在之前的文章中，天眼君跟大家探討過(guò)如何發(fā)掘及避免潛在的外匯騙局，以避免帶來(lái)血本無(wú)歸的局面。然而該詐騙行為在金融交易中是極為普遍。如果作為投資者的你已知道騙子設(shè)計(jì)陷阱的模式，那你就得加倍努力，注意自己的一舉一動(dòng)。譬如這些詐騙行為往往在哪里發(fā)生，又是如何發(fā)生的呢？

需時(shí)刻警惕的8種外匯詐騙

1.外匯共同基金（PAMM）詐騙

PAMM或百分比分配管理模塊是從外匯交易中賺取被動(dòng)收入的一個(gè)好方法。這個(gè)意思是投資者將資金交給基金經(jīng)理，他則把資金委托于他們的資金，并一起進(jìn)行投資。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是資金托管。

回酬則是根據(jù)您的投資與匯集的資金總額計(jì)算。資金經(jīng)理通過(guò)他們對(duì)總利潤(rùn)所設(shè)置的費(fèi)用賺取收入。例如：他們可收取10%的利潤(rùn)作為其服務(wù)的報(bào)酬。他們還可以將自己的投資添加至集合資金中，獲取額外收益。

那騙局如何發(fā)生呢？

詐騙經(jīng)紀(jì)商會(huì)聲稱所屬的資金經(jīng)理合格且經(jīng)驗(yàn)豐富，事實(shí)上他們不是。

他們嘗試以歷史數(shù)據(jù)和大量或虛高回報(bào)的數(shù)量向您證實(shí)，不過(guò)這些數(shù)據(jù)一般上超出市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)。

他們?cè)O(shè)定得到管理費(fèi)用遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出大部分PAMM基金經(jīng)理所提供的費(fèi)用。其中一些甚至不提供退出選項(xiàng)或有關(guān)提前退出罰款的信息。

沒(méi)什么比高報(bào)酬更吸引投資者，這就是為何許多人成為投資騙局的受害者。

比如今年1月，很多來(lái)自馬來(lái)西亞和海外的專業(yè)人士掉入一個(gè)承諾高達(dá)50%回酬的誘惑陷阱。雖然罪犯成功被逮捕，卻沒(méi)有任何消息說(shuō)明這個(gè)投資資金是否可退回。

再比如在2020年最后一個(gè)季度，新加坡也逮捕一名騙子。由于他承諾提供高達(dá)8%的高報(bào)酬，受害者在他所謂的外匯投資中，投入超過(guò)100萬(wàn)美元。

若一件事聽起來(lái)令人匪夷所思，那就請(qǐng)三思。這很可能是一個(gè)陷阱！

2. 信號(hào)賣家詐騙

信號(hào)賣家是發(fā)出入場(chǎng)價(jià)、止損和目標(biāo)水水平等交易想法的交易員。在社交和跟單交易中，信號(hào)策略商起著至關(guān)重要的角色。

不過(guò)，要避免以下的信號(hào)賣家：

聲稱他們能讓您快速致富;

揚(yáng)言能找出最佳的貨幣對(duì)進(jìn)行交易;

提供未經(jīng)證實(shí)的結(jié)果;

以極高的訂閱費(fèi)出售信號(hào);

僅當(dāng)您與附屬經(jīng)紀(jì)商簽約時(shí)，才愿意賣出信號(hào)。

3. 電子詐騙

自動(dòng)交易系統(tǒng)讓您在預(yù)先編程的軟件上進(jìn)行交易。它使用技術(shù)信號(hào)和其他計(jì)算模式，在無(wú)人干預(yù)下讓您進(jìn)入和退出交易。

不過(guò)如果出現(xiàn)以下情況，這很可能是外匯電子騙局：

保證100%的利潤(rùn)或極高報(bào)酬;

提供不切實(shí)際的營(yíng)銷信息;

免費(fèi)贈(zèng)送或只收取低費(fèi)用;

聲稱能自行制定戰(zhàn)略;

聲稱可長(zhǎng)期使用“玩完即忘”的方案;

銘記這些，您就能保護(hù)自己免受電子詐騙。

4. 虛假交易投資

警惕那些能保證您在外匯基金初期投資，就能獲得高回酬的承諾，還有那些“好”得令投資者難以自拔的經(jīng)紀(jì)商。詐騙者就是擅于推銷精心制作的營(yíng)銷信息，以誘惑您把錢進(jìn)入他們的口袋，較后他們就消失不見了。

我們以柬埔寨一家投資公司GoldFx Investent為例，該公司承諾投資者通過(guò)外匯交易，每月可獲得5%至10%的報(bào)酬率。基于他們擁有超過(guò)30,000名客戶，毫無(wú)疑問(wèn)其報(bào)酬有多誘人。

不幸的是，該公司在今年4月突然倒閉，原因是其中3名國(guó)外前董事會(huì)成員貪污2000萬(wàn)美元。根據(jù)報(bào)道，GoldFx Investment至少涉及2700萬(wàn)美元。若其中的2000萬(wàn)美元不翼而飛，投資者該如何收回投資金呢？

5. 多層次營(yíng)銷（MLM）外匯詐騙

一些以貨幣交易為中心的傳銷企業(yè)，會(huì)要求會(huì)員每月支付訂閱費(fèi)，以獲得信號(hào)或教育資訊。較后，鼓勵(lì)每名成員招募更多成員加入，以換取分層傭金或獎(jiǎng)勵(lì)。

由于這項(xiàng)計(jì)劃的重點(diǎn)是吸引新成員或投資者，而不是交易，因此若招聘人數(shù)為零，企業(yè)可能會(huì)倒閉或蒙受巨大損失。

這里有一個(gè)很好的例子，Emas Fintech是一家在虛擬貨幣之間進(jìn)行交易的公司，它承諾每天的利潤(rùn)在2%至4%之間，每月的利潤(rùn)為30%。此外，投資者可以賺取高達(dá)利潤(rùn)70%的傭金，具體則取決于他們所投資的方案。

不過(guò)專家表明這些誘人的報(bào)價(jià)純屬捏造，因?yàn)榻?jīng)紀(jì)商無(wú)法保證高利潤(rùn)，尤其是當(dāng)所有交易都在線上進(jìn)行時(shí)。

外匯交易也被利用于龐氏騙局。事實(shí)上，據(jù)稱是Forex-3D龐氏騙局的主謀在逃亡一年后，于曼谷被捕。Apiruk Kothi表示，他在迪拜、香港和新加坡經(jīng)營(yíng)了3家外匯公司，擁有超過(guò)60,000名客戶。不過(guò)，他無(wú)法提供有力證據(jù)。

6. 點(diǎn)擴(kuò)散操作

當(dāng)利差被操縱時(shí)，會(huì)發(fā)生類似的情況。由于差價(jià)本質(zhì)上是一筆交易傭金，所以一些經(jīng)紀(jì)商會(huì)利用點(diǎn)差價(jià)。若這些數(shù)字或大部分經(jīng)紀(jì)商提供的價(jià)格相差甚遠(yuǎn)，即7個(gè)點(diǎn)或更多，您就應(yīng)該對(duì)此感到懷疑了。

7. 價(jià)格操縱詐騙

除了點(diǎn)差價(jià)操縱外，一些外匯經(jīng)紀(jì)商還通過(guò)負(fù)滑點(diǎn)和掃止損來(lái)欺騙投資者。前者是以不受歡迎的價(jià)格入場(chǎng)或退場(chǎng)，而后者是經(jīng)紀(jì)商在正確的價(jià)格傳出前，取消交易者申請(qǐng)的止損。這可能帶來(lái)交易虧損。

8. 跟單交易或社交交易詐騙

若跟單交易者未能提供經(jīng)過(guò)核實(shí)的結(jié)果，或當(dāng)前交易的數(shù)據(jù)，這可能在跟單或社區(qū)交易中涉及欺詐。盲目跟單交易會(huì)造成損失。您可以仔細(xì)審核您所跟蹤的交易達(dá)人。

若您在社交媒體上關(guān)注交易者，也需格外小心。會(huì)計(jì)師喬納森·魯本 (Jonathan Reuben) 因涉嫌欺詐古文·辛格 (Gurvin Singh) 損失了 1.7萬(wàn)英鎊，這讓大家相信他是通過(guò)外匯交易迅速致富。最初，魯本看到他的利潤(rùn)增加，很可能是因?yàn)樾粮裨噲D出售他的計(jì)劃。幾個(gè)月后，他的資金暴跌，剩余的資金無(wú)法提取。辛格后來(lái)也消失了。