人們常說性格決定命運，在股票交易中同樣有決定投資命運的內在因素。在心理學上講，性格的改變雖然很難，但還是可以通過后天影響慢慢改變的，而氣質往往是不能改變的。這也正應了目前有些人是“富而不貴”這一說法。回到交易中來，我們不一定要有貴族氣質，我們是要先富起來。所以我們要重塑交易性格，從而實現交易命運的轉變！把賺錢變成我們每位投資者的精神特性！
來看一個由美國康乃爾大學的兩位科學家做過的有趣試驗：
他們在兩個玻璃瓶里各放進5只蒼蠅和5只蜜蜂。然后將玻璃瓶的底部對著有亮光的一方，而將開口朝向暗的一方。幾個小時之后，科學家發現，5只蒼蠅全都在玻璃瓶后端找到出路，爬了出來，而那5只蜜蜂則全都撞死了。
蜜蜂為什么找不到出口呢？ 通過觀察他們發現，蜜蜂的經驗認定: 有光源的地方才是出口；它們每次朝光源飛都用盡了全部力量，被撞后還是不長教訓，爬起來后繼續撞向同一個地方。同伴的犧牲并不能喚醒他們，它們在尋找出口時也沒有采用互幫互助的方法。
如果說蜜蜂是教條型、理論型，而蒼蠅則是探索型、實踐型。它們的思維中，就從來不會認為只有光的地方才是出口; 它們撞的時候也不是用上全部的力量，而是每次都有所保留; 最重要的一點是，它們在被碰撞后知道回頭，知道另外想辦法，甚至不惜向后看; 它們能從同伴身上獲得靈感，合作與學習的精神讓它們共同獲救。所以，最終它們是勝利者。對這個試驗有著不同的看法。有人會說蜜蜂是烈士，而蒼蠅則茍且偷生。有人說蒼蠅非常聰明，而蜜蜂有些愚蠢; 有人干脆把目前社會上的人分為兩種，一種是“蒼蠅型”，二就是“蜜蜂型”。如果先摒棄原先的對于這兩種昆蟲的道德附加和好惡感，你需要考慮的問題是: 看看自己在投資中，你到底是“蜜蜂”還是“蒼蠅”？ 你想做“蜜蜂”還是“蒼蠅”？
鐵的紀律是獲勝的法寶
股市如同戰場。每一位涉足股市的投資者都想在股市搏殺中獲取勝利。可事實上取勝的只是少數投資者，大多數人都是失敗者。這些少數取勝者，除了具有獨到的投資眼光、準確的判斷力等素質外，更重要的一點就是能恪守鐵的紀律。我們可以這么說：恪守鐵的紀律是股市獲利取勝的法寶。
造成大多數人股市失利的原因，主要是與人性的弱點和不良習氣，如貪婪、浮躁、猶豫不決、鼠目寸光、眼高手低等等有關。為了克制這些人性的弱點和不良習氣，人們制定了買賣戒律。即所謂恪守鐵的紀律就是要遵守這些買賣規則，而實際上是與人類自身作戰，戰勝人類自己。 “戰勝自己”就是恪守鐵的紀律的內涵。
投資人若想在效率市場持續穩定的盈利，必須成功的解決兩大問題：
1、如何在高度隨機的價格波動中尋找非隨機的部分；
2、如何有效的控制自身的心理弱點，使之不致影響自己的理性決策。
很多投資家的實踐都證明，交易系統在上述兩方面都是投資人的有力助手。 大多數投資者在進入市場的時候，對市場的認識沒有系統的觀點。很多投資人根據對市場的某種認識，就片面的承認或否認一種交易思路的可行性，其實他們不知道，要想客觀的評價一種交易方法，就要確認該方法在統計概率意義上的有效性。無論是隨機還是非隨機的價格波動中不具備統計意義有效性的部分，只能給投資人以局部獲勝的機會而沒有長期穩定獲勝的可能。而交易系統的設計和評價方式可以幫助投資者有效的克服對方法認識的盲目性和片面性。
交易系統還可以幫助投資人有效的控制風險。實踐證明，不使用交易系統的投資人，難以準確而系統的控制風險。沒有交易系統做指導時，投資人很難定量評估每次進場交易的風險，并且很難評估單次交易的風險在總體風險中的意義。而交易系統的使用，可以明確的告訴投資人每次交易的預期利潤率、預期損失金額、預期最大虧損、預期連續盈利次數、預期連續虧損次數等，這些都是投資風險管理的重要參數。
幫助投資人有效的克服心理弱點，可能是交易系統的最大功用。交易系統使交易決策的過程更加程序化、公開化、理性化。投資人可以從由情緒支配的處于模糊狀態的選擇過程轉變為定量的數值化的選擇過程，即單純判定信號系統的反映以及執行信號所代表的決策。
交易系統的操作標準是：順著趨勢進行交易。
交易方法的核心是兩條移動平均線的交叉，具體方法如下：
（1）在日線圖上，收盤價大于7日均線大于50日均線的時候候，買進。
（2）在日線圖上，收盤價小于7日均線小于50日均線的時候，賣出。
（3）運用固定金額進行止損。
這則是長線交易系統，然而將這個方法用于60分鐘K線圖上，則變成短線交易系統，一樣是有效的（短線止損金額小于長線）。可是，它是一個不完整的交易系統，并且十分簡單！這個交易系統應該還有其他部分，作為商業機密，克羅沒有提到。
在交易體系的建立上必須堅持這些原則。
第一，簡單原則。市場價格變化多端，異常復雜，若運用一套復雜的系統來描述復雜的市場只能適得其反，并且也不利于交易者及時作出快速、有效的反應。如果運用一套簡單、精確而且高效的行為模式去描述市場，才能不被表面的諸多隨機因素所蒙蔽。
第二，不要作出無謂的過度優化。很多人總是企圖找出十分完美的交易系統，實際上這只是一種近乎于單純的想法。市場的價格變化包含著諸多的隨機因素，甚至還包括市場參與的心理因素，它是非線性的，極其復雜，但是交易系統是線性的，僅僅捕捉市場中規律性的一面，這就足夠了，如果過度的優化對提高盈利并沒有作用。
第三，捕捉規律性。市場的運行實際上很簡單，它的走勢只有三個方向：上漲、下跌以及橫盤。對于上漲與下跌，比較容易進行描述，然而市場絕大多數時間處在橫盤狀態，只要能濾掉橫盤，在橫盤時不做單，或者想方設法做到橫盤時不賠錢或者少賠錢，那么一旦呈現大趨勢，盈利就成為必然了。
第四，站在概率高的一方。賭博也好，操作交易也好，事實上做的都是一種概率，必須設法讓自己長期站在概率高的一方，這就對了。
交易系統僅僅是一個交易工具而已，交易工具也有好壞之分，但沒有任何交易系統能成為持久盈利的“最終解決方案"，
交易系統有效的前提是要與良好的交易策略、資金管理以及風險管理相結合。在一個客觀的、訓練有素的交易者手中，“正確”的體系能夠成為成功交易的有力助手，然而系統有效性的發揮與交易者所有的耐心和所受的訓練成正比。
（1）只做行情趨勢強烈的市場熱點。
（2）順著趨勢方向進行交易，在適當回調的位置上建倉。
（3）建倉有利的情況必須堅持持倉，并且在特定條件之下加倉。
（4）不要頻繁進行交易，不要企圖從逆向趨勢交易中快速獲利。
（5）持倉“能多久就多久”，一直到系統發出平倉信號。
（6）頭寸盈利的時候長線（大于6周），虧損的時候短線（小于兩周）。
（7）嚴格地執行交易系統，除了特殊的情況下，不要加入人為的決策，不對系統加以優化。
（8）必須相對保守，以免過度杠桿和過量持倉，持倉資金不得超過賬戶總額的1/4
（9）嚴格地進行風險控制限額。每一個品種的風險為賬戶總額的1%-2%。
一個交易者必須用什么態度面對交易系統，才能因為利用它而獲取巨大的利潤？
（1）應對自己的交易系統有信心，而不要總是根據個人的喜好，想要改進它。
（2）應該有耐性在場外等候交易信號，一旦建了倉位，同樣要有耐心抱著不動，一直到反轉信號出現。
（3）應當恪守紀律，按照交易系統所指的信號交易策略去做。即使那是個成功的系統，你還必須要確定它與你的交易方法和目標吻合才行。
但是，交易系統的構成并不是一夕之功，所謂江山易改，本性難移，況且投機所需要的許多品質正好是大多數人的弱點。假如是經歷過市場檢驗而形成的體系，通常是正確的，錯誤的觀念已經被篩選或者禁用了。隨著接觸到不同的市場環境、時期以及風格，交易系統就開始有了層次。但由于每個人性格各不相同，試圖將交易系統進行統一，那是白費力氣的。雖然成熟的交易系統是完整而一致的，均衡而協調的，自動開放的，但更重要的是必須適合個人。
成功交易的一個秘訣就是找到一套適合于自己的交易系統。這個交易系統并不是機械的，必須是適合自己個性的，還要有完整的交易思想、細致的市場分析和整體的交易方案。
常聽到一句話：“男人不可以江湖終老，女人不可以風塵依歸。”
股市再怎么上漲，總要返回到下跌后的底部蓄勢生根。火爆的市場也會平靜下來，這是股市自身的規律。這個規律是根本的，了解這個根本的規律，才算明白了炒股之道。假如不明了，輕舉妄動，就一定會遭兇。
了解炒股之道，就會對股市的運行、上漲下跌采取包容的態度，能夠包容股市的一切變化，就能公正客觀地判斷大勢，能夠判斷大勢，在制定操作策略時就會做得很周全，這符合股市自然的道理，這種自然的道理是炒股之道的根本，掌握根本才能長久地立足于股市，始終免于套牢的危殆。
毫無疑問，投資股票的目的是獲利，但股票的投資，必然伴有風險。在股市跌宕起伏的潮起潮落中，投資人可能贏利，也可能虧本，這都是司空見慣的。但很多投資人一進入股市，就會利令智昏，無法保持正常的心態。贏利了，便產生盲目樂觀的情緒，以至不斷加碼、追高。一旦虧損了，又立刻杞人憂天起來，唉聲嘆氣，不斷地割肉，割肉再割肉。總之，就是沒有對一切勝利和失敗保持平常心，無法達到“勝不驕、敗不餒”的境界。
股市自有股市自身的規律，它可能大漲，也可能大跌，它可能是牛皮盤整，也可能在底部一呆數月，甚至數年，不以人的意志為轉移。這些都需要投資者以平常心對待之。如果投資者能保持平常心，就不會因一時的成功而得意忘形，也不會因一時挫折而一蹶不振。平常心可以使我們心明眼亮，六根寂靜，在紛紜繁雜的股市變化中，認清股市的質，判斷大勢所趨，而不是每日隨著股市的上揚而狂喜，隨著下跌而懼怕，隨著盤整而無奈，隨著筑底而沮喪。
平常心是揭示自我理性的根本。失去平常心就失去了自我。一個失去自我的人，在股市的洪流中除了被淹沒，沒有更好的前途。
投資者對股市風險缺乏平常心，大致可分左、中、右三類。
第一類可叫做“左傾盲動類。”這一類投資者把股市當作賭場，把盤面當作老虎機，心境狂躁而熾熱，常被勝利沖昏頭腦，一旦失利后又一蹶不振。他們無法忍受自己持有的股票下跌，也無法忍受沒持的股票上漲，常常膽大妄為，心情終日無法平衡。
第二類可叫做“中性盲從類。”這一類投資者喜歡折衷，看似心平靜氣，其實沒有自己的主張，而是完全失去了自我，心情隨著大眾性情和股市升跌而變化，實際上，也是沒有平常心。他的決策通常是隨波逐流，一看見大眾搶購股票，使跟著搶購，一看見大眾拋出股票，也唯恐逃之不迭。這類投資者無法樹立真正的投資理念，往往是莊家的最大的犧牲品。
第三類可以叫做“右傾逃避類。”這類投資者雖身在股市，卻談股色變，極怕風險，過于保守，把風險無限夸大，一遇風吹草動，更是唯恐跑之不迭。他們常常總是徘徊在股市門外，觀望了又觀望、思考了又思考，就是無法下定決心，以至一次又一次地與機會擦肩而過。明明股市剛從底部放置啟動，在他們看來一定是下臺階的前奏；股指正在拉升途中，在他們看來，每一個新高都是頂部。這類投資者也無法保持正常的心態，有一種被虐的非平常心。
歸納投資者失去平常心的表現方式，大致可分為以下幾類：
盲目樂觀。一遇漲勢便過分樂觀，不管股價多高也要買入。然后盲目地期待股價要漲到多高多高，而遇到下跌時，也盲目地認為這是暫時的回檔，以至失去逢高派發的機會。
杞人憂天。一遇跌勢便悲觀絕望，不管股價多低也要割去，然后主觀地設想股市將跌到多少多少點，即使遇到底部蓄勢時，也盲目地認為這不過是下降通道上的一個平臺而已，以至失去抄底的機會。
逆反心理。這類投資者總跟自己的失誤過不去，固執己見，明明失誤了，不肯向自己認錯，反而仍負氣似地繼續按錯誤的思路操作，結果越陷越深，不能自拔。
敢贏不敢輸。有些投資者贏利時還能保持平常心，然而一旦虧損，即變得反常，無法正視失誤，失去了判斷能力，結果越輸越多，越輸越反常。
敢輸不敢贏。這類投資者一贏利時，立刻失去平常心，而是變得心高氣傲，自以為是起來。以為炒股也就是如此而已嘛，結果不斷加碼，隨意操作，仿佛自己已完全了解了股市的真諦。而一旦他們被套住后，反而冷靜了下來，思前想后，才能逐漸總結出一些經驗和教訓。
以上心態都是投資者沒有平常心的表現。要想長久立于不敗之地，就要正視這種不正常的心態，努力學習，加以克服，才能獲得平常心，在面臨股市的任何變化的時候，才不至于心態失衡、手足無措，并導致操作的失敗。
總之，不管交易者多么有經驗，他犯錯做出虧損交易的可能性總是存在的。因為投機不可能百分之百安全。所謂經驗就是教訓比較多，比較深刻，讓人心痛，讓人尷尬；不痛，記不住，不痛，不會反思。事情就是這樣。一個人犯錯很正常，但是如果他不能從錯誤中吸取教訓，那就真冤了。
30%交易技術+30%風險控制與資金管理+30%紀律+10%運氣=投機成功
投資不過是一場關于如何衡量勝算的游戲，你所要做的是計算每一筆交易的風險報酬比，并判斷這筆交易是否劃算，然后投入你所能承受風險的資金。記住永遠給自己留下下一次交易的機會。
交易之道在于，耐心等待機會，耐心等待最有力的風險報酬比，耐心掌握機會。
小資金沒有戰略建倉的必要，不需要為來年未知行情提前做準備。不需要和主力患難到底。明顯下跌趨勢中，20-30點的小反彈，根本不值得興奮和參與。有所不為才能有所為，行動多并不一定就效果好。有時什么也不做，就是一種最好的選擇。不要擔心錯失機會，善獵者必善等待。在沒有大機會的時候，要安靜如一塊石頭。
投機的核心就是盡量回避不確定走勢，只在明顯的漲勢中下注。并且在有相當把握的行動之前，再給自己買一份保險（止損位擺脫出局），以防自己的主觀錯誤。
同時以長遠眼光看待交易。避免結果偏好。相信正期望值的成功。正是以這樣的方式看待損失的：損失只是做生意的成本，并不代表這一次錯誤交易或一個壞決策。期望值為正的交易在長期內必能成功。
而當你感到困惑時，不要做出任何交易決定。不需要勉強進行交易，如果沒有適當的行情。沒有勝算較高的機會，不要勉強進場。股市如戰場，資金就是你的士兵。在大方向正確的情況下，才能從容的投入戰斗。要先勝而后求戰，不能先戰而后求勝。
你完全可以憑借那些聞名已久的理念和概念獲得成功，但前提是，你必須始終如一地堅持這些法則。這就是交易的秘訣，也是成功秘訣。
1、 掌握優勢：找到一個期望值為正的交易策略，因為長期來看它能創造正的回報。
2、 管理風險：控制風險，守住陣地，否則即使你有一個期望值為正的系統，你也等不到它創造成果的那一天。
3、 堅定不移：唯有堅定不移地執行你的策略，你才能真正獲得系統的正期望值。
4、 簡單明了：海龜方法的精髓其實很簡單;抓住每一個趨勢。你的大部分利潤可能就來自兩三次成功的交易，所以不要錯過任何趨勢，否則你全年的努力可能都會化為泡影。
當我們開始實際交易時，我們的特殊方法的細節并不是那么重要，更重要得是堅定不移，不錯過任何一個趨勢。
是否贏利與贏利多少與掌握的知識毫無關系，完全是情緒和心理因素造成的。無數次地體會到情緒和心理優勢才是成功交易的首要因素。風險最大的事莫過于無所作為。
好的交易系統無關乎對與錯，只代表正確的交易。如果你想成功，你必須把眼光放長遠，忽視個別交易的個別結果。最強者和最差者的區別就源于他們的個人心理特征。
盡管交易方法可以傳授給大多數人，但還是有些人比其他人更適合做一個交易者。
要了解一個優秀的交易者，你必須了解他或她的情感特征對交易行為有什么樣的影響。如果你天生就有你那些應該具備的素質，你就會更容易學會正確的交易方式。如果你不是那種天賦異稟的人，你就必須培養這些素質。
好的交易者考慮的是現在，而避免對未來考慮過多。新手則想預見到未來。
對于未來，他們認為細節是不可知的，但特征是可以預測的。你確實可以知道趨勢即將出現，知道價格變動的規律不會變，因為人類的情感和認知特征是不會變的。
如果你大多數的時間都是錯的，賺錢反而容易得多。如果你的大多數交易都是賠錢的，這說明你并沒有試圖預測未來。正因為如此，你不會在乎個別交易的個別結果，因為你已經知道任何一次交易都有可能賠錢。
如果你連續賠了十次卻仍然能夠堅持你的策略，那么你做得很不錯，只是運氣有點差罷了。頗有諷刺意味的是，大多數交易者不光對未來考慮過多，對過去同樣考慮過多。他們會念念不忘過去所做的事，過去所犯的錯誤，還有過去那些失敗的交易。
有三種偏差是你必須不惜一切代價去克服的，那就是近期偏好、對正確性的執迷以及預測未來的沖動。
人們會考慮一件事是可能還是不可能，但從不考慮概率問題。
交易中充滿了不確定性。你不知道一筆交易會不會賺錢。你充其量只能相信，從長期來看，你的回報將大于你的風險水平。
1、 重要的是現在：不要對過去念念不忘，也不要去預測未來。前者對你無益，后者是徒勞的。
2、 從概率角度思考問題，不要預測：不要試圖作出正確的預測，唯有使用概率對你有利的方法，你才能在長期內獲得成功。
3、 對你自己的交易負責：不要把你的錯誤和失敗歸咎于其他人、市場、等等。要對自己的錯誤負責，從錯誤中學習。
秘而不宣的訣竅并不存在。許多人喜歡把自己的失敗歸咎于其他人，或者歸咎于不受自己控制的外部環境。喜歡推卸責任的人必敗無疑。能否掌握優勢就是專家與業余者之間的區別。忽視了這一點，你就會輸給那些沒有忽視這一點的人。
歸結起來，成功的交易過程是一個整體，重要的不是你看對還是看錯，重要的是看對時，你賺多少，看錯時你虧多少。投機之道盡在此。
