相信很多散戶都碰到過一個問題。
小賺大虧。
當自己輕倉試盤的時候，賺錢的概率非常高。
當自己重倉押注的時候，損失就非常的嚴重。
當倉位打滿的時候，另一個神奇的現象。
就是股票上漲的時候，賺的總是不多，但跌起來就損失慘重。
好不容易賺個10%，可能2-3天就跌掉了15%，甚至更多。
小賺大虧這種情況，似乎就像是魔咒，籠罩在散戶的頭頂上。
從主力角度來看，要解決小賺大虧，就要先明白這背后的邏輯，到底是哪里出問題了。
為什么散戶永遠小賺大虧，其實要解釋起來，并不是復雜，主要就以下三點。
1、主力在釣魚。
股票上漲的本質是什么，是主力資金推動。
但主力資金又不是慈善家，他們的目標，始終是拉高股價然后順利出貨。
也就是主力拉高股價，不是為了讓散戶賺錢，而是為了自己賺錢。
于是，主力就一定存在一種行為，叫做釣魚。
釣魚的方式，有很多種。
比如通過散布小道消息，10塊錢的股票，先說漲到15塊，再說漲到20塊，最后說目標40塊。
散戶在15塊抱著試一試的心態買入，在20塊就會加大倉位買入，漲到25左右，可能主力就出貨跑路了。
釣魚的本質，是用利益誘惑散戶接盤，散戶一旦大舉接盤，這個魚餌一旦咬上，立馬就是卸磨殺驢的跑路。
2、散戶的羊群行為。
第二個重要的原因，是因為散戶的羊群效應。
如果只有零零星星的散戶買入，那么主力是沒法順利出貨的。
主力也不屑去套那么一點點的散戶，于是就讓散戶處于小賺。
散戶是存在羊群效應的，也就是大部分散戶的想法是雷同的。
當股價開始炒作的時候，大舉買入的散戶就會增加，而主力等待的就是這么一個時機。
也就是小部分散戶買入的時候，是能賺到錢的。
當大部分散戶買入的時候，主力就開始跑路了，讓大部分散戶虧錢。
主力資金算的，就是小虧大賺，讓散戶有一些浮盈，然后一刀宰下去。
羊群效應不可避免，是因為人性如此，情緒一旦到位了，自然就會追漲殺跌了。
3、自信心帶來的認知偏差。
還有一種，導致散戶大虧小賺的原因，是認知偏差。
簡單的說，小賺次數多了，就忘記了大虧的風險。
散戶很多時候是非常自信的，他們認為自己能夠賺到大錢。
認知偏差導致散戶在幾次賺錢之后，會越來越下重注。
就好像，有一個朋友上半年的投資收益有30%，他就覺得自己摸索出一套賺錢的方法了。
但從下半年開始，累計已經虧損45%了，因為他的那一套失靈了。
而且，當開始產生虧損的時候，他會不以為然，認為只是運氣不好。
等到出現巨虧之后，才開始檢討自己的投資方式，是不是出現問題了。
其實，不是投資方式出現問題，而是有很多的交易方式，在牛市里有用，在熊市里就沒用。
或者是市場的投資風格變了，一些交易的策略也就隨之失效了。
小賺大虧，能避免嗎？
從群體來看，散戶想要避免小賺大虧，幾乎是不可能的，因為資金的游戲，永遠是主力玩弄散戶。
但就本質而言，就單個散戶而言，小賺大虧是完全可以避免的。
散戶只要擁有一定的主力思維，這個問題就迎刃而解了。
第一，設止損位。
其實，主力也設置止損，主力入場也是從試盤開始的。
但主力幾乎都是小虧大賺，因為主力對于止損很果斷。
當他發現市場的實際情況和想象并不一樣，那就會撤退，而不是撞南墻。
散戶有一個很大致命的點，就是主觀判斷，不愿意止損。
我們買入股票，都是盼著股票上漲，而股票如果出現下跌，意味著判斷出錯。
這個時間點，如果選擇快速止損，那損失是可控的。
但如果拖拖拉拉猶豫不決，很有可能出現巨大的虧損。
散戶總抱著僥幸心理，希望時間能帶來新的上漲，殊不知即便上漲，也不是當時預判的上漲了。
沒有止損的交易，是不合理的，即便是價值投資，出現了業績滑坡，也是同樣需要止損的。
第二，控制倉位。
還有一種控制損失的方式，就是控制倉位。
大虧往往出現在重倉位的時候。
如果你的倉位只有10%，那即便跌了20%，實際損失也就2%。
所以，通過控制倉位，可以有效的降低損失。
但是控制倉位有很多層面，有分散投資，也有單純的控制倉位。
當股票出現小虧的時候，不要盲目加倉，出現小賺的時候，也不要盲目加倉。
控制倉位的前提，是愿意放棄利益，去降低自身的風險。
重倉下注的好處是可能會有大的收益，但風險也隨之加大。
適度的分散，加上合理的倉位控制，可以有效的規避風險。
第三，管理情緒。
想要做到大賺小虧，還有一點很重要，就是管理情緒。
因為主力收割散戶的方式中，情緒是很重要的一點。
主力會營造出股票大漲的表象，給到散戶一個錯誤的信號，就是再不上車就晚了。
在T+1的交易制度中，高位追漲的風險是非常大的。
因為當天買入后不能賣出，那么當天如果高位接盤，就有可能出現大幅度虧損。
第二天的低開，可以直接把散戶關在里面，虧損10%-20%再正常不過了。
而大部分散戶之所以沖進去，就是因為情緒管理出現了問題。
當情緒波動很大的時候，如果可以管住手，不要進行盲目的交易，尤其是追漲，是可以避免大幅度虧損的。
情緒穩定，是做股票交易必備的一個素質，否則想要盈利，難上加難。
第四，堅持策略。
最后一點，是對抗小賺大虧的終極武器，就是堅持策略。
很多人可能不理解什么叫做堅持策略，其實就是買賣交易有計劃。
不去做任何計劃外的交易，這一點非常的重要。
股市里最大的忌諱，就是去賺認知范圍外的錢，因為一不小心就會出現大的虧損。
當你在賺錢的時候，如果不按照計劃執行，總想賺更多，可能會因小失大。
當你在虧錢的時候，不敢認錯，總想著再等等就能翻本，可能會損失慘重。
既然有策略，就按照策略來，因為策略是冰冷的，沒有情緒，能夠避免情緒化交易，能夠管理倉位，能夠避免深套。
主力之所以盈多虧少，不僅僅是因為資金和信息的優勢，還因為他們更懂得什么是交易。
不要總抱著僥幸心理去做交易，能夠堅持自己的策略，把交易模型打造好，才有可能離賺錢越來越近。
散戶不是沒有賺錢的機會，而是要學會在不利的局面下，找到屬于自己的突破口。
