最新一期的基金從業考試將在下周六（10月30日）開考，這個考試對于銀行和券商從業的理財經理目前還不是一個強制性的考試。但是從各家金融機構的要求來看，通過基金從業考試可以滿足銷售合規性和提升理財專業性，所以越來越多的金融機構對這個考試開始重視。
我們發現很多理財師報名之后，學習的動力不足，甚至下周考試現在很多理財師還沒有認真準備。對于這個情況，雖然報名費不是很貴，但是建議理財師還是要給予足夠的重視。因為這門考試的內容，對于財富管理配置，確實很實用。
咱們理財師和應屆生參加這個考試的目的是不一樣的。應屆生把它當做進入行業的一個“敲門磚”，而理財師涉及到大類資產配置，基金是一個必選項。
通過考前的學習，對于理解基金運作原理，在銷售適用性的框架下合規銷售非常有幫助，咱們舉幾個例子。
以前有個考題是：根據《流動性風險管理規定》，“除貨幣基金、ETF以外的開放式基金，基金管理人將持有期少于_____日的投資者收取不少于_____的贖回費”。
這個題答案是少于7日，收取不少于1.5%的贖回費，這個收費是計入基金資產，也就是讓所有其他持有人來享受這個懲罰性贖回費。這個題至少可以讓理財師明確：
第一，培養客戶在基金投資的長期行為，這也是個重要依據；
第二，解釋為什么有的基金單日一下子出現不合理的凈值暴漲。（往往是巨額贖回，計入基金資產的部分推高凈值）
這些年還有一些題，除了法規，對實務特別對基金銷售方面還做了延展，比如：
我記得前年還有一道題是考營銷的4Ps理論，從產品、價格、渠道、促銷，來應用基金銷售。雖然不像話術這么直接，但是從營銷的角度也是一種路徑。
最近FOF的增長非常快，很多金融機構已經期望通過FOF來承接一些理財資金。我們在幫助理財師推薦FOF產品的時候，往往會提煉一些賣點：例如全明星集合產品、資產動態平衡、分散風險回撤較小，自動摒棄一些小微、新基金等。
其實這些賣點的原理在基金考試中多數都是有出現的：
1、FOF投資模式大多伴隨投資標的分散化以及波動相對偏低的特點，同時幫助投資者解決基金挑選的難點；
2、除ETF聯接基金外，FOF投資的基金過往運作期限要不少于1年，最近定期報告凈資產不得低于1億元。
…
所謂“技不壓身”，多學一些這個道理咱們都知道，而且這個考試不僅僅是知識，對于銷售中的自我保護也是有幫助的。
但是現在理財師日常的工作確實緊湊，所以備考對很多人而言壓力還是比較大的。首先借鑒已經通過的考生分享的三點考試技巧：
1、準備好多套歷年的真題，考綱就這么多，很多都是換湯不換藥的的邏輯。雖然是運用和理解，但是真題肯定是核心中的核心。
2、每天三個小時，花三到五天一定把復習重點過一遍，這個考試還是比較細致的；如果還不明確重點有哪些，找一些應試筆記，這樣提高效率。有考過的同學如果有相關資料也可以在留言中分享。
3、做一些模擬題，雖然現在不提倡這些“押題”這種說法，但是往往說“押題”還是能讓別人更重視。
但是做題的時候不要單純的題海戰術，不要拿過題就悶頭做，一定要系統的做。最好是借助一些機構資源，比如選用一家機構的題庫來陪伴復習。現在很多機構在圍繞考試的輔導已經非常專業了，在考前外力幫助也是“捷徑”。
已經報名的同學，根據自己對于基金知識的熟悉程度，那請騰出專門的時間，系統的查漏補缺、看重點、做習題。
很多考過的同學反饋，這個考試對于理財師平常的配置工作有不小的幫助。它不是說馬上就可以營銷多少客戶，而是讓我們把基礎打牢，理財建議可以輸出的更專業。基金在未來的資產配置中越來越重要，“基金從業資格”也是佐證自己的一個砝碼。
知其然，也要知其所以然。
