“想成功，先發瘋，不顧一切向錢沖;拼一次，富三代，拼命才能不失敗。”
這看似振奮、實則讓人背后發涼的口號來自于電影《孤注一擲》，它的背后是無數受害人血淚交織的受騙故事。
圖 | 電影劇照 (來源：豆瓣電影)
作為一部反詐題材電影，《孤注一擲》通過介紹程序員潘生和模特安娜的被騙遭遇，層層揭開境外網絡詐騙產業鏈的真實面目以及它所帶來的連帶傷害，電影中的情節讓人不寒而栗。更可怕的是，《孤注一擲》取材于上萬個真實案例，也就是說，有上萬個家庭因為詐騙支離破碎。
根據國家反詐中心的公開資料顯示，電信網絡詐騙已成為發案最多、上升最快、涉及面最廣的犯罪類型。截至2022年底，公安部門共破獲電信網絡詐騙案件115.6萬起，抓獲犯罪嫌疑人155.3萬名，止付凍結涉案資金9165億余元。隨著大數據技術、數字支付技術和云計算等技術的快速發展，網絡詐騙呈現出愈發強大的針對性、自動性、隱匿性和反偵察性，想要一舉殲滅詐騙團伙可謂難上加難。
對于想要打擊違法犯罪行為的政、警、企、民各界，如何借助更智能、高效的反詐黑科技捍衛人民的權益成為重要議題。圖技術，是預防、遏制、打擊電信網絡詐騙的關鍵技術。
攻防對抗升級，圖技術怎么做?
在反電信網絡詐騙的戰場中，只有做到知己知彼，方能百戰百勝。開展反詐行動的主要難點在于傳統解決方案技術的瓶頸和欺詐團伙黑灰產技術的迭代升級。
一方面，電信詐騙犯罪團伙正在不斷升級作案手段。比如，利用聲音模仿技術和虛假應用程序能夠給詐騙者提供更真實的偽裝，有效降低受害人的防備心理;又比如，犯罪團伙可利用GOIP設備同時進行多個手機號通話，并支持群發短信、遠程控制、機卡分離等功能。在新技術加持下，犯罪團伙呈現出隱匿性、復雜性，想要進行溯源追查更為困難。犯罪團伙獲得的非法收益也通過跨行、跨地域、跨國的線上線下網絡交易、取現，迅速轉移，難以追回。
另一方面，傳統欺詐檢測解決方案主要依賴對單個業務實體的行為分析，從個體行為中進行異常識別，進而點對點預警、打擊，難以有效識別團伙性欺詐及定位完整黑產鏈條進行精準打擊。同時，跨行、跨域的復雜交易網絡也讓黑產資金的追溯、封堵困難重重。
在此背景下，政、警、企各方需要攜手運用更前沿的數字化技術來優化升級反電信網絡詐騙模式、提升全鏈條反制能力、在電詐發生時及時阻斷。而圖數據庫，具備萬物互聯的特性、能夠直觀表達數據之間關聯關系，天然契合防范打擊電信詐騙一張網的業務邏輯，成為優先選擇。
天網恢恢，疏而不漏
采用圖數據庫技術進行反電信網絡詐騙的核心在于分析和判斷人與人、電話與電話之間的深藏關聯，挖掘隱藏的風險因子。
而基于圖數據庫的反電信詐騙解決方案，則能夠利用海量復雜關聯數據和多元風險域特征，構建完整的動態用戶網絡，打造隱式風險的全局視圖，緊接著對電話、IP、用戶等信息進行關聯分析從而跳出原有的單點異常檢測瓶頸，實現對隱藏詐騙線索的深度挖掘和增量風險的實時處理，讓欺詐無所遁形。
在具體的應用場景中，我們以移動運營商的通信反詐騙為例。移動運營商能夠利用原有的大規模通信數據基礎，基于圖數據技術構建在線實時反欺詐系統。具體的實踐可以劃分為三步：
01 數據組網建模，構建完整視圖
在線實時反欺詐系統能夠整合通話數據、用戶信息、信令數據等數據生成完整的通話網絡圖，并將原有的反詐模型轉化為圖數據庫欺詐識別模型;
02 關聯分析檢測，深度溯源打擊
通過分析涉詐號碼、涉詐IP、受害者之間的關聯關系，結合原始高風險行為的特征，快速發現涉詐號碼，精準定位欺詐分子，深層挖掘詐騙團隊;
03 實時欺詐識別，前置預警勸阻
根據涉詐用戶的通信行為，進一步識別其關鍵風險行為，實現秒級精準涉詐風險預警。
當前，創鄰科技已和中國移動通信集團江西有限公司成功攜手構建基于圖數據庫的新一代反詐系統，成效顯著， 真正發揮圖技術在電信網絡詐騙預防勸阻和溯源打擊中的關鍵能力。
