辦法相關(guān)規(guī)定，按照中國(guó)人民銀行、中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第二十九條本辦法自印發(fā)之日起實(shí)施，由中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部負(fù)責(zé)解釋。
