據(jù)Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2023年2月9日，市場上個(gè)人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品超130只，除2只產(chǎn)品外，其余自成立以來均取得正收益，其中，中歐預(yù)見養(yǎng)老2050五年Y、工銀養(yǎng)老2050五年Y、廣發(fā)養(yǎng)老2050五年Y基金的收益率均超過5%，暫居“前三強(qiáng)”。
“成績單”亮眼
自2022年11月以來，超130只個(gè)人養(yǎng)老金基金密集成立。根據(jù)Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2023年2月9日，除2只產(chǎn)品外，其余自成立以來均取得正收益。
具體來看，中歐預(yù)見養(yǎng)老2050五年Y、工銀養(yǎng)老2050五年Y、廣發(fā)養(yǎng)老2050五年Y基金分別以6.06%、5.78%和5.07%的收益率暫時(shí)位列前三。根據(jù)四季報(bào)，中歐預(yù)見養(yǎng)老2050五年Y基金重倉的前三大基金，分別是中歐明睿新常態(tài)A、中歐先進(jìn)制造C和中歐明睿新起點(diǎn)，合計(jì)持倉市值超6300萬元，該基金截至2022年年末的規(guī)模為1.07億元。
截至2022年年末，工銀養(yǎng)老2050五年Y、廣發(fā)養(yǎng)老2050五年Y基金的規(guī)模分別為3238萬元和1087萬元，兩只基金的第一大重倉基金分別是鵬華中證酒ETF和廣發(fā)睿毅領(lǐng)先C。
此外，還有54只個(gè)人養(yǎng)老金基金收益率超過2%。而2只收益為負(fù)的產(chǎn)品，均為偏債混合型FOF，去年11月以來，債市大幅走軟導(dǎo)致基金收益較差。
業(yè)內(nèi)人士表示，大多數(shù)個(gè)人養(yǎng)老金基金成立于去年11月，正趕上這輪A股底部爆發(fā)的起點(diǎn)，3個(gè)多月來，權(quán)益市場不斷攀升，助力產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)“開門紅”。
規(guī)模增量可期
Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2022年年末，養(yǎng)老目標(biāo)FOF Y份額合計(jì)規(guī)模超過20億元，其中，規(guī)模最大的三只是華夏養(yǎng)老2040三年Y、興全安泰積極養(yǎng)老目標(biāo)五年Y、華夏養(yǎng)老2045三年Y，Y份額規(guī)模分別達(dá)到2.19億元、2.04億元、1.24億元。
中信證券研究表示，隨著個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)正式開閘，預(yù)計(jì)養(yǎng)老主題FOF將進(jìn)入快速發(fā)展階段。個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)將帶來廣闊的長期增量空間，預(yù)計(jì)業(yè)務(wù)開展的初期階段，每年能為養(yǎng)老目標(biāo)基金帶來100億元至350億元的規(guī)模增量。長期來看，目標(biāo)日期類FOF或更為受益。
北京某公募FOF基金經(jīng)理表示：“從美國FOF的發(fā)展歷程可以看出，養(yǎng)老金是推動(dòng)公募基金FOF迅速發(fā)展壯大的關(guān)鍵性因素。長期限的資金更加契合FOF靈活配置、分散風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品特性。未來，F(xiàn)OF將成為養(yǎng)老金、保險(xiǎn)公司、銀行等機(jī)構(gòu)投資者重要的投資工具。”
編輯：王寅
