個人銀行賬戶，當日現金，存取超過5萬，就會被上報給國家反洗錢中心。個人銀行賬戶，當日轉賬達到20萬，也會被上報給國家反洗錢中心。
可能很多人會問，為啥我平日里存取錢超過5萬，轉賬也超過20萬，并沒有什么影響啊?
那是因為，在你不知道的時候，國家反洗錢中心已經把你查了個底朝天。只是確認你沒有任何的問題，這才沒有驚動你而已。
現在只要是成年人，相信每個人都會有一兩個銀行卡，有的人一打開錢包，卡片多得數不過來，不過一般這種人要么是大老板，要么就是信用卡太多了，其實大老板除了自己個人的銀行賬戶以外，還有很多公司的賬戶，因為公司涉及的賬目比較繁雜，所以為了方便管理，就會多開幾個賬戶。
開銀行賬戶無疑會給我們帶來很多的方便，但是有很多銀行相關的政策和規定還是要了解一下，否則出現什么差錯，也會給自己帶來一些不必要的麻煩，比如我們向賬戶里面存款的時候，一次性進賬超過一定的數額就會被銀行查賬，那銀行會按照什么標準來衡量？
一、工資收入與存款水平
一個正常人每個月工資6000，存款五萬，突然某一天去銀行存50萬的現金，除非是天上掉餡餅或者中彩票了，不然真的很不正常。當然當這個人剛存完錢，銀行的客服就會打電話過來詢問你的這筆錢的由來。客服打電話咨詢已經是最輕微的，如果一時間回復不上來，支支吾吾的并且回答的前后矛盾，銀行就會將你的賬戶凍結，就算不凍結賬戶，也會被列為可疑名單里，受到反洗錢中心的特殊照顧。
二、歷史現金流
一個存錢客戶一個月的流水賬與以往一年的轉賬流水差額巨大，那么毫無疑問銀行肯定就會懷疑你是不是在洗錢或者做違法犯罪的事情，情節較輕者就凍結你的賬戶，嚴重的話就會去派出所做配合調查說明賬戶異常情況。
三、工作原因
一些人會因為所處崗位的原因，需要轉出大筆的金額，但是其實每個月的工資基本固定，存款也不多，這些人也是很容易被監管，但是只要守法，倒也不需要太擔心。
除此之外，還有一點要注意的就是，5萬元只是針對個人賬戶來說的，如果是做生意的個體戶，那么賬戶的交易金額就會限制在100萬，如果是企業性質的公司，那么其對公賬戶的交易金額就限制在200萬，這樣的話，對于公司或者個體戶來說，還是比較方便的，否則每天都要等著銀行的電話了。
