虛擬貨幣市場暗流涌動(dòng)。1月12日，北京商報(bào)記者獨(dú)家了解到，作為全球前三交易所之一的火必，在一系列升級(jí)、推出全新品牌戰(zhàn)略后，悄然開放了大陸手機(jī)號(hào)和郵箱注冊，并通過繞過中國大陸地區(qū)身份認(rèn)證的方式，讓用戶可以參與到炒幣交易中。
多米尼克數(shù)字公民是火必在2022年11月推出的全新玩法，并稱呼其為“用戶通向未來全球元宇宙世界的重要工具和憑證”，雖然各類公告中并未明確表示大陸地區(qū)用戶可以使用這一身份進(jìn)行炒幣，但有知情人士透露，火必的實(shí)際購買者孫宇晨，正在全面開放境內(nèi)市場。還有行業(yè)人士質(zhì)疑，多米尼克數(shù)字身份實(shí)際上就是個(gè)“馬甲，是開放境內(nèi)市場的遮掩。
卷土重來
大陸公民可領(lǐng)多米尼克數(shù)字身份
境內(nèi)嚴(yán)厲打擊虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動(dòng)的監(jiān)管環(huán)境下，火必“曲線救國”，重新瞄準(zhǔn)了中國大陸市場。
1月12日，北京商報(bào)記者了解到，當(dāng)前火必已經(jīng)重新面向中國大陸用戶開展業(yè)務(wù)，相較于從前的注冊、認(rèn)證流程，現(xiàn)有賬戶注冊環(huán)節(jié)新增了“申請成為多米尼克數(shù)字公民”這一操作。
對此，北京商報(bào)記者親測發(fā)現(xiàn)，此前火必App無法使用的中國大陸地區(qū)手機(jī)號(hào)，當(dāng)前已經(jīng)可以正常接收短信并完成注冊流程。在火必退出中國大陸市場以前已注冊過賬戶的手機(jī)號(hào)，可直接輸入驗(yàn)證碼并設(shè)置新的賬戶密碼。
若想進(jìn)行虛擬貨幣交易，則需要進(jìn)一步完成個(gè)人身份認(rèn)證。在選擇“基礎(chǔ)權(quán)限”后，首先需要認(rèn)證的信息為用戶國籍，火必App列表提供的選項(xiàng)中，中國大陸排在第一位。國籍選中“中國大陸”，頁面即彈出提示“由于國籍限制，為您切換至申請成為多米尼克數(shù)字公民，可獲得相同的認(rèn)證權(quán)益”。
點(diǎn)擊“好的”授權(quán)后，頁面進(jìn)入申請成為多米尼克數(shù)字公民流程。此時(shí)可選擇國籍為中國大陸，并填寫身份證號(hào)碼、生日等信息，完成基礎(chǔ)認(rèn)證。根據(jù)認(rèn)證等級(jí)的不同，用戶24小時(shí)內(nèi)可以提現(xiàn)虛擬貨幣的額度存在差異。
在初級(jí)、高級(jí)認(rèn)證環(huán)節(jié)，用戶需要提供身份證或護(hù)照的照片信息，結(jié)合實(shí)時(shí)的人臉識(shí)別等，完成認(rèn)證。更為重要的是，完成認(rèn)證后，用戶通過中國大陸IP訪問，即可在火必App首頁“CNY買幣”頁面通過C2C的方式，購買虛擬貨幣并參與交易。
北京商報(bào)記者了解到，2021年9月，國務(wù)院、央行等、外匯局十個(gè)部門共同印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，全面叫停了境內(nèi)虛擬貨幣及其相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)，并明確定性其屬于非法金融活動(dòng)，各類虛擬貨幣交易所也被禁止在境內(nèi)展業(yè)。
從停止中國大陸地區(qū)新用戶注冊到嚴(yán)禁交易再到2022年前完成資產(chǎn)清退，彼時(shí)還是“火幣”的火必，率先開始了大刀闊斧的存量用戶清退動(dòng)作。“在公告披露的最后期限，賬號(hào)被強(qiáng)制停止交易，交易資金自動(dòng)退回賬戶。完成提現(xiàn)后，2022年好長一段時(shí)間，‘火幣’都無法使用國內(nèi)的手機(jī)號(hào)進(jìn)行注冊、登錄，頁面會(huì)提示所屬地區(qū)無法參與交易。”1月12日，一名老“火幣”用戶回憶道。
孫宇晨入場
全面開放境內(nèi)市場
對于幣圈而言，多米尼克數(shù)字公民并非全新事物。2022年11月，火必宣布波場和DMC Labs，在多米尼克聯(lián)邦政府的授權(quán)下，共同推出全球首個(gè)國家代幣DMC（多米尼克幣），火必平臺(tái)幣HT是用戶認(rèn)購DMC的唯一憑證。火必也為此推出了多種拉新、營銷活動(dòng)，而這一消息發(fā)出前，已有多位幣圈用戶在各類社群里為多米尼克數(shù)字身份造勢。
DMC尚未上線，多米尼克數(shù)字身份已經(jīng)為火必在境內(nèi)展業(yè)提供了“新思路”。北京商報(bào)記者注意到，境內(nèi)用戶完成注冊后，在火必App“我的”頁面右上角，用戶可以查看自己的多米尼克數(shù)字身份編號(hào)。但后續(xù)的實(shí)際操作流程中不再涉及到多米尼克數(shù)字公民的任何信息，用戶參與交易流程也與此前無異。
在火必App中關(guān)于多米尼克數(shù)字身份權(quán)益介紹中，也并未提及與境內(nèi)用戶的關(guān)系，只是隱晦地指出，申請成功后的權(quán)益（可能，包括但不限于）：作為主流交易平臺(tái)的KYC認(rèn)證身份（元宇宙KYC，迎接全新Web3.0數(shù)字身份時(shí)代）；根據(jù)當(dāng)?shù)胤煞ㄒ?guī)開設(shè)銀行賬戶或金融賬戶；注冊提供數(shù)字服務(wù)的公司等。
“看破不說破，所謂的多米尼克數(shù)字身份實(shí)際上就是個(gè)‘馬甲’，就是開放境內(nèi)市場的遮掩。”1月12日，有資深幣圈從業(yè)人士向北京商報(bào)記者指出，注冊信息用的是境內(nèi)身份證、電話號(hào)碼，套上信息就變成了多米尼克數(shù)字身份，是否經(jīng)過兩國監(jiān)管部門批準(zhǔn)同意、是否符合境內(nèi)監(jiān)管要求仍然有待考證。
由于對待虛擬貨幣監(jiān)管政策的不同，在境內(nèi)禁止虛擬貨幣交易后，部分海外小國家成為虛擬貨幣交易所的首要選擇。據(jù)了解，多米尼克是位于東加勒比海向風(fēng)群島東北部的一個(gè)島國，國土面積僅751平方公里，2021年總?cè)丝跀?shù)為7.7萬人。
時(shí)隔一年，火必帶著多米尼克數(shù)字身份卷土重來。業(yè)內(nèi)普遍認(rèn)為，2022年10月經(jīng)歷的易主是火必政策變化最主要的原因。2022年下半年，Huobi Global動(dòng)作不斷，公司創(chuàng)始人李林“清倉”所持股份，退出股東行列。香港資產(chǎn)管理公司百域資本收購了Huobi Global超過80%的股份，交易所相關(guān)業(yè)務(wù)全面易主。隨后，同是幣圈紅人的波場（Tron.NETwork）創(chuàng)始人孫宇晨進(jìn)入Huobi Global全球顧問委員會(huì)，“火幣”中文品牌升級(jí)成為火必。
北京商報(bào)記者通過知情人士了解到，“火幣”之所以進(jìn)行品牌升級(jí)并更名，是因?yàn)楣蓹?quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議里明確指出，在虛擬貨幣交易的開展和參與符合中國的法律和監(jiān)管規(guī)定前，新股東不允許使用“火幣”中文品牌，不能在中國大陸開展虛擬貨幣交易相關(guān)業(yè)務(wù)。
前述知情人士提到，盡管對外宣稱為委員會(huì)委員，孫宇晨實(shí)際上是火必的實(shí)際購買者，也是絕對的話事人。“現(xiàn)在火必全面開放境內(nèi)市場，市場、營銷、品牌、拉新活動(dòng)等都在開展，團(tuán)隊(duì)人員也進(jìn)行了一輪更替。”前述知情人士指出。
針對上述情況，易觀分析金融行業(yè)高級(jí)咨詢顧問蘇筱芮表示，按照監(jiān)管要求，境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)，該要求不會(huì)因?yàn)榫硟?nèi)居民在網(wǎng)絡(luò)上領(lǐng)取了一個(gè)數(shù)字身份而失效。火必通過這一操作獲取境內(nèi)用戶，顯然是違規(guī)的。
中聞律師事務(wù)所律師李亞更是分析稱，目前我國的監(jiān)管政策及現(xiàn)行法律不允許虛擬貨幣交易平臺(tái)在境內(nèi)存在，境外虛擬貨幣交易平臺(tái)在國內(nèi)經(jīng)營也屬于非法金融活動(dòng)，其相關(guān)的民事法律行為無效。同時(shí)，通過認(rèn)證多米尼克數(shù)字身份方式獲得權(quán)益，這一行為也不受國內(nèi)法律的保護(hù)。
背離監(jiān)管要求
普通用戶應(yīng)避免卷入
事實(shí)上，在火必宣布聯(lián)合多米尼克聯(lián)邦政府推出國家代幣DMC后，便引起了廣泛討論。2022年12月，市場有猜測稱火必計(jì)劃重開中國大陸市場，遭到孫宇晨否認(rèn)。孫宇晨公開表示，火必并未開放中國IP訪問，且嚴(yán)格遵循全球各地區(qū)的監(jiān)管政策要求，自2021年全面清退中國大陸用戶后，火必全平臺(tái)沒有該地區(qū)用戶。
但從北京商報(bào)記者實(shí)測來看，通過新增的申請成為多米尼克數(shù)字公民這一操作，境內(nèi)用戶幾乎可以無障礙使用火必App。針對境內(nèi)用戶為何可以通過獲得多米尼克數(shù)字公民身份進(jìn)行炒幣、是否符合境內(nèi)監(jiān)管要求等問題，北京商報(bào)記者向火必進(jìn)行了解，但未能獲取其聯(lián)系方式。不過，1月12日，火必App客服指出，注冊多米尼克數(shù)字公民后一切功能可以正常使用，符合大陸地區(qū)的法律規(guī)定。
2022年以來，美國等主要經(jīng)濟(jì)體貨幣政策轉(zhuǎn)向?qū)е率袌隽鲃?dòng)性下降，全球金融市場一片動(dòng)蕩，虛擬貨幣市場進(jìn)入寒冬。隨著避險(xiǎn)情緒不斷高漲，虛擬貨幣交易價(jià)格持續(xù)跳水，穩(wěn)定幣、交易所接連出現(xiàn)黑天鵝事件。
北京商報(bào)記者綜合Wind、全球幣價(jià)網(wǎng)站Coindesk等數(shù)據(jù)對比發(fā)現(xiàn)，2022年全年，在全球大類資產(chǎn)表現(xiàn)中，比特幣以全年接近65%的跌幅位列倒數(shù)第一，吐回了2021年的全年漲幅，年內(nèi)最低跌破16000美元，相較接近7萬美元的歷史高點(diǎn)相去甚遠(yuǎn)。
在蘇筱芮看來，火必通過這類“曲線”方式面向境內(nèi)用戶重新展業(yè)，也說明境內(nèi)仍有用戶通過各種手段參與炒幣，虛擬貨幣交易所仍然有利可圖。
“參與虛擬貨幣投資交易活動(dòng)存在法律風(fēng)險(xiǎn)，投資行為不受法律保護(hù)，損失還需自行承擔(dān)。如果不慎參與到洗錢等犯法案件中，還有可能受到刑事處罰。個(gè)人投資者應(yīng)當(dāng)意識(shí)到此類行為是背離監(jiān)管的非法金融活動(dòng)，具有極高的風(fēng)險(xiǎn)。”蘇筱芮進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)。
李亞則提示，推廣營銷、拉新是幣圈平臺(tái)常見的、傳統(tǒng)的營銷模式之一，普通用戶在面對這類拉新時(shí)要注意識(shí)別與防范。同時(shí)，普通用戶應(yīng)該正確認(rèn)識(shí)虛擬貨幣，清楚法律現(xiàn)狀，避免參與其中造成資金損失或是卷入違法犯罪中。
北京商報(bào)金融調(diào)查小組
