相信很多散戶都碰到過(guò)一個(gè)問(wèn)題。
小賺大虧。
當(dāng)自己輕倉(cāng)試盤的時(shí)候，賺錢的概率非常高。
當(dāng)自己重倉(cāng)押注的時(shí)候，損失就非常的嚴(yán)重。
當(dāng)倉(cāng)位打滿的時(shí)候，另一個(gè)神奇的現(xiàn)象。
就是股票上漲的時(shí)候，賺的總是不多，但跌起來(lái)就損失慘重。
好不容易賺個(gè)10%，可能2-3天就跌掉了15%，甚至更多。
小賺大虧這種情況，似乎就像是魔咒，籠罩在散戶的頭頂上。
從主力角度來(lái)看，要解決小賺大虧，就要先明白這背后的邏輯，到底是哪里出問(wèn)題了。
為什么散戶永遠(yuǎn)小賺大虧，其實(shí)要解釋起來(lái)，并不是復(fù)雜，主要就以下三點(diǎn)。
1、主力在釣魚。
股票上漲的本質(zhì)是什么，是主力資金推動(dòng)。
但主力資金又不是慈善家，他們的目標(biāo)，始終是拉高股價(jià)然后順利出貨。
也就是主力拉高股價(jià)，不是為了讓散戶賺錢，而是為了自己賺錢。
于是，主力就一定存在一種行為，叫做釣魚。
釣魚的方式，有很多種。
比如通過(guò)散布小道消息，10塊錢的股票，先說(shuō)漲到15塊，再說(shuō)漲到20塊，最后說(shuō)目標(biāo)40塊。
散戶在15塊抱著試一試的心態(tài)買入，在20塊就會(huì)加大倉(cāng)位買入，漲到25左右，可能主力就出貨跑路了。
釣魚的本質(zhì)，是用利益誘惑散戶接盤，散戶一旦大舉接盤，這個(gè)魚餌一旦咬上，立馬就是卸磨殺驢的跑路。
2、散戶的羊群行為。
第二個(gè)重要的原因，是因?yàn)樯舻难蛉盒?yīng)。
如果只有零零星星的散戶買入，那么主力是沒(méi)法順利出貨的。
主力也不屑去套那么一點(diǎn)點(diǎn)的散戶，于是就讓散戶處于小賺。
散戶是存在羊群效應(yīng)的，也就是大部分散戶的想法是雷同的。
當(dāng)股價(jià)開(kāi)始炒作的時(shí)候，大舉買入的散戶就會(huì)增加，而主力等待的就是這么一個(gè)時(shí)機(jī)。
也就是小部分散戶買入的時(shí)候，是能賺到錢的。
當(dāng)大部分散戶買入的時(shí)候，主力就開(kāi)始跑路了，讓大部分散戶虧錢。
主力資金算的，就是小虧大賺，讓散戶有一些浮盈，然后一刀宰下去。
羊群效應(yīng)不可避免，是因?yàn)槿诵匀绱耍榫w一旦到位了，自然就會(huì)追漲殺跌了。
3、自信心帶來(lái)的認(rèn)知偏差。
還有一種，導(dǎo)致散戶大虧小賺的原因，是認(rèn)知偏差。
簡(jiǎn)單的說(shuō)，小賺次數(shù)多了，就忘記了大虧的風(fēng)險(xiǎn)。
散戶很多時(shí)候是非常自信的，他們認(rèn)為自己能夠賺到大錢。
認(rèn)知偏差導(dǎo)致散戶在幾次賺錢之后，會(huì)越來(lái)越下重注。
就好像，有一個(gè)朋友上半年的投資收益有30%，他就覺(jué)得自己摸索出一套賺錢的方法了。
但從下半年開(kāi)始，累計(jì)已經(jīng)虧損45%了，因?yàn)樗哪且惶资ъ`了。
而且，當(dāng)開(kāi)始產(chǎn)生虧損的時(shí)候，他會(huì)不以為然，認(rèn)為只是運(yùn)氣不好。
等到出現(xiàn)巨虧之后，才開(kāi)始檢討自己的投資方式，是不是出現(xiàn)問(wèn)題了。
其實(shí)，不是投資方式出現(xiàn)問(wèn)題，而是有很多的交易方式，在牛市里有用，在熊市里就沒(méi)用。
或者是市場(chǎng)的投資風(fēng)格變了，一些交易的策略也就隨之失效了。
小賺大虧，能避免嗎？
從群體來(lái)看，散戶想要避免小賺大虧，幾乎是不可能的，因?yàn)橘Y金的游戲，永遠(yuǎn)是主力玩弄散戶。
但就本質(zhì)而言，就單個(gè)散戶而言，小賺大虧是完全可以避免的。
散戶只要擁有一定的主力思維，這個(gè)問(wèn)題就迎刃而解了。
第一，設(shè)止損位。
其實(shí)，主力也設(shè)置止損，主力入場(chǎng)也是從試盤開(kāi)始的。
但主力幾乎都是小虧大賺，因?yàn)橹髁?duì)于止損很果斷。
當(dāng)他發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)的實(shí)際情況和想象并不一樣，那就會(huì)撤退，而不是撞南墻。
散戶有一個(gè)很大致命的點(diǎn)，就是主觀判斷，不愿意止損。
我們買入股票，都是盼著股票上漲，而股票如果出現(xiàn)下跌，意味著判斷出錯(cuò)。
這個(gè)時(shí)間點(diǎn)，如果選擇快速止損，那損失是可控的。
但如果拖拖拉拉猶豫不決，很有可能出現(xiàn)巨大的虧損。
散戶總抱著僥幸心理，希望時(shí)間能帶來(lái)新的上漲，殊不知即便上漲，也不是當(dāng)時(shí)預(yù)判的上漲了。
沒(méi)有止損的交易，是不合理的，即便是價(jià)值投資，出現(xiàn)了業(yè)績(jī)滑坡，也是同樣需要止損的。
第二，控制倉(cāng)位。
還有一種控制損失的方式，就是控制倉(cāng)位。
大虧往往出現(xiàn)在重倉(cāng)位的時(shí)候。
如果你的倉(cāng)位只有10%，那即便跌了20%，實(shí)際損失也就2%。
所以，通過(guò)控制倉(cāng)位，可以有效的降低損失。
但是控制倉(cāng)位有很多層面，有分散投資，也有單純的控制倉(cāng)位。
當(dāng)股票出現(xiàn)小虧的時(shí)候，不要盲目加倉(cāng)，出現(xiàn)小賺的時(shí)候，也不要盲目加倉(cāng)。
控制倉(cāng)位的前提，是愿意放棄利益，去降低自身的風(fēng)險(xiǎn)。
重倉(cāng)下注的好處是可能會(huì)有大的收益，但風(fēng)險(xiǎn)也隨之加大。
適度的分散，加上合理的倉(cāng)位控制，可以有效的規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
第三，管理情緒。
想要做到大賺小虧，還有一點(diǎn)很重要，就是管理情緒。
因?yàn)橹髁κ崭钌舻姆绞街校榫w是很重要的一點(diǎn)。
主力會(huì)營(yíng)造出股票大漲的表象，給到散戶一個(gè)錯(cuò)誤的信號(hào)，就是再不上車就晚了。
在T+1的交易制度中，高位追漲的風(fēng)險(xiǎn)是非常大的。
因?yàn)楫?dāng)天買入后不能賣出，那么當(dāng)天如果高位接盤，就有可能出現(xiàn)大幅度虧損。
第二天的低開(kāi)，可以直接把散戶關(guān)在里面，虧損10%-20%再正常不過(guò)了。
而大部分散戶之所以沖進(jìn)去，就是因?yàn)榍榫w管理出現(xiàn)了問(wèn)題。
當(dāng)情緒波動(dòng)很大的時(shí)候，如果可以管住手，不要進(jìn)行盲目的交易，尤其是追漲，是可以避免大幅度虧損的。
情緒穩(wěn)定，是做股票交易必備的一個(gè)素質(zhì)，否則想要盈利，難上加難。
第四，堅(jiān)持策略。
最后一點(diǎn)，是對(duì)抗小賺大虧的終極武器，就是堅(jiān)持策略。
很多人可能不理解什么叫做堅(jiān)持策略，其實(shí)就是買賣交易有計(jì)劃。
不去做任何計(jì)劃外的交易，這一點(diǎn)非常的重要。
股市里最大的忌諱，就是去賺認(rèn)知范圍外的錢，因?yàn)橐徊恍⌒木蜁?huì)出現(xiàn)大的虧損。
當(dāng)你在賺錢的時(shí)候，如果不按照計(jì)劃執(zhí)行，總想賺更多，可能會(huì)因小失大。
當(dāng)你在虧錢的時(shí)候，不敢認(rèn)錯(cuò)，總想著再等等就能翻本，可能會(huì)損失慘重。
既然有策略，就按照策略來(lái)，因?yàn)椴呗允潜涞模瑳](méi)有情緒，能夠避免情緒化交易，能夠管理倉(cāng)位，能夠避免深套。
主力之所以盈多虧少，不僅僅是因?yàn)橘Y金和信息的優(yōu)勢(shì)，還因?yàn)樗麄兏檬裁词墙灰住?/strong>
不要總抱著僥幸心理去做交易，能夠堅(jiān)持自己的策略，把交易模型打造好，才有可能離賺錢越來(lái)越近。
散戶不是沒(méi)有賺錢的機(jī)會(huì)，而是要學(xué)會(huì)在不利的局面下，找到屬于自己的突破口。
