2023年9月22-24日，以“邁向新征程的中國與世界：復蘇與挑戰”為主題的第五屆外灘金融峰會在上海市召開。峰會期間，“第八屆融城杯金融科技創新案例評選”結果正式公布，平安銀行數字投行科創企業服務方案（以下簡稱數字投行）憑借其對科創企業和PE/VC機構的創新服務獲此殊榮。
本次案例評選由新金融聯盟（NFA）和金融城聯合主辦，中國金融四十人論壇（CF40）和北京大學數字金融研究中心提供學術支持，共計收到80余個案例，經過初選、復選及終選答辯，最終評選出10個優秀案例予以表彰，集中展示金融科技應用和發展的前沿趨勢。
平安銀行數字投行圍繞生態圈客群生命周期需求，提供綜合創新金融產品和服務，通過“商行+投行+投資+產業”的產業互聯新模式,形成“發展有政策、創業有載體、服務有平臺、融資有渠道、成長有梯隊”的中小企業發展格局, 為科技創新高質量發展提供堅實保障。
立足行業發展痛點，創新科創金融服務模式
黨的二十大報告指出，高質量發展是全面建設社會主義現代化國家的首要任務，必須堅持科技是第一生產力、人才是第一資源、創新是第一動力，深入實施科教興國戰略、人才強國戰略、創新驅動發展戰略。科創企業已成為實體經濟發展的生力軍，穩經濟、穩增長、穩就業的中堅力量，同時又具有“兩高一輕”即高技術投入、高人才投入、輕資產的先天特點，容易被融資難、融資貴的問題掣肘。
相比于傳統企業而言，科創企業在技術、產品研發上投入更多，且周期較長，資金回收較慢，需要更具開放性的金融體系，獲得充足的資金供給；在股權融資方面，存在信息不對稱、需求難匹配等問題；在債權融資方面，科創中小微企業盈利數據并不一定亮眼，也沒有如廠房、設備等傳統抵押物，很難達到金融機構的融資要求。
為此，平安銀行充分梳理平安集團、政府機構、投資機構（PE/VC）、產學研機構等的資源和優勢，發揮平安集團金融+科技能力，構建“數字投行”生態圈，整合股權投資與商業銀行業務，為廣大科創企業提供全面有效的服務。
一是基于平安集團的綜合金融優勢，協同集團專業子公司，為科創企業提供一站式的“綜合金融+科技服務”。如，在落地投貸聯動服務過程中，聯動私行客戶的資金以及平安投資相關子公司等進行股權投資，快速串聯相關能力，賦能科創生態圈。
二是發揮資源優勢聯通產業和資本，建立科創企業與投資機構交流的平臺，通過舉辦產業私享會、項目路演等形式，為投資機構找項目、為科創企業找資金。目前已為超過100家科創企業提供了交流機會，覆蓋生物醫療、航天航空、高端制造等主流賽道，與投資機構、科創企業、科研機構、政府機構形成了良好的互動關系。
深入關鍵技術研究，以智能化工具切入合作
為更好支持科創企業發展，平安銀行持續投入，結合研發及自身行業積累，自研數字投資系統、企業成長性評估系統，并創新性地通過系統輸出，切入與投資機構、科創企業等客群的合作。
數字投資系統圍繞私募股權基金募、投、管、退全生命周期，構建線上化管理系統，賦能客戶數字化經營，目前已接入平安銀行數字財資系統，為客戶輸出業財一體化服務，更能通過企業成長性評估系統助力PE/VC投前項目篩選、政府梯度培育。
企業成長性評估系統依托行內外海量底層數據，及平安銀行大數據能力和行內外超過50位資深專家的意見，采用AHP科學評分模型，從經營穩定性、技術先進性、國家認可度、資本認可度、人才建設力五個維度、共計超過30個模型參數綜合評價企業成長性，為客戶提供精準的企業畫像與科學的成長性評分。
目前，借助行內外科技資源，數字投行對一級股權市場數據進行整合分析，實現對私募股權基金參與機構的精準畫像，形成平安銀行獨有的三大數據庫，即LP庫（資金方）、GP庫（投資方）和企業庫（項目方）。截至目前，已入庫7800多家LP，800多家GP，300多家投資譜系、200多個在融項目。
自數字投行推出以來，平安銀行已與超過200家的頭部市場化投資機構、30個以上地方政府搭建合作關系，為超過1200家中小企業提供金融服務。未來，平安銀行將持續提升綜合金融實力與科技實力，通過數字投行持續為實體經濟發展注入金融“活水”。
