作 者丨邊萬莉
編 輯丨張銘心，林虹
圖 源丨視覺中國(17.220, 0.26, 1.53%)
支持民營企業發展，金融部門責無旁貸。
8月3日，中國人民銀行黨委書記、行長潘功勝主持召開金融支持民營企業發展座談會，聽取有關意見建議，推動銀企供需對接，研究加強金融支持民營企業工作舉措。
7月19日，《中共中央 國務院關于促進民營經濟發展壯大的意見》（以下簡稱《意見》）發布，共提出8個方面31條具體舉措。
潘功勝在座談會上指出，央行將認真貫徹《意見》要求，精準有力實施穩健的貨幣政策，保持流動性合理充裕，加強金融、財政、產業等政策協調配合，引導金融資源更多流向民營經濟。
推進民企債券融資支持工具擴容增量
近年來，央行出臺系列政策舉措，與金融機構共同努力，推動民營企業融資持續量增、面擴、價降，全力促進民營經濟做大做優做強。
座談會上，8家民營企業負責人分別介紹了企業融資情況，反映近年來企業融資成本穩中有降，金融支持力度穩固，同時提出希望進一步拓寬債券融資渠道等訴求。
潘功勝表示，將推進民營企業債券融資支持工具（“第二支箭”）擴容增量，強化金融市場支持民營企業發展。據了解，“第二支箭”設立以來，有力引導市場機構改善對民營企業的風險偏好和融資氛圍，有效緩解了民營企業信用收縮問題，促進了民營企業融資恢復，降低了民營企業融資成本。
2022年11月8日，中國銀行(3.860, -0.01, -0.26%)間市場交易商協會宣布，繼續推進并擴大“第二支箭”。在支持范圍上，提出包括房地產企業在內，并將中債增擔保民營房企發債納入支持工具統籌推進。在政策目標上，明確表示預計可支持約2500億元民營企業債券融資，后續可視情況進一步擴容。
據央行貨幣政策司司長鄒瀾在今年7月14日的新聞發布會介紹，民營企業債券融資支持工具，自2022年11月擴容以來累計為民營企業發行284億元債券提供支持。
除民營企業外，參加座談會的還有部分金融機構、銀行間市場交易商協會主要負責人。
銀行間市場交易商協會表示，將繼續加大民營企業債券融資支持工具（“第二支箭”）服務民營企業力度，加快債券市場創新，滿足民營企業多元化融資需求。工商銀行(4.730, 0.01, 0.21%)、建設銀行(6.050, 0.02, 0.33%)表示，將切實發揮國有大行“頭雁”作用，提升民營企業貸款穩定性，擴大小微企業授信覆蓋面，支持民營企業債券承銷發行。
數據顯示，今年上半年房地產業中長期貸款增速持續上升。6月末，房地產業中長期貸款增長7.1%，比上月末和上年同期分別高0.2和8.5個百分點，增速已是連續11個月上升。上半年房地產業新增中長期貸款6287億元，同比多增4590億元。
東方金誠首席宏觀分析師王青認為，發展壯大民營經濟、民營企業，是當前提升經濟內生增長動能的一個重要發力點。金融機構加大對民營企業融資支持，特別是做好面向民營房企的金融服務，對于扭轉民間投資同比負增長勢頭，有效發揮央行定向政策工具作用、控制化解房地產領域重大風險具有直接意義。
引導金融資源更多流向民營經濟
對于金融支持民營企業發展的思路，潘功勝提出，央行精準有力實施穩健的貨幣政策，保持流動性合理充裕，加強金融、財政、產業等政策協調配合，引導金融資源更多流向民營經濟。制定出臺金融支持民營企業的指導性文件，推動商業銀行優化內控管理制度，做好政策宣傳解讀，加強典型經驗推廣。支持地方政府主動解決拖欠企業賬款問題。
他進一步指出，金融機構要積極營造支持民營企業發展壯大的良好氛圍，提高風險評估能力，全面梳理績效考核、業務授權、內部資金轉移定價、盡職免責等政策安排，優化服務民營企業激勵機制，提升貸款的意愿、能力和可持續性。要深入了解民營企業金融需求，回應民營企業關切和訴求，做好銀企融資對接，為民營企業提供可靠、高效、便捷的金融服務。
在王青看來，當前加大對民營企業的融資支持，金融機構首先要轉變觀念，破除“把錢貸給國企是安全的，貸給民企有風險”的錯誤觀念，要將“兩個毫不動搖”落到實處，落到具體業務操作過程中。同時，金融機構要破除抵押品依賴，注重運用大數據等新技術手段，完善風控，解決“不會貸”的問題。
值得關注的是，潘功勝還提到，“要精準實施差別化住房信貸政策，滿足民營房地產企業合理融資需求，促進房地產行業平穩健康發展。”這是央行連續兩天對外公開提到房地產金融。
8月2日，央行下半年工作會議指出，支持房地產市場平穩健康發展。落實好“金融16條”，延長保交樓貸款支持計劃實施期限，保持房地產融資平穩有序，加大對住房租賃、城中村改造、保障性住房建設等金融支持力度。
王青表示，為推動房地產行業實現軟著陸，同時也是為了緩解自身可能面臨的潛在信用風險，金融機構要打破“囚徒困境”和觀望心理，不僅要充分利用央行現有的兩項房地產行業定向支持工具（保交樓專項借款計劃和房企紓困專項再貸款），加大對房企信貸投放力度，而且還要在政策引導下，有序下調存量房貸利率和新發居民房貸利率，切實降低居民實際購房成本，扭轉樓市預期。這是下半年逆周期調控的一個關鍵環節，對穩增長和防風險都具有重要意義。
