2016年6月，廣發(fā)證券推出“貝塔牛”智能投顧服務(wù)；
2017年4月，華泰證券正式組建“數(shù)字化創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)室”；
2018年9月，招商證券推出“智遠(yuǎn)一戶通6.0版”……
隨著大數(shù)據(jù)、AI等科技的廣泛應(yīng)用，證券行業(yè)積極進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型探索。加之行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)更為嚴(yán)格，客戶需求愈加復(fù)雜，證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的需求與步伐更為迫切。據(jù)新財(cái)富不完全統(tǒng)計(jì)，已上市券商中已有約3/4聘任了首席信息官，并不斷增加在信息技術(shù)領(lǐng)域的投入。2017至2019年，證券公司在信息技術(shù)方面的累計(jì)投入已超過(guò)550億元，占此期間總營(yíng)收比例達(dá)5.86%。
顯然，金融科技正在成為證券行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的主戰(zhàn)場(chǎng)，大家都希望借助這一利器驅(qū)動(dòng)自身成功突圍。但就目前而言，大多集中于局部的、跟隨性的嘗試。
因?yàn)閿?shù)據(jù)沒(méi)有打通，所以建設(shè)一個(gè)大數(shù)據(jù)平臺(tái)；
因?yàn)樾枰斯ぶ悄埽越ㄔO(shè)一個(gè)人工智能平臺(tái)；
因?yàn)楦?jìng)爭(zhēng)對(duì)手上線了應(yīng)用，所以自己也要開(kāi)發(fā)一個(gè)類似的應(yīng)用……
這樣“打哪指哪”的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，缺乏體系規(guī)劃與設(shè)計(jì)，只是在用一個(gè)個(gè)新的孤島來(lái)替代舊的孤島，短期內(nèi)也許效益可見(jiàn)，但長(zhǎng)期來(lái)看，很難達(dá)到全局?jǐn)?shù)字化轉(zhuǎn)型帶來(lái)的敏捷、協(xié)同、創(chuàng)新等綜合效益。
國(guó)信優(yōu)易認(rèn)為，企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型不應(yīng)局限于技術(shù)手段上的轉(zhuǎn)變或某一版塊的數(shù)字化改造，而是應(yīng)該堅(jiān)持?jǐn)?shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的核心，以統(tǒng)一數(shù)字基座為支撐，通過(guò)數(shù)字技術(shù)實(shí)現(xiàn)多類型數(shù)據(jù)的挖掘與分析，以優(yōu)化管理效率，升級(jí)業(yè)務(wù)流程，驅(qū)動(dòng)創(chuàng)新發(fā)展。基于數(shù)據(jù)操作系統(tǒng)DataOS，結(jié)合多年實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)與行業(yè)研究，國(guó)信優(yōu)易構(gòu)建了數(shù)字企業(yè)領(lǐng)域解決方案（企業(yè)OS），旨在通過(guò)操作系統(tǒng)思維式業(yè)務(wù)架構(gòu)推動(dòng)企業(yè)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)化的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。尤其是數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)、智能AI與靈活延展等能力優(yōu)勢(shì)為證券行業(yè)數(shù)字化發(fā)展帶來(lái)一劑良藥。
國(guó)信優(yōu)易企業(yè)OS針對(duì)證券行業(yè)設(shè)計(jì)的業(yè)務(wù)架構(gòu)
通、融、智、用，覆蓋證券企業(yè)全線業(yè)務(wù)
針對(duì)證券行業(yè)，國(guó)信優(yōu)易將數(shù)字企業(yè)解決方案凝練為“通、融、智、用”四大能力版塊，從底層數(shù)據(jù)打通、存儲(chǔ)，到上層應(yīng)用創(chuàng)新、決策優(yōu)化，一體化貫通，覆蓋了證券企業(yè)全線業(yè)務(wù)。
通，利用數(shù)據(jù)中臺(tái)構(gòu)建證券公司統(tǒng)一的數(shù)據(jù)池，將企業(yè)自有系統(tǒng)沉淀的數(shù)據(jù)、網(wǎng)上采集的數(shù)據(jù)以及第三方購(gòu)買的數(shù)據(jù)全部打通，實(shí)現(xiàn)辦公系統(tǒng)、輿情、工商、司法、企業(yè)經(jīng)營(yíng)動(dòng)態(tài)、客戶屬性及交易等全量數(shù)據(jù)的“穿透式”管理。數(shù)據(jù)中臺(tái)以國(guó)信優(yōu)易數(shù)據(jù)操作系統(tǒng)DataOS為數(shù)字基座，可達(dá)到PB量數(shù)據(jù)秒級(jí)接入，標(biāo)準(zhǔn)化存儲(chǔ)，API式順暢調(diào)用、輸出，堪稱是覆蓋全機(jī)構(gòu)的“數(shù)據(jù)中樞”，為企業(yè)所有員工的業(yè)務(wù)需求提供支撐，驅(qū)動(dòng)數(shù)據(jù)管理更便捷，數(shù)據(jù)服務(wù)更高效。
數(shù)字企業(yè)-數(shù)據(jù)中臺(tái)業(yè)務(wù)架構(gòu)
融，將“優(yōu)質(zhì)”數(shù)據(jù)與場(chǎng)景融合，建設(shè)定制化模型。數(shù)據(jù)發(fā)揮價(jià)值的前提是“自身可用”，很多初始數(shù)據(jù)并不能拿過(guò)來(lái)就能用，需要進(jìn)行治理。針對(duì)證券企業(yè)，國(guó)信優(yōu)易制定了“數(shù)據(jù)調(diào)研+標(biāo)準(zhǔn)規(guī)劃+治理實(shí)施+場(chǎng)景融合”的業(yè)務(wù)流程，首先進(jìn)行數(shù)據(jù)調(diào)研，明確治理目標(biāo)與路徑，而后結(jié)合行業(yè)、企業(yè)以及市場(chǎng)現(xiàn)狀制定統(tǒng)一可行的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)行體系化數(shù)據(jù)治理以提升質(zhì)量，最后將“優(yōu)質(zhì)”數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)場(chǎng)景相融合，構(gòu)建業(yè)務(wù)所需的定制化模型。目前，國(guó)信優(yōu)易針對(duì)證券行業(yè)構(gòu)建了資訊、客戶、交易、管理等諸多模型體系，每個(gè)體系又涵蓋具體的業(yè)務(wù)模型，如財(cái)報(bào)模型、散戶模型、企業(yè)模型、賬戶模型、合同模型等，與證券業(yè)務(wù)緊密貼合，便于企業(yè)根據(jù)需求快速組建資訊中臺(tái)、客戶中臺(tái)、項(xiàng)目中臺(tái)等數(shù)字化工具，進(jìn)一步提升管理效率，優(yōu)化業(yè)務(wù)效益。
智，利用AI中臺(tái)構(gòu)建證券行業(yè)可復(fù)用的AI能力中心。客戶標(biāo)準(zhǔn)越來(lái)越高，需要更易用的產(chǎn)品、更敏捷的速度、更專業(yè)的決策服務(wù)，無(wú)疑對(duì)證券企業(yè)提出了更高的要求。國(guó)信優(yōu)易AI中臺(tái)專注于AI開(kāi)發(fā)的全生命周期管理，具備標(biāo)注平臺(tái)、開(kāi)發(fā)與訓(xùn)練模型、入庫(kù)與管理模型等體系化技術(shù)基礎(chǔ)，可輔助證券企業(yè)快速創(chuàng)新。常見(jiàn)模型開(kāi)箱即用，復(fù)雜模型靈活構(gòu)建，企業(yè)可“拼搭式”快速組建智能投顧、智能投研、智能客服等自動(dòng)化、高精度產(chǎn)品，快速響應(yīng)業(yè)務(wù)需求，敏捷應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化。
數(shù)字企業(yè)-AI中臺(tái)業(yè)務(wù)架構(gòu)
用，智能應(yīng)用替代人工操作，效率顯著提升。數(shù)據(jù)資源豐富，極重風(fēng)險(xiǎn)管控是證券行業(yè)鮮明的特點(diǎn)，也正因如此，行業(yè)企業(yè)投入大量人力深耕相關(guān)工作，如企業(yè)盡調(diào)、貨幣審計(jì)等。圍繞該類業(yè)務(wù)，國(guó)信優(yōu)易數(shù)字企業(yè)定制化開(kāi)發(fā)了N+智能應(yīng)用，底稿數(shù)字化，實(shí)現(xiàn)影像資料數(shù)字輸入、存檔，可用可查可分析；銀行流水單智能校核，輔助識(shí)別財(cái)務(wù)舞弊，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)；智能盡職調(diào)查，洞察企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、資產(chǎn)情況等，并可自動(dòng)生成報(bào)告，實(shí)現(xiàn)效率和質(zhì)量雙提升。諸如此類的智能應(yīng)用推動(dòng)證券業(yè)務(wù)走向自動(dòng)化、智能化，有效節(jié)約成本，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控能力。
協(xié)同運(yùn)作，靈活延展
面向未來(lái)的系統(tǒng)才能實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展
金融科技發(fā)展初期，證券企業(yè)多關(guān)注APP建設(shè)、客戶導(dǎo)流等應(yīng)用，但隨著科技與行業(yè)的融合日益加深，數(shù)字化轉(zhuǎn)型開(kāi)始注重前、中、后端協(xié)同發(fā)展。因此，證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要構(gòu)建融合業(yè)務(wù)、流程與信息化的綜合性架構(gòu)。行業(yè)趨勢(shì)之外，曾經(jīng)的數(shù)字化建設(shè)也不應(yīng)全盤否定，從成本投入考慮，強(qiáng)兼容平臺(tái)是更好的選擇。面對(duì)未來(lái)趨勢(shì)與當(dāng)下難題，基于數(shù)據(jù)操作系統(tǒng)DataOS構(gòu)建的數(shù)字企業(yè)解決方案架構(gòu)給出了高分答案。
國(guó)信優(yōu)易數(shù)字企業(yè)解決方案基于數(shù)據(jù)操作系統(tǒng)DataOS而建，面向證券行業(yè)，不僅具備上述介紹的貼合業(yè)務(wù)需求與流程管理的“通、融、智、用”核心版塊，其底層系統(tǒng)的多維能力同樣優(yōu)秀。
協(xié)同運(yùn)作。DataOS以數(shù)據(jù)中心、認(rèn)證中心、應(yīng)用中心、服務(wù)中心、桌面系統(tǒng)、開(kāi)發(fā)者平臺(tái)等9大核心功能為基礎(chǔ)，可全面兼容多類型系統(tǒng)、平臺(tái)、數(shù)據(jù)，并能實(shí)現(xiàn)整個(gè)機(jī)構(gòu)的統(tǒng)籌管控與協(xié)同運(yùn)作，真正實(shí)現(xiàn)證券企業(yè)資源、數(shù)據(jù)的統(tǒng)一管理和價(jià)值最大化。
靈活延展。DataOS具備插件擴(kuò)展體系、DevOPs支持、開(kāi)發(fā)式OpenAPI等多形式擴(kuò)展通道，既可滿足小步快跑的敏捷業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，又為持續(xù)化個(gè)性開(kāi)發(fā)與創(chuàng)新提供了無(wú)限可能。
9大核心能力
以數(shù)據(jù)操作系統(tǒng)DataOS為能力基座，國(guó)信優(yōu)易助力多家證券企業(yè)邁入數(shù)字化快車道，較為典型的案例是為國(guó)內(nèi)某大型投行企業(yè)打造的數(shù)據(jù)智能金融科技平臺(tái)，該平臺(tái)圍繞“入、存、管、治、出”快速打通企業(yè)歷史留存的條條塊塊的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，并引入OCR、NLP、知識(shí)圖譜工具等技術(shù)引擎，協(xié)助企業(yè)完成智能盡調(diào)，精準(zhǔn)營(yíng)銷，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等長(zhǎng)線業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)全流程降本增效。以盡職調(diào)研為例，系統(tǒng)自動(dòng)化取代大量人工工作，紙質(zhì)化文檔借助模型實(shí)現(xiàn)智能化審核，整體工作效率提升約200%，非常可觀。
某投行金融科技平臺(tái)-智能盡調(diào)
底層操作系統(tǒng)“能屈能伸”，中層數(shù)智平臺(tái)“巧捷萬(wàn)端”，上層業(yè)務(wù)應(yīng)用“想你所想”，這樣組合而成的解決方案堪稱企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的智慧軍師與得力干將，也是邁向未來(lái)數(shù)字化的不二之選。
