近年來，私募基金監管政策不斷收緊，今年7月發布的《私募投資基金監督管理條例》更是把私募投資基金業務活動納入法治化、規范化軌道進行監管。
作為保障私募基金業務透明合規的重要手段，“雙錄”一直是私募流程中非常重要的一環，多次在證監局的私募檢查中被提及，《基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）》和《證券期貨投資者適當性管理辦法》中都對私募雙錄做了明確規定。
私募監管重要內容，雙錄合規難點多
私募基金雙錄主要是指投資者辦理私募產品認購過程中的錄音、錄像留痕工作。雙錄可以有效地規范業務辦理流程，保障投資者合法權益，同時在發生糾紛時，也是重要的留存證據。
適當性法規中明確規定了私募基金必須雙錄的四大場景：
（1）普通投資者轉化為專業投資者
（2）向普通投資者銷售高風險產品或者提供相關服務;
（3）根據投資者和產品或者服務的信息變化情況，主動調整投資者分類、產品或者服務分級以及適當性匹配意見;
（4）向普通投資者銷售基金產品或者提供服務前，對其進行風險提示。
另外，雙錄資料需單獨存儲20年，基金募集機構通過互聯網等非現場方式進行私募基金銷售的，應當完善配套留痕安排，記錄投資者確認信息。
雙錄政策地實施有效保障了投資者的合法權益，但同時也為私募機構的業務開展帶來了不小的困難：
（1）私募業務流程復雜，要保證操作流程及話術符合監管要求，對于銷售人員來說難度大
（2）傳統雙錄耗時耗力，一次通過率低，重錄補錄現象頻繁，客戶體驗差
（3）需要客戶親臨現場，客戶配合度低，易流失
（4）“雙錄”影音文件質量要求高，長期存儲困難，成本高
元核云私募基金雙錄解決方案，全面滿足監管需求
結合私募基金雙錄痛點和業務流程，元核云推出私募基金雙錄解決方案，標準化雙錄產品，全面滿足監管需求，助力基金管理人業務合規，同時接入多種AI能力，有效提升展業效率。
1.規范化業務流程及標準話術配置，業務全面合規
銷售人員操作流程不規范，話術不標準是合規雙錄面臨的最大難題。元核云私募基金雙錄解決方案接入多種AI能力，規范化業務流程，全程語音播報，并配備私募雙錄標準話術，業務員只需按照系統的引導操作即可輕松完成，業務合規高效。
圖：元核云私募基金雙錄整體解決方案
2.支持遠程雙錄/自助雙錄/臨柜雙錄，滿足不同應用場景
客戶對臨柜業務的配合度不高，如何兼顧監管和客戶需求也是合規雙錄的一大難題。元核云遠程雙錄很好地解決了這個問題，客戶辦理業務不再受時間和空間限制，遠程異地簽約在線即可完成，支持多種終端設備，手機APP、電腦、小程序等，滿足不同客戶的需求。同時元核云雙錄系統還支持自助雙錄、臨柜雙錄等應用場景，滿足基金管理人不同業務需求。
圖：元核云遠程雙錄場景
3、AI實時質檢，大幅提升質檢效率
人工質檢的方式效率低成本高，無法全量覆蓋，風險預警滯后。元核云私募基金雙錄解決方案中加入智能質檢功能，業務辦理的同時，AI實時質檢，現場糾偏，自動生成質檢報告，大幅提升了質檢效率，降低80%的人力成本。同時，基于強大的語義理解能力，質檢準確率高達95%，100%全量質檢，有效防止漏檢，為私募基金業務合規加上一道強有力的“保險”。
圖：智能質檢能力展示
4. “雙錄”影音文件質量高，20年存儲無憂
雙錄資料需單獨存儲20年，一旦丟失就有面臨監管處罰的風險，這對于私募機構來說管理難度大，成本高。元核云雙錄系統在錄音錄像的同時自動保存到后臺，資料可以永久儲存隨時查看下載，再也不怕監管抽查，電子化管理，更便捷高效，同時，雙錄資料清晰、完整、持續，滿足監管要求。另外，元核云雙錄還支持本地化部署，可以更好的保護用戶數據安全。
雙錄技術與私募基金業務的融合即是政策要求，也是順應當下互聯網時代和行業健康發展的必然趨勢。深耕金融行業十余年，元核云是國內最早布局金融雙錄的企業之一，擁有豐富的金融雙錄產品研發和運維經驗。未來，元核云也將持續加大雙錄產品的投入與研發力度，將我們在私募行業的實踐經驗轉化成更具有創新性與突破性的解決方案，幫助更多私募基金客戶業務合規，實現從線下到線上的數字化轉型升級，創造更長久可持續的效益。
