資金作為企業的血脈，維持著企業業務的正常開展。資金鏈斷裂好比身體供血不足，企業日常生產經營活動將陷入停滯危機；而資金未得到充分利用時，又會直接影響收益、攤高成本。
如何管好企業“錢袋子”，做到實時掌握資金動態、合理配置？國務院國資委發布了1號文件，用央企轉型給大家打了個樣，敦促其加快推進建設司庫體系，強調了司庫建設對于中央企業加強資金安全高效管理的重要意義。
司庫是什么？
北京國家會計學院聶興凱教授有一個通俗的說法：“可以把它理解成一種企業集團資金的集中管理方式，盡管做司庫的人會認為它們有著些許的不同。”作為管理企業錢袋子的職能部門，司庫像是一位身兼多職、為企業平穩運營保駕護航的大管家。Ta深刻了解企業資金動態，負責統籌資源，可以通過預測風險，確保業務的順利展開。
用友BIP總結大型企業資金管理困境共性，推出新一代全球司庫管理體系，化身“五大管家”，從戰略、管控、金融、交易、運營五方面出發，以企業資金流動為核心，幫助企業重塑資金管理戰略價值。
戰略家：價值管理，構建全球賬戶體系
大型企業在全球化戰略中，往往有許多家下屬單位。由于沒有進行統一管理和規范，導致銀行賬戶非常分散，無法了解成員單位全面的資金分布和流向，也無法實施掌握全量賬戶的資金；缺乏有效的稽核手段，很難對資金進行有效盤活。
基于此，用友BIP全球司庫化身戰略家果敢出手，建立起賬戶管理的中央集權制，通過集團統管開銷戶流程、賬戶備案、低效賬戶清理等手段，實現了資金集中、賬戶集中，并通過接入銀企直連，讓總部及時了解全集團賬戶資金頭寸和交易進展，構建境內外賬戶一體化管理。
（用友BIP全球司庫賬戶管理平臺架構圖）
管控家：智能結算，助力企業合規管控
在沒有進行轉型之前，集團缺乏統一的“結算網關”，無法把控流動性風險、大額風險、重復性風險等，并且由于未進行業財資融合，一筆業務往往耗時很久才能進行結算，效率十分低下。在沒有事前把控時，也會導致好不容易走完的流程在最后一步因為銀行賬戶余額不足、收方信息錯誤等問題支付失敗。
但當有了用友BIP全球司庫這個管控家，迅速構建境內外統一結算平臺，不光支持全球化結算，還能實現智能結算、配款，自動合并和到賬自動生單等功能，大大提高了資金風險防范和資金效益。
（用友BIP全球司庫結算平臺架構圖）
此外，還支持一站式解決企業回單管理難題，一個平臺就實現了企業海量回單自動下載和回單憑證自動匹配、關聯，極大程度上節省了人工。支持OFD、PDF回單格式，提高回單關聯效率，滿足歸檔政策要求。
金融家：投融資管理，發揮財務金融職能
對于大型企業來說，資金缺口往往較大，融資成本高，投資效益低成了普遍難題。集團內部無法統計全面授信額度，導致對投資品類、金額、風險等無法全面把控，也欠缺對融資必要性、可行性分析和事前事后把控。在過去，只能依賴銀行針對性設置一些投融資品種以供集團挑選，但很難滿足企業的特殊需要。
用友BIP全球司庫發揮金融優勢，通過靈活可配的金融產品工廠和投融資全流程管理，支持對投資、融資、衍生品的產品自定義。以“交易事件”定義每類金融產品的全生命周期流轉；實現金融產品的快速定制；支持企業從各類緯度對開展的所有金融業務進行數據分析、頭寸分析評估；通過投融資組合方案評估，可以提供給企業更合理更科學的資源配置方案。
交易家：量化交易風險，指導交易決策
近年來全球經濟變化加劇，外匯的劇烈波動成為企業在海外業務開展過程中的主要風險隱患，在一些特殊情況下，一筆利潤頗豐的業務甚至可能因為匯率變動扭嬴為虧。
如何防范交易風險，指導交易決策？司庫交易家的作用逐漸顯現出來。用友BIP全球司庫收集金融市場信息以及行情數據，通過情景模擬與敏感性分析，提前洞察市場波動帶來的潛在危險。實時生成流動性報告，量化風險，幫助企業平衡好風險與價值增長之間的關系，提高資金利用效率。
用友BIP全球司庫情景模擬與敏感性分析
運營家：數據分析，支持決策、戰略增值
數據是決策分析的主要支撐。身為運營家，用友BIP全球司庫在運營方面也有著看家本領。
用友BIP全球司庫數據分析看板
多維度資金頭寸實時監控、結算分析主屏，構建起企業資金業務全景視圖；存量資金、賬戶管理、風險監控等分析模型，幫助企業合理調配資金等金融資源；按企業管理、考核和行業監管要求，劃分管理主題分析領域，為企業收付款業務、風險管理等決策支持提供輔助手段；通過分析數據，及時進行決策，提高企業在市場中的競爭力。在全球司庫這位運營家的幫助下，企業中高層可以直觀地看到他所需要的資金信息，集團企業在全球化過程中也得以加速實現戰略增值。
用友BIP“3 +1”新一代全球司庫管理體系，以全球風險智能管控為基礎，助力全球金融資源有效管理、合理配置以及數據分析服務全球戰略。“5重身份”分別從不同方面展示了其資金管理的戰略價值，深化了業財融合和產融協同，支撐企業從資金運營向金融資源運作的價值創造轉變。
