一年馬上就要結(jié)束了,今年不少朋友投資基金是沒有賺到錢的。目前結(jié)構(gòu)性市場分化越來越嚴(yán)重,新的一年投資如何避免成為“韭菜”呢?今天我們就借用李笑來的《韭菜的自我修養(yǎng)》跟大家聊聊~
一、如何擺脫“韭菜”的宿命?
1、擁有實(shí)力:長期穩(wěn)定的低成本現(xiàn)金流
作為韭菜肯定想要擺脫被割的命運(yùn),作者認(rèn)為想要擺脫韭菜的宿命只有一個(gè)辦法,就是提高自己的實(shí)力。就像我們小時(shí)候玩的拋硬幣游戲,雖然它是個(gè)1:1的游戲,但在大家都有財(cái)力的情況下。誰的財(cái)力小誰就會馬上出局。
所以在這樣的游戲里,最終決定輸贏的不是“運(yùn)氣”而是“實(shí)力”。那在市場里,實(shí)力代表什么呢?“實(shí)力”就代表著長期穩(wěn)定的低成本現(xiàn)金流。所以場外賺錢的能力是唯一的優(yōu)勢策略。
在新年開啟一份基金投資,切記一定要用“閑錢”,同時(shí)也要保證自己有源源不斷的現(xiàn)金流。
2、停止冒險(xiǎn):能不冒險(xiǎn)絕不冒險(xiǎn)
冒險(xiǎn)這個(gè)詞有貶義有褒義,褒義就是稱之為“勇敢”而貶義就常被稱之為“愚蠢”。在交易市場里,我們常常能看到許多冒險(xiǎn)的人,毋庸置疑,那就是一群“韭菜”。“韭菜”們信奉想要成功就要冒險(xiǎn),反之,不冒險(xiǎn)就不可能成功。
作者認(rèn)為,這樣的觀念是錯(cuò)誤的,如果不想成為“韭菜”那就要做到:能不冒險(xiǎn)絕不冒險(xiǎn)。即便是必須冒險(xiǎn)的時(shí)候,也要先讓別人先去冒險(xiǎn),自己需要做的,是在一旁觀察別人的冒險(xiǎn),總結(jié)失敗的經(jīng)驗(yàn)。
在新年開啟一份基金投資,一定要選擇跟自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力相關(guān)的產(chǎn)品,切忌“短錢長投”。
二、如何避免被割韭菜
1、切忌頻繁交易
作為一顆“韭菜”一是要根據(jù)交易的日常波動幅度設(shè)定好我們的止損線。二是要控制住我們頻繁交易的手。因?yàn)榻灰最l次越高,就會越接近“零和游戲”。
“韭菜”如果想要翻身,就一定要把交易頻次降低、降低、再降低。因?yàn)榻灰最l繁會導(dǎo)致交易手續(xù)費(fèi)累積到吞噬你的所有本金。作者在文中提及自己的交易在未漲到10倍之前都當(dāng)它不存在,所以越是長期,就越容易接近真實(shí)的邏輯推斷。
2、切忌過于沖動
“投資有風(fēng)險(xiǎn),交易需謹(jǐn)慎”我之前不是很理解為什么金融直播的時(shí)候都要放這樣的一個(gè)牌子。看了這本書后,我有了更深的一個(gè)思考。因?yàn)槭袌錾嫌刑嗟?ldquo;韭菜”了看到別人賺到了錢,就盲目沖進(jìn)去買買買,結(jié)果虧得一塌糊涂。
善良的韭菜,會在沖動的投資失敗后開始研究和學(xué)習(xí),而極端的韭菜則會一味的維權(quán),討說法。全然不為自己沖動的投資而買單,十分野蠻。所以放這個(gè)牌子除了可以警惕一些沖動的韭菜,也是在保護(hù)自己。
韭菜不僅沖動還有幻覺,每一天都喜歡盯著K線圖看,并且在腦海里時(shí)不時(shí)浮現(xiàn)出這樣的一個(gè)想法,哎!我要是在那里賣出(盯著某個(gè)價(jià)格高點(diǎn)),然后在這里買入(某個(gè)價(jià)格低點(diǎn))就好了。作者認(rèn)為,每個(gè)新手都有這樣的幻覺。
但事實(shí)是,作為交易市場中的一份子,你不大可能在最高點(diǎn)賣出,也很難在最低點(diǎn)買入。因?yàn)樽罡吆妥畹忘c(diǎn)是一部分交易者“沖動”而造成的。所以想要不被割,就要保持理性。
3、讓投資服務(wù)于生活
很多韭菜,入市后每日惶惶不安。每日做的事情就是盯著K線圖、打探小道消息不停地看。最終導(dǎo)致生活都沒了,我們?nèi)胧械淖畛跄康牟痪褪菫榱四苜嶅X服務(wù)于生活,拿著錢去旅游,給家人買點(diǎn)好的東西嗎?
可在入市后,韭菜大量的時(shí)間被交易所占領(lǐng),拋棄了生活。作者告訴我們,要認(rèn)真的生活、認(rèn)真的工作。因?yàn)楫?dāng)你去熱愛生活的時(shí)候,你就會降低交易的頻率。而如果一直盯著漲跌去看,就會無法控制自己頻繁操作的手。
4、認(rèn)真工作、學(xué)習(xí)
認(rèn)真工作的時(shí)候也是在提高我們“場外賺錢”、“場外大腦成長”的能力。如果韭菜都把這些給拋棄掉了,那就真的只能一直是韭菜了。因?yàn)槌晒Φ慕灰渍叨贾溃约鹤钚枰模爽F(xiàn)金之外,就是自身的成長。
三、如果虧損了,及時(shí)亡羊補(bǔ)牢
有很多韭菜剛?cè)胧械臅r(shí)候,只有一只羊。所以從來就沒有過羊牢,等他們的羊都死了,補(bǔ)牢這件事情對他們來說就是完全不存在的一個(gè)機(jī)會了。
所以我們剛?cè)胧械臅r(shí)候就可以多買幾只羊,讓它在市場上吃草。當(dāng)我們不僅僅有一只羊的時(shí)候,我們就可以去建“羊牢”了雖然說有幾只羊完了,但是我們還有機(jī)會去補(bǔ)牢。
牢補(bǔ)好了,我們就可以去管更多的羊。所以亡羊補(bǔ)牢的韭菜最應(yīng)該做的就是還有錢的話,就慢慢補(bǔ)倉,錢不夠的話,就在場外拼命賺錢。
在交易市場里,高手云集。個(gè)個(gè)無不是學(xué)習(xí)和研究的高手。韭菜之所以常常失敗,就是因?yàn)椴粣蹖W(xué)習(xí),不善于研究和總結(jié)。
所以亡羊補(bǔ)牢的這個(gè)“牢”其實(shí)就是我們的“見解庫”、“知識庫”、“決策機(jī)器”,所以如果不想要成為一根韭菜,就要善于學(xué)習(xí)。
四、正確提升收益風(fēng)險(xiǎn)比的方法
市場中韭菜們都很痛苦,但市場從不缺乏痛苦,真正稀缺的是投資者的反思。當(dāng)韭菜擁有了痛苦和反思時(shí),就產(chǎn)生了進(jìn)步。所以新手如果想要擺脫韭菜的宿命,就要天天反思,時(shí)時(shí)刻刻反思,反思后還要再反思。
因?yàn)槟氵M(jìn)入的是一個(gè)有風(fēng)險(xiǎn)的地方,在市場里幾乎沒有確定性的收益,所以我們要正確的提升收益風(fēng)險(xiǎn)比。
作者在書中給出了一個(gè)公式,就是:回報(bào)風(fēng)險(xiǎn)比=可能的回報(bào)/可能的風(fēng)險(xiǎn)。
就此公式得出,我們要提高回報(bào)風(fēng)險(xiǎn)比的方法就是要么加大分子,要么減小分母。
減小分母——降低可能的風(fēng)險(xiǎn)
1. 調(diào)整止損線,降低自己的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)
2. 降低每次交易金額在總資金的占比
3. 提高自己在場外賺錢的能力
(或者募資能力)
加大分子——提高可能的回報(bào)
1. 選擇更為優(yōu)質(zhì)的交易標(biāo)的
2. 選擇最佳的交易時(shí)機(jī)
(比如,若干次暴跌之后再買)
3. 放長持有時(shí)間
(比如,穿越一次以上的牛熊)
作者的做法就是為了減小分母,就想辦法提高場外賺錢的能力,進(jìn)場的錢,就當(dāng)是丟了;為了加大分子,買入后就不動了,不管漲跌,穿越多次牛熊。
所以當(dāng)分子相對大到一定的程度的時(shí)候,你就不再是韭菜了,就擺脫了韭菜的魔咒。
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