尊敬的各位網友大家好。今天在銀行網點接待了一位怒氣沖沖的客戶，該客戶講：我今天用手機銀行轉賬了一筆20萬和10萬的資金，就得到你們的核實電話，問我資金的用途，對方信息等等內容，搞得像審問一位，今天我就是想問問到底什么情況。同時，該客戶也問了一個讓我們一個問題“我的賬戶是不是被你們銀行監控了，不然我怎么一轉賬你們就有核實電話呢？”
針對以上的情況，今天就和大家聊一聊。為了保證客戶資金的安全，基本每家銀行都在風控部門設置了一個自動監測系統，用來自動掃描客戶大額的賬戶交易，特別是異常的或者可疑的交易，該系統都會自動發生預警，所以才會出現銀行工作人員會電話核實客戶信息的情況。
那么什么樣的交易會進入自動掃描關注的范圍呢？正常情況下，是以下幾種情況
1、當日單筆或累計交易超過5萬元的
2、當日交易與平時的交易有較大的不同的
3、當日頻繁轉入轉出的賬戶
4、手機銀行轉賬時綁定的設備發生變化、網上銀行交易的地點在異地的
以上的交易，系統會自動掃描，特別是第3、4種情況，一般都會接到銀行的核實電話。
銀行為什么會設置賬戶自動掃描系統監測儲戶的賬戶信息呢，主要基于以下三種原因
1、保護客戶的賬戶安全。大家都知道現在電信詐騙、網絡詐騙橫行，很多人上當受騙，銀行為了保護客戶的資金安全，對于異常交易一般會二次核實儲戶信息，避免資金損失。
2、擔心一些電信詐騙發生。雖然客戶對電信詐騙的打擊力度不斷加強，但現在電信詐騙依然存在，特別是對老年人的電信詐騙還比較多。
3、防止洗錢，這個也是很主要的原因。防止“黑錢”變“白錢”的違法交易，也是為了防止資金外流。
日常生活中，我們無法避免使用大額資金，或者給親戚朋友轉賬，如買車買房、出國旅游、投資理財等等行為，所以也會遇到銀行的核實電話。對于這種核實，大家不會擔心，只需要如實告訴銀行工作人員即可，不要情緒化，避免影響自己銀行賬戶的正常使用。最后，也奉勸大家遠離非法集資、賭博、買賣銀行卡從事違法活動等
